1、一般而言，债券价格与到期收益率成(　)，债券价格越高，从二级市场买入债券的投资者所得到的实际收益率(　)。 单选题 1分

2、有四个投资方案:甲方案年贷款利率6．11％；乙方案年贷款利率6％，每季度复利一次；丙方案年贷款利率6％，每月复利一次；丁方案年贷款利率6％，每半年复利一次。则四个方案中有效年利率最低的是(　)。 单选题 1分

3、一般而言，债券不具有以下特征(　)。 单选题 1分

4、阮先生今年35岁，妻子32岁，女儿3岁，家庭收入10万元，支出6万元，有存款30万元，有购房计划。阮先生的家庭生命周期处于(　)。 单选题 1分

5、根据《商业银行理财产品销售管理办法》，下列可以认定为高净值客户的是(　)。 单选题 1分

6、下列关于货币型理财产品的说法中，错误的是(　)。 单选题 1分

7、下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是(　)。 单选题 1分

8、A方案在8年中每年年初付款200000元，B方案在8年中每年年末付款200000元，若利率为正且相同，则两个方案在第8年年末时的终值(　)。 A.前者小于后者 单选题 1分

9、下列理财师的行为中，不符合“保守秘密”职业道德要求的是(　)。 单选题 1分

10、含有高成长性和高风险的投资产品的资产组合比较适合(　)的家庭。 单选题 1分

11、下列选项中，属于现货期权的是(　)。 单选题 1分

12、某股票每年末支付股利0．9元，若年利率为3％，那么它的价格为(　)元。(答案取近似数值) 单选题 1分

13、下列关于理财师社会责任的描述中，错误的是(　)。 单选题 1分

14、某项投资的年利率为5％，某人想通过1年的投资得到10000元，那么他现在应该投资(　)元。(答案取近似数值) 单选题 1分

15、张先生计划向银行借款200万元，约定5年内按年利率10％均匀偿还，则他每年应还本付息的金额为(　)万元。(答案取近似数值) 单选题 1分

16、已知某基金的投资资产中现金持有量较小，则一般情况下，该基金最有可能是(　)。 单选题 1分

17、如果商业银行与个人客户订立的合同中格式条款与非格式条款不一致，应当采用(　)。 单选题 1分

18、假定年利率为10％，每半年计息一次，则有效年利率为(　)。(答案取近似数值) 单选题 1分

19、陈小姐将100万元用于投资某项目，该项目的预期年化收益率为10％，项目投资期限为5年，每年支付一次利息，最后一年归还投资者本金。则该项目投资期满获得的本利和为(　)万元。 单选题 1分

20、假设年利率为5％，张先生准备拿出10000元进行投资，若按复利计算，3年后张先生将得到(　)元。(答案取近似数值) 单选题 1分

21、下列关于商业银行理财产品(计划)监管要求的表述，错误的是()。 单选题 1分

22、个人理财业务是建立在(　)关系基础之上的银行业务。 单选题 1分

23、某项目初始投资1000元，年利率为8％，期限为1年，每季度付息一次，按复利计算，则其1年后本息和为(　)元。(答案取近似数值) 单选题 1分

24、某企业偿还债务的能力很强，受不利经济环境的影响不大，违约风险很低，则它的信用等级是(　)。 单选题 1分

25、下列违规行为中，不受银行业监督管理机构处罚的是()。 单选题 1分

26、偿还期在1年以上10年以下的国债是(　)。 单选题 1分

27、境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起(　)。 单选题 1分

28、(　)指的是投保人可以任意支付保险费以及任何调整死亡保险金给付金额的保险。也就是说除了支付某一个最低金额的第一期保险费之后，投资者可以在任何时间支付任何金额的保险费，并且任意提高或者降低死亡给付金额，主要保单积存的现金价值足够支付以后各期的成本和费用就可以。 单选题 1分

