1、商业银行开始向客户提供专业化投资顾问和个人外汇理财服务是我国个人理财业务的萌芽阶段，该阶段是（）。 单选题 1分

2、个人理财在国外的发展过程中，（）通常被认为是个人理财业务的形成与发展时期。 单选题 1分

3、按照4E标准要求，理财师资格认证的首要环节是（）。 单选题 1分

4、理财业务、财富管理业务和私人银行业务的客户等级从高到低依次为()。 单选题 1分

5、从人才需求推动行业发展的角度看，支持个人理财业务发展的原因不包括()。 单选题 1分

6、理财师要以自己的专业水准来判断，坚持客观性，不带任何个人感情，这体现了()的职业道德准则。 单选题 1分

7、下列关于商业银行个人理财业务，描述错误的是()。 单选题 1分

8、理财师职业特征中的()要求商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任。 单选题 1分

9、2007年3月，()首开私人银行业务。 单选题 1分

10、()业务的服务对象主要是高净值客户。 单选题 1分

11、下列不属于国内外各类专业理财证书“4E”认证标准的是()。 单选题 1分

12、商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动，属于()。 单选题 1分

13、从客户等级来看，()客户范围相对较广，但服务种类相对较窄。 单选题 1分

14、下列对我国金融机构尤其是银行理财师的职业道德要求概括不正确的是()。 单选题 1分

15、个人理财业务属于商业银行的()。 单选题 1分

16、下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法，正确的是()。 单选题 1分

17、下列国内机构中，无法提供理财服务的是()。 单选题 1分

18、下列不属于银行理财师的职业道德要求的是()。 单选题 1分

19、下列不属于合格理财师衡量标准的是()。 单选题 1分

20、下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述，错误的是()。 单选题 1分

21、下列对综合理财服务的理解，错误的是()。 单选题 1分

22、下列选项中，不属于按客户类型分类的理财业务是()。 单选题 1分

23、下列关于综合理财服务的说法中，错误的是（）。 单选题 1分

24、下列关于个人理财主体的说法中正确的是（）。 单选题 1分

25、我国理财师队伍发展状况的特征不包括（）。 单选题 1分

26、下列银行个人理财业务从业人员的行为符合信息保密准则要求的是（）。 单选题 1分

27、下列不属于商业银行理财顾问服务的是（）。 单选题 1分

28、下列关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责的说法中，错误的是（）。 单选题 1分

29、关于理财规划服务涉及的内容，下列说法中错误的是()。 单选题 1分

30、下列理财顾问服务所不能提供的功能是()。 单选题 1分

31、下列不属于个人理财业务供给方的有()。 单选题 1分

32、()是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务。 单选题 1分

33、综合理财服务中，客户和商业银行之间是()关系。 单选题 1分

34、银行开展的个人理财业务就是经国务院银行业监管机构批准的一项银行()。 单选题 1分

35、促进国内个人理财业务迅速发展的来自银行内部的转型驱动力不包括()。 单选题 1分

36、个人理财最早在____兴起，首先在____发展成熟。() 单选题 1分

37、以下属于理财顾问服务的是()。 单选题 1分

38、下列选项中，商业银行个人理财业务特点不包括()。 单选题 1分

39、理财规划师了解、分析客户的能力不包括()。 单选题 1分

40、下列关于客户需求调查相关说法不正确的是()。 单选题 1分

41、某银行代理销售A货币基金，客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中提取20%的业绩奖。从业人员小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200万元的货币市场基金，占其投资组合比重为40%。小张为了增加业绩，建议刘伟再购买150万元A基金。根据银行业从业人员职业操守，小张的行为()。 单选题 1分

42、商业银行一般会根据客户的()对客户进行分层，以调查客户理财需求的共性。 单选题 1分

43、在商业银行综合理财服务活动中，投资和资产管理方式是()。 单选题 1分

44、商业银行个人理财业务收入大多可以归类为() 单选题 1分

45、理财规划师的社会责任是()。 单选题 1分

46、商业银行在理财顾问服务中向客户提供的服务不包括()。 单选题 1分

47、关于个人理财业务，下列说法中不正确的是()。 单选题 1分

48、理财业务的鼻祖是()。 单选题 1分

49、个人理财业务建立的基础是()。 单选题 1分

50、下列行为中，违反银行业从业人员职业操守要求的是()。 单选题 1分

51、小陈是一名从业人员，赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在香港、台湾和北美都有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。请问，小陈的做法违反了()原则。 单选题 1分

