1、下列家庭生命周期各阶段，投资组合中债券比重最高的一般为( )。 单选题 1分

2、理财师开展业务时，()是了解客户、收集信息的最好时机。 单选题 1分

3、根据弗里德曼等人的生命周期理论，个人在维持期的理财特征是()。 单选题 1分

4、理财师可以根据家庭生命周期的不同，了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其()，进而理财目标也有所侧重。 ①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求。 单选题 1分

5、按照生命周期理论，下列表述正确的是()。 单选题 1分

6、退休期属于个人生命周期的后半段，()是最大支出。 单选题 1分

7、从风险承受能力角度评价，以下不适合推荐给衰老期家庭的产品是()。 单选题 1分

8、理财师工作的第一步和最为关键的一步是()。 单选题 1分

9、以下符合对风险偏好型客户理财规划描述的是()。 单选题 1分

10、下列不属于客户财务信息的是()。 单选题 1分

11、个人生命周期中探索期的主要理财活动是()。 单选题 1分

12、国内银行在提供个人理财顾问服务业务时，一般会对投资者进行风险提示。假如A银行推出债券型理财产品，则其应主要进行()提示。 单选题 1分

13、客户信息分为定量信息和定性信息，下列不属于定量信息的是(　)。 单选题 1分

14、下列不属于家庭成熟期财务状况的是（）。 单选题 1分

15、根据概率和收益的权衡，风险厌恶者在投资时通常会选择()。 单选题 1分

16、商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是()。 单选题 1分

17、个人在面临教育费用、赡养费用及养老费用三大财务考验的同时，还要还清各种中长期债务，这属于个人生命周期的()。 单选题 1分

18、阮先生今年35岁，妻子32岁，女儿3岁，家庭年收入10万元，支出6万元，有存款30万元，有购房计划，从家庭生命周期分析，阮先生的家庭属于()。 单选题 1分

19、客户评估报告的审核人员应着重审查()的情况。 单选题 1分

20、下列关于个人生命周期各阶段理财活动的表述中，错误的是（ ）。 单选题 1分

21、风险厌恶程度提高，开始追求稳定收益，这样的理财特征属于（ ）生命周期阶段。 单选题 1分

22、下列客户信息中不属于财务信息的是（ ）。 单选题 1分

23、收集客户信息是银行提供理财顾问服务的第一步，下列关于收集客户个人信息的方法，不包括（ ）。 单选题 1分

24、对客户信息进行区分和分类是银行工作人员收集客户信息的一项重要工作，下列信息属于客户财务信息的是（ ）。 单选题 1分

25、在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（ ）。 单选题 1分

26、下列属于客户非财务信息的是（ ）。 单选题 1分

27、高峰期的理财活动包括（ ）。 单选题 1分

28、下列不属于客户财务信息的是（ ）。 单选题 1分

29、下列家庭生命周期中，高风险证券投资占比最少的阶段是（ ）。 单选题 1分

30、客户信息分为定量信息和定性信息，下列不属于定量信息的是（ ）。 单选题 1分

31、（ ）是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人财务规划的可能性。 单选题 1分

32、一般而言，（ ）的投资人的理财理念是稳健投资保住财产，合理消费以保障正常支出，投资以安全为主要目标。 单选题 1分

33、在日常理财顾问服务中，下列属于个人资产负债表中的短期负债的是（ ）。 单选题 1分

34、下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不合适的是（ ）。 单选题 1分

35、下列有关银行理财师行为的描述，符合基本行为准则的是（ ）。 单选题 1分

36、一般而言，可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（ ）阶段。 单选题 1分

37、理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须（）。 单选题 1分

38、阮先生今年35岁，妻子32岁，女儿3岁，家庭年收入10万元，支出6万元，有存款30万元，有购房计划，阮先生的家庭生命周期处于（ ）。 单选题 1分

39、（ ）通常是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。 单选题 1分

40、在客户信息收集和整理阶段，下列表述中，错误的是（ ）。 单选题 1分

41、下列关于个人生命周期各阶段理财活动特征表述正确的是（ ）。 单选题 1分

42、含有高收益和高风险的投资产品组合比较适合（ ）的家庭。 单选题 1分

43、认为个人是在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的，在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置的理论是（ ）。 单选题 1分