29、根据挂钩资产的属性，结构性理财产品大致可以细分为外汇挂钩类、股票挂钩类、()和商品挂钩类及混合类等。 单选题 1分

30、在无限期内，时间间隔相同、不间断、金额不相等但每期增长率相等、方向相同的一系列现金流是(　)。 单选题 1分

31、下列不属于商业银行理财顾问服务的是(　)。 单选题 1分

32、短期政府债券采用(　)发行。 单选题 1分

33、以下不属于中国社会保险产品的是()。 单选题 1分

34、境内个人参与境外上市公司员工持股计划、认股期权计划等所涉及外汇业务，应通过所属公司或境内代理机构统一向(　)申请获准后办理。 单选题 1分

35、根据《中华人民共和国信托法》的规定，下列说法中错误的是(　)。 单选题 1分

36、(　)的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。 单选题 1分

37、股票型基金以股票为主要投资对象，股票投资比重不得低于()。 单选题 1分

38、下列有关理财规划师对客户财务状况进行预测的表述中，错误的是(　)。 单选题 1分

39、理财经理小王向客户推荐了一款银行理财产品。客户登录网上银行发现无法查找到该产品，经与理财经理小王联系得知该产品只能通过柜面销售，根据《商业银行理财销售管理办法》，由此推测该产品的风险评级是(　)以上。 单选题 1分

40、下列不属于中小企业私募债优势的是(　)。 单选题 1分

41、银监会借鉴境外理财监管法规经验，吸收现行规定中关于()环节的相关规定，并在结合商业银行理财业务最新发展情况等因素的基础上正式发布了《商业银行理财产品销售管理办法》。 单选题 1分

42、下列不属于家庭成熟期财务状况的是(　)。 单选题 1分

43、我国对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，目前年度总额为每人每年等值(　)。 单选题 1分

44、按照主观风险偏好程度的由高到低，投资者的理财风格可分为(　)。 单选题 1分

45、下列关于代理的说法，错误的是()。 单选题 1分

46、某企业拟建立一项基金计划，每年年初投入10万元，若年利率为10％，则5年后该项基金的本利和将为(　)万元。(答案取近似数值) 单选题 1分

47、下列有关保险相关原则的说法中，错误的是(　)。 单选题 1分

48、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持(　)，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。 单选题 1分

49、下列关于金融市场构成要素的说法，不正确的是()。 单选题 1分

50、下列关于封闭式基金与开放式基金的区别的说法中，错误的是(　)。 单选题 1分

51、下列关于投资型保险产品的说法中，错误的是(　)。 单选题 1分

52、下列关于保险代理人的表述中，错误的是(　)。 单选题 1分

53、下列关于期初年金现值系数公式，错误的是()。 单选题 1分

54、理财师的主要职责是为客户及其家庭提供全方位的专业投资理财建议，直接涉及客户大众的长远经济利益，因此需要理财师必须熟悉和遵守相关的法律法规，这说明了理财师具有(　)的职业特征。 单选题 1分

