1、()是指债权人按照合同的约定占有债务人的动产，债务人未履行到期债务的，债权人有权依照法律规定留置财产，并有权就该动产优先受偿。 单选题 1分

2、当个人和家庭由于某种意外的原因出现收支不平衡时，需要采取的必要措施是()。 单选题 1分

3、下列关于税务规划的说法，不正确的是()。 单选题 1分

4、退休养老规划中，退休养老收入的来源不包括()。 单选题 1分

5、在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是()。 单选题 1分

6、下列选项中，属于客户信息中的定性信息的是()。 单选题 1分

7、客户信息可以分为定量信息和定性信息，以下对应正确的是()。 单选题 1分

8、关于客户信息的整理，下列说法错误的是()。 单选题 1分

9、客户关系建立的过程是客户和专业理财师从不认识到熟悉，从熟悉到了解，从了解到理解的过程。客户关系的基础是()。 单选题 1分

10、下列选项中不属于家庭收支管理核心内容的是()。 单选题 1分

11、理财师应对客户的理财方案进行定期评估，()不是定期评估的频率需考虑的因素。 单选题 1分

12、()的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。 单选题 1分

13、下列关于制定理财规划方案，表述错误的是()。 单选题 1分

14、理财师进行财务规划的基本假设是()。 单选题 1分

15、理财规划服务中，具体操作的最终决策权在( )。 单选题 1分

16、在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述中，不恰当的是()。 单选题 1分

17、理财师对客户家庭信息进行整理后，需要对客户家庭财务现状进行分析，其主要分析的内容不包括()。 单选题 1分

18、一般而言，如果客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资，而不是被动工作，说明客户实现了()。 单选题 1分

19、投资规划中，进行资产配置的目标是()。 单选题 1分

20、关于制定理财规划方案，下列表述错误的是()。 单选题 1分

21、在客户信息收集和整理阶段，下列表述中错误的是()。 单选题 1分

22、为了保证家庭财产实现代际相传、安全让渡而设计的财务方案的是（）。 单选题 1分

23、理财师需对客户理财方案进行定期评估，其中（）不是决定定期评估的频率的因素。 单选题 1分

24、理财师在制定投资规划时首先要考虑的是（）。 单选题 1分

25、关于退休养老规划，下列表述不正确的是（）。 单选题 1分

26、下列有关理财规划师对客户财务状况进行预测的表述中，错误的是（）。 单选题 1分

27、下列不属于衡量家庭财务安全指标的是（）。 单选题 1分

28、银行为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。 单选题 1分

29、在对客户进行分析的过程中，下列关于客户信息收集的表述，不恰当的是（）。 单选题 1分

30、下列不属于税务规划目标的是（）。 单选题 1分

31、用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是（）。 单选题 1分

32、关于客户信息的整理，下列说法错误的是（）。 单选题 1分

33、下列关于个人财务报表的表述中，错误的是（）。 单选题 1分

34、个人和家庭的收入来自两部分，一部分是工资薪金和其他与工作相关的收入，另一部分是金融投资和实业投资所得，当投资的稳定收益可以完全覆盖个人和家庭发生的各项支出时，我们就认为达到了（）的层次。 单选题 1分

35、在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（）。 单选题 1分

36、制定理财规划方案，下列表述错误的是（）。 单选题 1分

37、在制定书面理财规划方案过程中，下列表述错误的是（）。 单选题 1分

38、不会影响退休养老成本的因素是（）。 单选题 1分

39、下列信息中属于客户的定量信息的是（）。 单选题 1分

40、下列关于个人财务报表的表述，错误的是（）。 单选题 1分

41、人们需要对自己的家庭及个人进行风险管理计划，下列不属于有效风险管理计划的是（）。 单选题 1分

42、下列不属于税务规划目标的是（）。 单选题 1分

43、理财师在制定投资规划时首先要考虑的是（）。 单选题 1分

44、下列有关理财规划师对客户财务状况进行预测的表述中，错误的是（）。 单选题 1分

45、建立应急基金，保障个人在家庭生活质量和状态的持续性稳定，针对家庭财务流动性的管理的是（）。 单选题 1分

46、商业银行向客户推介理财产品时，（）。 单选题 1分

47、对理财方案实施效果定期评估是理财服务的必要步骤和要求，也是理财师应尽的责任，定期评估频率取决于很多因素，其中不包括（）。 单选题 1分

48、在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（）。 单选题 1分

49、客户信息分为定量信息和定性信息。下列不属于定量信息的是（）。 单选题 1分

50、下列选项中，不属于个人理财规划内容的是（）。 单选题 1分

51、下列关于制订理财规划方案，表述错误的是（）。 单选题 1分

52、家庭财务现状分析过程中会运用商务会计中的（），结合经验法则，向客户展示较为全面的家庭财务现状的情况。 单选题 1分

53、()不是税务规划的目标。 单选题 1分

54、家庭收支平衡规划的内容不包括()。 单选题 1分

55、下列关于税务规划的表述有误的是()。 单选题 1分

56、理财师为客户建立完整的客户档案，即使在本人因为工作调动等原因不能再服务客户时，不同的理财师也可以为某一特定客户的理财方案的执行和实施提供连续性金融服务。这体现执行理财规划方案的（）原则 单选题 1分