44、下列家庭生命周期中，高风险证券投资占比最少的阶段是（ ）。 单选题 1分

45、阮先生今年35岁，妻子32岁，女儿三岁，家庭年收入10万元，支出6万元，有存款30万元，有购房计划。阮先生的家庭生命周期处于（ ）。 单选题 1分

46、李先生夫妇即将退休，二个子女均已成家立业，且有丰厚的储蓄，夫妻俩支出也较少，据此，他们应处于生命周期的阶段是（ ）。 单选题 1分

47、专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。要达成这一目标，理财师首先要做的是（ ）。 单选题 1分

48、下列不属于风险厌恶型客户的特征是（ ）。 单选题 1分

49、第1年年初投资10万元，以后每年年末追加投资5万元，如果年收益率为6%，那么，在第（ ）年年末，可以得到100万元。（答案取近似数值） 单选题 1分

50、在家庭生命周期各阶段中，收入以薪水为主，支出随子女诞生后而增加的时期是（ ）。 单选题 1分

51、风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的（ ）阶段，一般建议投资组合中增加（ ）币种。 单选题 1分

52、退休期属于个人生命周期的后半段，（ ）是最大支出。 单选题 1分

53、一般而言，整个家庭的收入在（ ）达到巅峰。 单选题 1分

54、在家庭衰老期，理财师应建议进一步提升资产安全性，投资于储蓄及固定收益类理财产品的资产占比至少为（ ）。 单选题 1分

55、张先生是兴亚银行的金融理财师，在其负责的客户中有一位客户是某上市公司的市场总监，平时工作井井有条，但往往听不进同事的不同意见，固执已见，经常会对下属发火，生活中喜欢冒险，常做一些风险投资。张先生的这位顾客属于以下哪一类型?() 单选题 1分

56、市场竞争的加剧要求金融企业经营理念应为（） 单选题 1分

57、()是商业银行个人理财服务的最终评判者。 单选题 1分

58、高原期的理财活动包括()。 单选题 1分

59、由于生命周期理论而获得诺贝尔经济学奖的是（） 单选题 1分

60、根据银监会2009年颁布的个人理财业务投资管理的相关规定，仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于()万元人民币或等值外币。 单选题 1分

61、商业银行为客户进行风险评估时，评估结果认为某一客户不适宜购买菜一产品，但客户动是偿还房贷、筹教育金;C项，高原期的理财活动是负担减轻、准备退休;D项，退休期的理财活动是享受生活、规划遗产。仍坚持要购买的，则商业银行的理财顾问应()。 单选题 1分

62、个人收入和财富积累的最佳时期是()。 单选题 1分

63、小陈是一名从业人员，赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在香港、台湾和北美都有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。请问，小陈的做法违反了()原则。 单选题 1分

64、风险厌恶者更倾向于下列选择中的()。 单选题 1分

65、期望获得较高收益，但对于高风险也望而生畏属于（）客户。 单选题 1分

66、收入处于巅峰阶段，支出相抵较低，储蓄增长的最佳时期，这属于家庭生命周期中的（） 单选题 1分

67、猫头鹰型客户的优点是()。 单选题 1分

68、下列关于生命周期理论的表述，正确的是()。 单选题 1分

69、投资工具选择时主要考虑降低投资组合风险的个人理财规划属于（） 单选题 1分

70、下列哪一项不属于客户个人兴趣及人生规划和目标的内容?() 单选题 1分

71、赵先生今年32岁，妻子30岁，儿子两岁。家庭年收入10万元，支出6万元，有存款20万元，有购房计划。从家庭生命周期和赵先生的生涯规划来看，金融理财师为其家庭的规划架构重点是()。 单选题 1分