55、为在5年后获得10000元资金，设年利率为10％，每月计息一次，求现在应存人银行金额的正确算式为(　)。 单选题 1分

56、企业发行债券，在名义利率相同的情况下，对其最不利的复利计息期是(　)。 单选题 1分

57、下列关于税务规划的说法，不正确的是()。 单选题 1分

58、商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的，其民事责任(　)。 单选题 1分

59、下列关于债券的说法中，错误的是(　)。 单选题 1分

60、李先生3年后需要5万元来支付其儿子的大学学费，若年投资收益率为9％，那么现在李先生需要拿出(　)元进行投资。(答案取近似数值) 单选题 1分

61、《中华人民共和国民法通则》对自然人的民事行为能力根据自然人的年龄和智力状况做如下分类(　)。 单选题 1分

62、当今国际金融市场上发展最迅速、最具有潜力的业务之一是(　)。 单选题 1分

63、出现(　)情形时，期货交易所会采取强行平仓的措施。 单选题 1分

64、下列各项资产中，流动性最强的资产是(　)。 单选题 1分

65、王先生到银行存入1000元，假设年利率是5％，5年后单利终值是(　)元。(答案取近似数值) 单选题 1分

66、下列基金中，收益最高的是(　)。 单选题 1分

67、理财师应对客户的理财方案进行定期评估，(　)不是定期评估的频率需考虑的因素。 单选题 1分

68、下列关于保险兼业代理人的说法中，错误的是(　)。 单选题 1分

69、在国际货币市场上最典型、最有代表性的同业拆借利率是(　)。 单选题 1分

70、投资10万元炒期货，对一个仅有10万元养老金的退休人员和一个拥有数百万资产的年轻人产生的影响是不同的，这反映了客户风险特征的(　)方面。 单选题 1分

71、下列有关发行市场的描述中，错误的是(　)。 单选题 1分

72、下列不属于金融期货的是(　)。 单选题 1分

73、投资者由于冒风险进行投资而获得的超过资金价值的额外收益，称为投资的(　)。 单选题 1分

74、当家庭的生命周期处于(　)时，养老金的筹措是该阶段的主要目标。 单选题 1分

75、担保人存在以下(　)情况的，向其销售的保险产品原则上应为保单利益确定的保险产品，且保险合同不得通过系统自动核保现场出单，应将保单材料转至保险公司，经核保人员核保后，由保险公司出单。 单选题 1分

76、客户将100000元存入银行，5年期定期利率是4．5％，5年后到期本息合计应为( )元。(答案取近似数值) 单选题 1分

77、下列关于另类理财产品的说法中，错误的是(　)。 单选题 1分

78、因重大误解订立的合同或显失公平的合同属于(　)。 单选题 1分

79、客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应(　)。 单选题 1分

80、当事人为了重复使用而预先拟定、并在订立合同时未与对方协商的条款是(　)。 单选题 1分

81、某上市公司承诺其股票明年每股将分红5元，以后每年的分红将按5％的速度逐年递增，假设王先生期望的投资回报率为15％，那么王先生最多会以每股(　)元的价格购买该公司的股票。 单选题 1分

82、下列关于债券的流动性的说法中，错误的是(　)。 单选题 1分

83、债券型基金是以各类债券为主要投资对象，债券投资比重不得低于(　)。 单选题 1分

84、根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行对于销售的保本浮动收益理财计划，风险提示的内容应至少包括(　)。 单选题 1分

85、客户主动要求了解或购买有关与衍生交易相关的投资产品时，商业银行应(　)。 单选题 1分

86、下列关于投资型保险产品的说法中，正确的是(　)。 单选题 1分

87、个人外汇账户按账户性质区分为(　)。 单选题 1分

88、商业银行应确定不同投资产品或理财计划的销售起点，下列关于理财产品的销售起点的说法中，正确的是(　)。 单选题 1分

89、下列银行个人理财业务从业人员的行为符合信息保密准则要求的是( )。 单选题 1分

90、下列不属于黄金T+D交易时段的是(　)。 单选题 1分

91、一般而言，对于一个投资项目，该项目的回报率要求是r，下列说法中，正确的有(　)。 多选题 1分

92、法人成立的要件包括(　)。 多选题 1分

93、某投资者预期某金融资产的市场价格在未来一段时间内会上涨。市场上存在以该金融资产为标的的金融期权。根据自己的预期，该投资者可能会采取的投资策略有(　)。 多选题 1分