52、个人理财业务的主体不包括()。 单选题 1分

53、下列关于个人理财顾问服务业务的表述，错误的是()。 单选题 1分

54、保证勤勉尽职和专业胜任的有效方法有()。 多选题 2分

55、下列关于近年来国内理财师队伍状况发展特征的描述，正确的有()。 多选题 2分

56、个人理财业务成熟时期，其开始向专业化发展的表现有()。 多选题 2分

57、商业银行个人理财业务人员包括()。 多选题 2分

58、理财顾问服务是指商业银行向客户提供()等专业化服务。 多选题 2分

59、下列属于个人理财业务相关主体的有()。 多选题 2分

60、理财业务专业委员会的工作原则有()。 多选题 2分

61、下列属于国内个人理财业务迅速发展原因的有()。 多选题 2分

62、以下选项中属于个人理财业务相关市场的有()。 多选题 2分

63、下列关于我国理财师队伍发展状况的特征的说法中正确的是（） 多选题 2分

64、下列属于个人理财业务对商业银行积极作用的有()。 多选题 2分

65、下列关于理财师的描述，正确的是()。 多选题 2分

66、关于合格理财师的标准，下列说法正确的有()。 多选题 2分

67、()负责制定理财业务的行业规范，对业务主体以及业务活动进行监管，以促进个人理财业务健康有序发展。 多选题 2分

68、下列关于个人理财的说法，正确的有()。 多选题 2分

69、下列属于理财师职业特征的是()。 多选题 2分

70、2005年9月中国银行业监督管理委员会制定了()，从法律上规范了理财业务活动，促进了理财业务的发展。 多选题 2分

71、关于理财顾问服务，下列说法正确的有()。 多选题 2分

72、银行个人理财业务的积极作用有()。 多选题 2分

73、根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，销售人员从事理财产品销售活动时，应遵循的原则包括()。 多选题 2分

74、以下选项中属于个人理财业务相关的监管机构的有()。 多选题 2分

75、按照客户对象不同，综合理财服务可以划分为()。 多选题 2分

76、私人银行服务涉及到的服务有()。 多选题 2分

77、理财产品和服务的特殊性包括()。 多选题 2分

78、下列属于我国个人理财业务迅速发展的原因的有（） 多选题 2分

79、在我国境内推出私人银行业务的国际银行有()。 多选题 2分

80、职业道德的重要性体现在（）。 多选题 2分

81、理财专业委员会的宗旨包括()。 多选题 2分

82、个人理财在国外的发展大致经历了萌芽时期、形成与发展时期和成熟时期。下列属于萌芽时期特点的有()。 多选题 2分

83、下列属于个人理财业务形成与发展时期特征的有()。 多选题 2分

84、个人理财业务相关的主体包括（）。 多选题 2分

85、合格的理财师标准体现在（）方面。 多选题 2分

86、下列关于理财师的社会责任的说法中正确的是（） 多选题 2分

87、下列关于理财顾问业务说法正确的有()。 多选题 2分

88、国外有人把合格理财师综合素质要求或标准概括为5个方面，用5Cs代表，其内容主要包括()。 多选题 2分

89、在未来相当长的时间里理财师队伍将迅速增长，素质不断提高，这主要取决于以下哪几个因素？() 多选题 2分

90、下列关于私人银行业务表述正确的有()。 多选题 2分

91、下列关于综合理财规划业务的表述，正确的有()。 多选题 2分

92、私人银行业务特征包括() 多选题 2分

93、广义的银行个人理财业务包括()。 多选题 2分

94、下列关于商业银行理财顾问服务特点的表述，正确的有()。 多选题 2分

95、个人理财的范围包括安排和规划()。 多选题 2分

96、以下关于私人银行业务的表述，正确的有()。 多选题 2分

97、下列关于商业银行私人银行业务的说法，正确的有()。 多选题 2分

98、从业人员必须恪守保守秘密的职业道德准则，确保客户信息的保密性和安全性。 判断题 1分

99、在理财顾问服务中，商业银行涉及客户财务资源的具体操作，为客户做最终决策。（） 判断题 1分

100、商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，均属于理财顾问服务。() 判断题 1分

101、个人理财主要考虑的是资产增值，因此个人理财就是选择高收益率的理财产品。() 判断题 1分

102、商业银行个人理财业务是一种建立在债权债务关系基础上的个性化、综合化的银行业务。() 判断题 1分

103、个人理财服务期间由于是由客户自行管理和运用资金，所以商业银行没有任何风险。() 判断题 1分

104、2005年9月，花旗银行首先获得中国银监会批准，在中国境内设立私人银行代表处。() 判断题 1分

105、在制定个人理财目标时，目标的可行性和清晰性有助于制定出详细的理财规划，因此理财目标应该具有惟一性。() 判断题 1分

106、商业银行大多通过客户分层、差别化服务培养客户的忠诚度和销售产品，对于等级越高的客户，银行会提供越丰富的服务内容。() 判断题 1分

107、理财师的专业性职业特征是指理财师提供理财规划，旨在帮助客户实现包括长期甚至一生的财务和人生目标、工作目标，寻求的是不断、长期的客户资源积累和对客户逐步的了解、长期关系的建立，从而能够提供一流的专业化服务，树立行业、机构和个人品牌信誉，不能只追求短期的收益。() 判断题 1分