72、在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，此外担心会遭受损失，对于理财师小王推荐的一些非保本收益理财产品也不大感兴趣。请问陈先生对待风险的态度为()。 单选题 1分

73、风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的____阶段，一般建议投资组合中增加____比重。() 单选题 1分

74、张勇夫妇明年将退休，三个子女均已研究生毕业并组建了家庭，且张勇夫妇有丰厚的储蓄，两个人的支出也比较少。根据这些描述，他们所处的生命周期的阶段是()。 单选题 1分

75、按年龄层把生涯规划比照家庭生命周期分为六个阶段，其中最重要的理财活动是收入增加、筹退休金的时期是()。 单选题 1分

76、在以客户的内在属性进行分类的方法中，()是最著名、最常用的客户分类方法。 单选题 1分

77、根据马斯洛需求层次理论，下列哪一项属于爱和归属感的需求?() 单选题 1分

78、下列各种投资组合中，一般情况下最适合即将退休的投资人的是()。 单选题 1分

79、根据个人生命周期理论，自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始进入()。 单选题 1分

80、下列属于客户财务信息的是()。 单选题 1分

81、根据F莫迪利安尼等家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是()。 单选题 1分

82、家庭衰老期的安全性需求最大，因此投资组合中()的比重应该最高。 单选题 1分

83、生命周期理论比较推崇的消费观念是()。 单选题 1分

84、按照不同的财富观对客户进行分类，下列哪项属于对挥霍者的描述?() 单选题 1分

85、通常，可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期()阶段。 单选题 1分

86、张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为人，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为()。 单选题 1分

87、下列对KYC(KnowYourCustomer)描述错误的是()。 单选题 1分

88、个人生命周期中维持期的主要特征有()。 多选题 2分

89、关于理财的经济目标和人生价值目标以及它们之间的关系，以下说法正确的有()。 多选题 2分

90、在理财师与客户面谈沟通时，需要注意的问题有()。 多选题 2分

91、从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括()。 多选题 2分

92、在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有()。 多选题 2分

93、电话沟通是理财师服务客户的一项重要方式，其优点是（ ）。 多选题 2分

94、以下选项中，属于电话沟通优势的有( )。 多选题 2分

95、下列（ ）属于客户的基本信息。 多选题 2分

96、单身创业时代，是个人财务的建立与形成期，这一时期有很多重要的理财任务，因此应当（ ）。 多选题 2分

97、每个人未来的理财知识应从学生时代，尤其是步人大学时就开始储备，在大学时培养的良好理财习惯有（ ）。 多选题 2分

98、马斯洛需求层次理论指出，人的需求包括（ ）。 多选题 2分

99、按照客户的人际风格，可以将其分为( )。 多选题 2分

100、根据生命周期理论，个人生命周期理论阶段包括（ ）。 多选题 2分

101、在理财规划中，客户的经济目标包括（ ）。 多选题 2分

102、商业银行了解客户的渠道有( )。 多选题 2分

103、孔雀型客户的缺点有( )。 多选题 2分

104、“了解你的客户”原则内容包括充分了解客户的（ ）。 多选题 2分

105、按客户利润贡献度分类，客户分为（ ）。 多选题 2分

106、每个人未来的理财知识应从学生时代，尤其是步入大学时就开始储备，在大学时应培养的良好的理财习惯，比如（ ），良好的理财习惯将使自己在今后的理财活动中受益无穷。 多选题 2分