94、下列关于银行承兑汇票的说法中，正确的有(　)。 多选题 1分

95、下列关于银行代理基金认购的表述中，正确的有(　)。 多选题 1分

96、理财产品按照风险分类有(　)。 多选题 1分

97、下列可视为永续年金的有(　)。 多选题 1分

98、理财客户购买信托产品时需要考虑的风险因素包括(　)。 多选题 1分

99、下列各项可能会导致房地产价格升高的有(　)。 多选题 1分

100、金融远期合约的特点包括(　)。 多选题 1分

101、一般而言，房地产投资的特点包括(　)。 多选题 1分

102、对基金销售机构的销售人员资格及相关要求的规定包括(　)。 多选题 1分

103、商业银行的客户计划投资黄金，则其可以选择的投资方式有(　)。 多选题 1分

104、下列关于家庭生命周期的表述中，正确的有(　)。 多选题 1分

105、计算期末普通年金现值的要素有(　)。 多选题 1分

106、在下列各项年金中，既有现值又有终值的年金有(　)。 多选题 1分

107、对投资者来说，债券赎回的不利体现在(　)。 多选题 1分

108、下列关于抵押的说法中，正确的有(　)。 多选题 1分

109、一般而言，下列有关外汇期权交易的表述中，正确的有(　)。 多选题 1分

110、商业银行理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知，客户权益须知包括的内容有(　)。 多选题 1分

111、基金的特点包括(　)。 多选题 1分

112、个人外汇业务按照交易性质区分为(　)。 多选题 1分

113、目前黄金的需求主要包括(　)。 多选题 1分

114、对于投资者而言，购买债券型理财产品面临的最大风险来自(　)。 多选题 1分

115、在理财产品销售过程中，应遵循风险匹配原则，根据这一原则，商业银行只能向客户销售(　)的理财产品。 多选题 1分

116、银行开展银信理财合作，应当遵守的规定包括(　)。 多选题 1分

117、直接决定信托产品风险高低的因素有(　)。 多选题 1分

118、下列各项中，关于货币具有时间价值的原因有(　)。 多选题 1分

119、商业银行从事理财产品销售活动，不得()。 多选题 1分

120、下列关于保证收益理财计划的表述，正确的有( )。 多选题 1分

121、下列选项中，( )可以视为年金的形式。 多选题 1分

122、相对于结构性理财产品，债券型理财产品的优点有(　)。 多选题 1分

123、下列金融工具中，能够出现在货币市场基金投资的资产组合中的有(　)。 多选题 1分

124、家庭财务现状综合分析包括(　)。 多选题 1分

125、一般而言，与间接融资相比，直接融资的特点有( )。 多选题 1分

126、下列表述中，属于养老保险年金特点的有( )。 多选题 1分

127、开放式基金与封闭式基金的区别有(　)。 多选题 1分

128、下列属于封闭式基金特征的有(　)。 多选题 1分

129、一般而言，下列属于货币市场特征的有(　)。 多选题 1分

130、货币之所以具有时间价值，是因为(　)。 多选题 1分

131、QDII即合格境外机构投资者，它是在一国境内设立，经中国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。(　) 判断题 1分

132、电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少10秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。 判断题 1分

133、如果一个项目的NPV是正数，说明收入现金流的现值大于支出现金流的现值，项目有正的收益，因此应该接受它。(　) 判断题 1分

134、期初年金与期末年金并无实质性的差别，二者仅在于收付款时间的不同。(　) 判断题 1分

135、在同业拆借中，与拆借双方协商确定利率相比，公开竞价确定利率时，利率弹性更大。(　) 判断题 1分

136、不动产是指不可移动的有形财产，如土地及房屋、在建工程、林木等地上附着物。(　) 判断题 1分

137、债券的到期时间越长，利率风险越小。(　) 判断题 1分

138、一方以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下订立的合同，受损害方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销。(　) 判断题 1分

139、境内个人作为保险受益人所获外汇保险项下赔偿或给付的保险金，既可以存人本人外汇储蓄账户，也可以结汇。(　) 判断题 1分

140、银行理财顾问人员在分析客户的理财需求和目标时应该满足客户提出的所有目标。(　) 判断题 1分

141、基金分红分为现金分红和红利再投资两种形式。(　) 判断题 1分

142、与股票相比，债券的特征中最为显著的是安全性。 判断题 1分

143、利率的上升必然导致房地产价格的下降。（　　） 判断题 1分

144、按外汇买卖交割期的不同，汇率可分为短期汇率和长期汇率。（　　） 判断题 1分

145、债券的性质是所有权凭证，反映了筹资者和投资者之间的债权债务关系。（　　） 判断题 1分