108、私人银行业务是商业银行业务“金字塔”的塔尖。() 判断题 1分

109、财富管理不同于投资管理，投资管理包含财富管理。() 判断题 1分

110、某商业银行大厅中有专人负责向前来储蓄的客户介绍不同种储蓄存款产品的区别，这属于理财顾问服务。() 判断题 1分

111、随着经济发展水平和人民收入水平的提高，我国商业银行个人理财业务规模迅速增长，业务范围不断扩张，但专业化和规范化水平仍待进一步提高。() 判断题 1分

112、个人理财实际上就是储蓄或投资。() 判断题 1分

113、一般而言，理财业务是面向中高端客户提供的服务，财富管理业务是面向所有客户提供的基础性服务。() 判断题 1分

114、职业道德是成为合格理财师的基础，严格的职业道德标准要求有利于树立理财师专业人士良好品牌形象，取得大众的信任。() 判断题 1分

115、商业银行个人理财业务人员包括一般性业务咨询人员。() 判断题 1分

116、商业银行和理财人员为客户提供理财顾问服务后，可自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。() 判断题 1分

117、职业道德是获得理财师资格认证的最后环节,也是理财师资格认证的最重要环节。() 判断题 1分

118、美国金融理财师在工作经验方面，要求必须在考试通过日的前五年，或是后五年内取得相关理财工作经验。() 判断题 1分

119、个人理财业务在我国的形成时期是在20世纪90年代。() 判断题 1分

120、金融机构和理财师提供理财顾问服务应具有标准的服务流程，这体现了理财顾问服务的专业性特点。() 判断题 1分

121、理财顾问服务中客户可以自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。（） 判断题 1分

122、在我国金融行业，非银行金融机构理财业务发展最早、规模最大，也相对成体系。() 判断题 1分

123、个人理财业务具有批量大、风险低、业务范围广、经营收益稳定等优势，在商业银行业务发展中占据着重要地位。() 判断题 1分

124、个人理财业务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。() 判断题 1分

125、客户从个人理财的行为中一般能获得相应的收益，并且客户已经按照规定支付了手续费，因此客户不用为其投资行为承担风险。() 判断题 1分

126、个人理财与财富管理是完全相同的概念。() 判断题 1分

127、私人银行业务的目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到财富保值、增值等目标。() 判断题 1分

128、商业银行在提供专业化活动时，表现出两种性质：一是顾问性质；二是受托性质。() 判断题 1分

129、在商业银行开展的理财顾问服务活动中，商业银行提供理财顾问服务，管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。() 判断题 1分

130、对于银行理财业务而言，由于客户分层和服务分类没有完全标准化，大多数银行根据自己的业务需求和客户发展目标划分客户标准，提供服务项目。() 判断题 1分

131、在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由银行按照约定方式获取或承担。() 判断题 1分

132、投资或投资管理是为了实现资产保值、增值或当前收益进行资产配置和投资工具选择的过程。() 判断题 1分

133、理财师小婉的亲属从事房地产销售工作，为了帮助其亲属销售楼盘，小婉没有分析客户对房地产的需求和房地产资产的整体配置，也没有声明自己与房地产销售人员的私人关系，一味向自己的客户推荐亲属所销售的楼盘，这违反了专业胜任的原则。() 判断题 1分

134、金融机构和非金融机构负责制定理财业务的行业规范，对业务主体以及业务活动进行监管，以促进个人理财业务健康有序发展。() 判断题 1分

135、商业银行个人理财业务的发展可以优化商业银行业务结构、增加商业银行业务收入、吸引个人优质客户资源，从而提升商业银行竞争力。() 判断题 1分

136、国内多年来就有中国金融理财标准委员会认证的金融理财师(CFP/AFP)证书，国家人力资源和社会保障部设立、颁布的理财规划师(CHFP)证书，以及纳入全国专业技术人员职业资格的银行业专业人员职业资格财富管理师(WMP)证书。() 判断题 1分

137、理财业务、财富管理业务、私人银行业务之间有明确的行业统一的分界线。（） 判断题 1分

138、与理财计划相比，私人银行业务的个性化服务特色相对强一些。() 判断题 1分

139、国外个人理财业务发展中，20世纪七八十年代是理财服务的扩张阶段。（） 判断题 1分

140、理财业务和其他商业银行业务性质是一样的，不需要对理财师有具体的要求。() 判断题 1分

141、理财师的专业能力即投资理财产品选择、组合和理财规划的能力。() 判断题 1分

142、理财业务可分为理财业务、财富管理业务和私人银行业务三个层次，理财业务、财富管理业务和私人银行业务之间有明确的行业统一分界。() 判断题 1分

143、在综合理财服务活动中，银行为保证投资收益的最大化，可以自行调整投资方向和方式进行投资和资产管理。() 判断题 1分

144、非银行金融机构不得提供个人理财服务。() 判断题 1分

145、个人理财与财富管理、投资管理本质上是一致的。（） 判断题 1分

146、经济转型期社会保障体制正在经历不断地改革和调整，大多数居民依赖政府政策解决医疗问题，理财需求减少。() 判断题 1分

147、美国个人理财业务发展到20世纪60年代到80年代，专门雇用理财人员或金融企业为客户做一个全面的理财规划服务的观念还未形成。() 判断题 1分