1、当个人和家庭由于某种意外的原因出现收支不平衡时，需要采取的必要措施是()。 单选题 1分

2、下列关于基金特点的表述，不正确的是()。 单选题 1分

3、下列关于客户需求调查相关说法不正确的是()。 单选题 1分

4、下列哪项不属于免责事由？() 单选题 1分

5、当股票价格波动幅度非常大时，下列哪个期权投资组合策略的获利可能性高?() 单选题 1分

6、大额可转让定期存单不具备()特性。 单选题 1分

7、买入看涨期权，() 单选题 1分

8、下列不属于风险厌恶型客户的特征是（）。 单选题 1分

9、风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的____阶段，一般建议投资组合中增加____比重。() 单选题 1分

10、一般来说，当预期未来利率水平上升，个人理财产品中应增加()的配置。 单选题 1分

11、按照投资目标不同，可以将证券投资基金划分为()。 单选题 1分

12、信托公司推介信托计划时，委托人以____认购信托单位，可由____代理收付。() 单选题 1分

13、理性的股票投资过程是()。 单选题 1分

14、高先生用10000元进行投资，年利率为8%，期限为3年，如果每季度复利一次，则3年后终值为（）元。（答案取近似数值） 单选题 1分

15、甲投资项目的名义利率为8%，每季度复利一次，则甲投资项目的有效年利率为（）。（答案取近似数值） 单选题 1分

16、下列关于年金的表述，正确的有()。 单选题 1分

17、在对客户进行分析的过程中，下列关于客户信息收集的表述，不恰当的是（）。 单选题 1分

18、理财师的工作流程六个步骤依次是()。(1)执行理财规划方案(2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况(3)制订理财规划方案(4)后续跟踪服务(5)明确客户的理财目标(6)接触客户，建立信任关系 单选题 1分

19、促进国内个人理财业务迅速发展的来自银行内部的转型驱动力不包括()。 单选题 1分

20、境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及证明材料在银行办理，下列收入与对应证明材料不足的是()。 单选题 1分

21、金融市场引导众多分散的小额资金汇聚并投入社会再生产，这是金融市场的（）。 单选题 1分

22、下列关于金融市场的描述，错误的是()。 单选题 1分

23、市场利率会对经济各方面产生影响，下列说法错误的是(); 单选题 1分

24、下列关于个人生命周期各阶段理财活动特征表述正确的是（）。 单选题 1分

25、猫头鹰型客户的优点是()。 单选题 1分

26、根据中国银行业协会印发的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》说明，理财产品风险分类有五种，其中，高风险等级产品是指（）。 单选题 1分

27、一般而言，下列关于债券的表述中，错误的是（）。 单选题 1分

28、结构性理财产品是指运用金融工程技术，将()组合在一起而形成的一种新型金融商品。 单选题 1分

29、下列关于结构性理财产品的表述中，错误的是()。 单选题 1分

30、下列关于信托理财产品的说法，不正确的是()。 单选题 1分

31、方先生购买某公司股票，该股票的股利是1.2元，未来3年以每年10%的速度增长，3年后的股利为（）元。（答案取近似数值） 单选题 1分

32、顾先生目前向银行存入1000元，银行存款年利率为2%，在复利计息的方式下，5年后顾先生可以从银行取出（）元。（答案取近似数值） 单选题 1分

33、假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元，必要收益率为10%.而当时股票价格为65元，每股股票净现值为()元。 单选题 1分

34、年金（普通年金）不是指在一定期限内，（）的一系列现金流。 单选题 1分

35、商业银行向客户推介理财产品时，（）。 单选题 1分

36、理财顾问服务有一定程序，一般而言，商业银行理财顾问服务的第一步骤是（）。 单选题 1分

37、下列不属于商业银行理财顾问服务的是（）。 单选题 1分

38、下列关于代理的说法，错误的是()。 单选题 1分

39、对未取得基金代销业务资格、擅自开办基金销售业务的机构及其负责人，()。 单选题 1分

40、如果投资者预期某项资产的市场价格将会上涨，那么他可以()。 单选题 1分

41、()是金融市场运行的基础。 单选题 1分

42、下列有关银行理财师行为的描述，符合基本行为准则的是（）。 单选题 1分

43、风险厌恶者更倾向于下列选择中的()。 单选题 1分

44、根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，对于公募资产管理产品，金融机构应当建立严格的信息披露管理制度，其中封闭式产品至少（）披露一次。 单选题 1分

45、房贷险的第一受益人是()。 单选题 1分

46、国内首个人民币结构性理财产品出现在()年。 单选题 1分

47、信托机构根据信托合同约定处理信托财产而产生的亏损，全部由()承担。 单选题 1分

48、贵金属产品投资存在着政策风险，下列不属于政策风险的是()。 单选题 1分

49、李女士未来2年内每年年末存入银行10000元，假定年利率为10%，每年付息一次，则该笔投资3年后的本利和是（）元。（不考虑利息税，答案取近似数值） 单选题 1分