107、个人生命周期中维持期的主要特征有（ ）。 多选题 2分

108、关于理财师的工作，说法正确的有（ ）。 多选题 2分

109、理财师采用“电话沟通”方式了解客户时，应注意的原则有( )。 多选题 2分

110、个人生命周期包括( )。 多选题 2分

111、综合家庭财务现状分析，主要是根据信息整理情况，提供家庭财务现状的综合分析，主要包括（ ）。 多选题 2分

112、下列关于债券型理财产品的表述,正确的有（ ）。 多选题 2分

113、当其他条件不变，市场利率下降时，（ ）。 多选题 2分

114、理财产品(计划)的命名应遵循的要求有（ ）。 多选题 2分

115、债券的发行与付息方式主要包括（ ） 多选题 2分

116、期货资产管理产品按投资标的与投资策略可大致分为（ ） 多选题 2分

117、商业银行不得销售（ ）的理财计划。 多选题 2分

118、下列选项中，（ ）可以视为年金的形式。 多选题 2分

119、除“生理需求”外，马斯洛的需求层次理论将人的需求分为()层次。 多选题 2分

120、了解客户的基本信息是理财师提供针对性投资理财建议的基础和保证，以下属于客户基本信息的有()。 多选题 2分

121、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有()。 多选题 2分

122、下列客户信息属于定量信息的有()。 多选题 2分

123、以下不属于客户财务信息的有()。 多选题 2分

124、零售业务的特点是(　)。 多选题 2分

125、下列属于根据理财规划需求对客户信息进行分类的有（） 多选题 2分

126、理财师采用“电话沟通”方式了解客户时，应注意的原则有(　)。 多选题 2分

127、理财产品销售管理的内容包括()。 多选题 2分

128、金融企业以客户为中心的经营、服务第一步是(　)。 多选题 2分

129、家庭生命周期中家庭成熟期阶段会产生的财务状况有()。 多选题 2分

130、商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务时，应首先调查了解客户的()后，再评估客户是否适合购买所推介的产品，并将有关评估意见告知客户，双方签字。 多选题 2分

131、在理财规划中，下列属于客户经济目标的有(　)。 多选题 2分

132、在个人生命周期的45～54岁年龄段，投资工具及保险计划应采取(　)。 多选题 2分

133、投资规划是理财规划的全部内容。() 判断题 1分

134、客户主动要求了解或购买有关产品时，商业银行应向其当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识，并口头确认是客户主动要求了解和购买产品。 判断题 1分

135、家庭衰老期的投资应以固定收益工具为主。( ) 判断题 1分

136、在个人生命周期的建立期，对应的年龄为25—34岁，理财活动表现为求学深造、提高收入。( ) 判断题 1分

137、客户分类按内在属性划分，可以把客户分成企业主、个人客户和政府客户。( ) 判断题 1分

138、生命周期理论是由F.莫迪利安尼单独创建的。( ) 判断题 1分

139、一般来说，获取一个新客户的成本要比保留一个老客户的成本低得多。 判断题 1分

140、调查问卷也包括一些测试类问卷，这些问卷都起到收集信息、了解客户、明确其需求的目的。 判断题 1分

141、开户通常是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。（ ） 判断题 1分

142、市场竞争的加剧，要求金融企业经营理念从以客户为中心转为以产品为中心。( ) 判断题 1分

143、市场竞争的加剧，要求金融企业经营理念从以客户为中心转变为以产品为中心，了解客户是基础和关键。 判断题 1分

144、个人兴趣及人生规划和目标属于定量信息。（ ） 判断题 1分

145、了解客户和明确客户的需求也是理财师工作最为关键的一步。（ ） 判断题 1分

146、债券市场不是一个孤立的市场，它与股票市场、黄金市场、外汇市场的变化形成互动关系。（ ） 判断题 1分

147、基金销售机构不得通过排挤对手,压低收费水平来竟争,但可以采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。（ ） 判断题 1分

148、个人外汇业务按照交易主体区分经常项目和资本项目个人外汇业务。（ ） 判断题 1分

149、商业票据是一种短期无担保信用凭证。（ ） 判断题 1分

150、根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，资产管理产品按照投资性质的不同，分为固定收益类产品、权益类产品、商品及金融衍生品类产品和混合类产品。 判断题 1分