50、假定年利率为10%，每半年计息一次，则有效年利率为（）。（答案取近似数值） 单选题 1分

51、下列选项属于期来年金的是()。 单选题 1分

52、银行为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。 单选题 1分

53、下列关于个人财务报表的表述中，错误的是（）。 单选题 1分

54、下列关于综合理财服务的说法中，错误的是（）。 单选题 1分

55、根据《中华人民共和国民法总则》的规定，下列可以从事个人理财业务的主体是（）。 单选题 1分

56、甲与乙订立合同，规定甲应于1997年8月1日交货，乙应于同年8月7日付款，7月底，甲发现乙财产状况恶化，无支付贷款的能力，并有确凿证据，遂提出终止合同，但乙未允许。基于上述因素，甲于8月1日未按约定交货。依据合同法原理，下列表述最恰当的是()。 单选题 1分

57、下列有关证券发行市场与流通市场的关系，表述错误的是()。 单选题 1分

58、下列关于个人产品组合的主要理财工具的特征，表述正确的是()。 单选题 1分

59、下列不属于客户财务信息的是（）。 单选题 1分

60、由于生命周期理论而获得诺贝尔经济学奖的是（） 单选题 1分

61、下列关于凭证式国债的说法，错误的是（）。 单选题 1分

62、2005年12月，银监会允许获得衍生品业务许可证的银行发行()产品，为中国银行业理财产品的大发展提供了制度上的保证。 单选题 1分

63、保险公司和银行合作是为了利用银行的()。 单选题 1分

64、李先生将30万元存入银行，选择3年期定期存款，根据挂牌利率3%上浮，按1.4倍为李先生计算利息，则到期后得到的总额为（）万元。 单选题 1分

65、假设有一款固定收益类理财产品，理财期限为6个月，理财期间固定收益为年收益率3.00%。客户小王购买该产品30000元，则6个月到期时，该投资者连本带利共可获得()元。 单选题 1分

66、在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（）。 单选题 1分

67、按照《证券投资基金销售管理办法》，下列机构中，不可以申请基金销售业务资格的是（）。 单选题 1分

68、当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同，合同生效日为()。 单选题 1分

69、债券券面上不附有息票，在票面上不规定利率，发行时按规定的折扣率，以低于债券面值的价格发行，到期按面值支付本息的债券属于()。 单选题 1分

70、()是亚洲最大的外汇交易中心。 单选题 1分

71、下列关于个人生命周期各阶段理财活动的表述中，错误的是（）。 单选题 1分

72、张先生是兴亚银行的金融理财师，在其负责的客户中有一位客户是某上市公司的市场总监，平时工作井井有条，但往往昕不进同事的不同意见，固执已见，经常会对下属发火，生活中喜欢冒险，常做一些风险投资。张先生的这位顾客属于以下哪一类型?() 单选题 1分

73、下列对KYC(Know Your Customer)描述错误的是()。 单选题 1分

74、我国外汇挂钩类理财产品中，通常挂钩的一组或多组外汇的汇率大都依据()下午3时整，在路透社或彭博社相应的外汇展示页中的价格而厘定。 单选题 1分

75、在依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源的信托产品风险中，()是信托产品的最大风险之一。 单选题 1分

76、假定王先生购买按复利计算的新型理财产品，如当前投资82.64万元人民币，2年后可获得100万元，则该产品的年化收益率为（）。（取最接近数值） 单选题 1分

77、A方案在三年中每年年初付款100元，B方案在三年中每年年末付款100元，若利率为10%，则二者在第三年年末时的终值相差()。 A.33.1 单选题 1分

78、理财师在制定投资规划时首先要考虑的是（）。 单选题 1分

79、下列关于外汇市场的说法，错误的是()。 单选题 1分

80、理财业务的鼻祖是()。 单选题 1分

81、关于保险兼业代理人，下列说法错误的是(). 单选题 1分

82、黄金的主要标价货币是()。 单选题 1分

83、金融市场交易的对象不仅有货币、资金还有信用以及其他金融工具，这体现的金融市场的特点是()。 单选题 1分

84、若A和B两种债券现在均以1000美元面值出售，都付年息120美元，A债券5年到期，B债券6年到期，如果两种债券的到期收益率从12%变为10%，下列表述正确的是()。 单选题 1分

85、根据F莫迪利安尼等家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是()。 单选题 1分

86、下列黄金产品通常也称为“黄金存折”的是()。 单选题 1分

87、基金财产的保管由()负责。 单选题 1分

88、王先生现有资产50万元，投资一项预期年收益5%的投资项目，复利计息，两年后王先生的资产为（）万元。（答案取近似数值） 单选题 1分

89、下列系数间关系错误的是()。 单选题 1分

90、不会影响退休养老成本的因素是（）。 单选题 1分

91、下列关于个人理财的说法，正确的有()。 多选题 1分

92、关于个人外汇账户及外币现钞管理的规定中正确的是（） 多选题 1分

93、以下对于采取格式条款订立合同的理解中正确的有()。 多选题 1分

94、下列属于金融市场本身构成要素的有()。 多选题 1分

95、以下契约方中，()拥有在未来某一特定时间内按双方约定的价格，购进或卖出一定数量的某种金融资产的义务。 多选题 1分

96、金融市场中介主要可分为交易中介和服务中介两类，下列属于交易中介的有()。 多选题 1分

97、以下选项中，属于电话沟通优势的有()。 多选题 1分

98、了解客户的基本信息是理财师提供针对性投资理财建议的基础和保证，以下属于客户基本信息的有()。 多选题 1分

99、以下不属于客户财务信息的有()。 多选题 1分

100、下列属于黄金T+D产品的特点的有()。 多选题 1分

101、ETF在本质上是开放式基金，与现有开放式基金没什么本质区别，但其本身具有的鲜明特征包括()。 多选题 1分

102、按照风险承受能力可将投资者分为()。 多选题 1分

103、目前银行代理国债的种类包括()。 多选题 1分

104、银行从业人员向个人客户提供财务分析、财务规划的顾问服务时，需掌握的财务报表有（）。 多选题 1分

105、在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循的原则有()。 多选题 1分

106、下列关于查表法，表述正确的有()。 多选题 1分

107、理财业务专业委员会的工作原则有()。 多选题 1分

108、国外有人把合格理财师综合素质要求或标准概括为5个方面，用5Cs代表，其内容主要包括()。 多选题 1分

109、下列选项中，属于商业银行不得从事的理财产品销售活动的情形有(　)。 多选题 1分

110、《民法通则》第三十七条规定，法人应当具备的条件有()。 多选题 1分

111、根据《期货交易管理条例》的有关规定，金融期货合约的标的物包括()。 多选题 1分

112、下列属于金融衍生品的有()。 多选题 1分

113、大额可转让定期存单与定期存款的区别体现在(　)。 多选题 1分

114、在理财规划中，客户的经济目标包括（）。 多选题 1分

115、一般而言，成长型基金与收入型基金的区别体现在（）。 多选题 1分

116、下列属于基金子公司产品特征的有（） 多选题 1分

117、下列关于另类理财产品的说法中，正确的是（） 多选题 1分

118、年金必须满足三个条件，不包括()。 多选题 1分

119、外部因素发生变化导致理财规划方案需要调整的情况比较多，主要包括()。 多选题 1分

120、下列属于我国个人理财业务迅速发展的原因的有（） 多选题 1分

121、关于个人外汇储蓄账户资金境内划转，下列符合规定办理的有()。 多选题 1分

122、下列关于商业银行对客户进行风险承受能力持续评估的说法正确的有()。 多选题 1分

123、下列关于银行承兑汇票特点的论述，正确的有()。 多选题 1分

124、刘先生购买A股票期权，购买期权费为20元，执行价格80元，到期后A股票涨到120元，刘先生选择执行期权，下列表述中正确的有(　)。 多选题 1分

125、“了解你的客户”原则内容包括充分了解客户的（）。 多选题 1分

126、商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务时，应首先调查了解客户的()后，再评估客户是否适合购买所推介的产品，并将有关评估意见告知客户，双方签字。 多选题 1分

127、下列说法正确的有()。 多选题 1分

128、基金的特点包括()。 多选题 1分

129、假设某客户现有的财务资金来源是5万元的资产和每年年底1万元的储蓄，如果用该资金来源投资一项年收益率为3%的项目，则下列财务目标中可以实现的有（）。 多选题 1分

130、下列关于工资薪金和投资收入说法正确的有()。 多选题 1分

131、商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，均属于理财顾问服务。() 判断题 1分

132、个人理财业务在我国的形成时期是在20世纪90年代。() 判断题 1分

133、境内个人和境外个人外汇账户境内划转按跨境交易进行管理。() 判断题 1分

134、个人理财业务的客户应当是完全民事行为能力的自然人，以及无民事行为能力人、限制民事行为能力人的法定代理人。（） 判断题 1分

135、债券的含义中，投资者是借人资金的经济主体，发行人是借出资金的经济主体。() 判断题 1分

136、深证B.股指数以在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部A.股为样本股，以样本股发行总股本为权数，进行加权逐日连锁计算。() 判断题 1分

137、证券交易所属于金融市场的主体。() 判断题 1分

138、外汇市场分类中的无形市场是指没有具体交易场所的外汇市场，由于这种市场主要集中在欧洲，多为欧洲大陆各国所采用。() 判断题 1分

139、理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户，“理财非存款、产品有风险、投资需谨慎”。（） 判断题 1分

140、纯金币价值受主体和发行量的影响较大，和鉴赏能力、题材炒作等高度相关，和金价的关联度较小。() 判断题 1分

141、A.股是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海证券交易所和深圳证券交易所上市交易的股票。（） 判断题 1分

142、信托业务中，商业银行的信誉状况和投资运作水平对资产收益有决定性影响。() 判断题 1分

143、价格优先原则是指价格最低买方报价与价格最高卖方报价优于其他一切报价而成交。（） 判断题 1分

144、基金收益分配一般有分配现金（现金分红）和分配基金单位（红利再投资）两种形式。（） 判断题 1分

145、制定个人理财规划指采取何种方式来实现个人理财目标，不包括理财方式的选择。（） 判断题 1分