57、以下关于退休规划表述正确的是()。 单选题 1分

58、下列关于税务规划的表述有误的是（）。 单选题 1分

59、理财顾问服务有一定程序，一般而言，商业银行理财顾问服务的第一步骤是（）。 单选题 1分

60、理财师在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是()。 单选题 1分

61、理财规划师收集客户信息时，做法不正确的是()。 单选题 1分

62、理财师的工作流程六个步骤依次是()。(1)执行理财规划方案(2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况(3)制订理财规划方案(4)后续跟踪服务(5)明确客户的理财目标(6)接触客户，建立信任关系 单选题 1分

63、下列关于个人财务报表的表述，错误的是（）。 单选题 1分

64、除了了解客户的基本信息和初步需求外，理财师需要坦诚地让客户对理财规划服务有所认识，包括()。 多选题 2分

65、专业理财师在拜访新客户过程中要()。 多选题 2分

66、一个家庭在不同的人生阶段涉及的风险主要包括()。 多选题 2分

67、在个人理财中，理财师的工作流程包括()。 多选题 2分

68、进行退休生活合理规划的内容主要有()。 多选题 2分

69、理财师的工作流程概括为；①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制订理财规划方案；⑤理财规划方案的执行；⑥后续跟踪服务。但面对()情况时，理财师不必拘泥于这几个步骤。 多选题 2分

70、下列选项中属于理财规划内容的有()。 多选题 2分

71、家庭财务现状综合分析包括()。 多选题 2分

72、下列宏观经济政策措施中，会对个人理财产生影响的有()。 多选题 2分

73、了解你的客户”原则内容包括充分了解客户的()。 多选题 2分

74、理财涉及客户的资金调用和调整成本，在这方面理财师应注意把握好的原则有()。 多选题 2分

75、我国很多理财师在具体的工作中遇到了不少困难，于是也形成了一种说法——“中国人是不会告诉你家庭财务信息的”。形成这种说法的具体原因包括()。 多选题 2分

76、下列关于客户档案管理的说法中，正确的有（）。 多选题 2分

77、下列关于财富保障与规划中控制家庭面临风险，表述正确的有（）。 多选题 2分

78、银行从业人员向个人客户提供财务分析、财务规划的顾问服务时，需掌握的财务报表有（）。 多选题 2分

79、理财师在提交理财规划方案后必须提供后续跟踪服务，这样做的原因包括（）。 多选题 2分

80、下列关于财富保障与规划中控制家庭面临风险的表述中，正确的有（）。 多选题 2分

81、执行个人理财规划需要一些专业知识，因此在实际执行过程中，很多人会接受专业人员的建议和帮助，这些专业人员包括（）。 多选题 2分

82、理财师在对客户家庭信息进行整理后，进入到客户家庭财务现状分析环节，主要的分析内容包括（）。 多选题 2分

83、客户信息中的定量信息包括()。 多选题 2分

84、（）是分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具。 多选题 2分

85、专业理财师的工作目标和重心是()。 多选题 2分

86、专业理财师以书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书，并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍时，需要注意下列哪些事项?() 多选题 2分

87、下列关于工资薪金和投资收入说法正确的有()。 多选题 2分

88、以下属于财务目标内容的有()。 多选题 2分

89、下列对客户档案管理的说法中正确的有()。 多选题 2分

90、下列属于客户家庭财务现状的主要分析内容的有（） 多选题 2分

91、理财规划一般包括()。 多选题 2分

92、客户的理财目标一般包括()。 多选题 2分

93、退休养老收入一般分为三大来源（）。 多选题 2分

94、下列属于理财目标确定的原则的有（） 多选题 2分

95、下列属于个人理财目标的两个层次的是（） 多选题 2分

96、理财目标确定的原则有()。 多选题 2分

97、下列属于客户定性信息的有（） 多选题 2分

98、外部因素发生变化导致理财规划方案需要调整的情况比较多，主要包括()。 多选题 2分

99、家庭收入的来源主要有()。 多选题 2分

100、确定理财目标所遵循的SMART原则是指()。 多选题 2分

101、下列属于理财师工作流程的有（） 多选题 2分

102、理财师的工作流程包括()。 多选题 2分

103、客户的理财目标内容包括()。 多选题 2分

104、一般来说，个人或家庭的收入来源有()。 多选题 2分

105、人们对自己的家庭及个人进行风险管理，做法正确的有（）。 多选题 2分

106、在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循的原则有()。 多选题 2分

107、银行从业人员在对客户进行财务分析时，应当包含的内容有()。 多选题 2分

108、理财目标的合理性和可行性告诉我们要尊重金融实务中客观规律的存在，客户要追求高收益无风险的投资结果，有悖于客观规律。() 判断题 1分

109、个人理财规划在执行过程中会遇到一些影响，为了保证目标的实现必须坚持原则，不能进行个人理财规划的调整。() 判断题 1分

110、实现既定的理财目标和预期收益是合理的投资规划最好的评价标准。() 判断题 1分

111、对于一名理财师，要想成功留住客户，必须要将自己伪装成一个无所不能的人。() 判断题 1分

112、在银行许多理财师服务的客户可能由其他同事转介绍过来．大多数应该是主动到访客户。() 判断题 1分

113、有时客户对家庭财务安排和目标只有笼统的意愿，没有明确具体的要求，这就需要理财师启发、引导、分析得出理财目标。() 判断题 1分

114、税务规划与偷税漏税不同，但与避税行为有时难以区分，在某种程度上讲税务规划的目的就是合理避税。() 判断题 1分

115、理财目标要有时限和先后顺序，理财目标的量化离不开时限条件。因为客户的理财目标实现有具体的时间或区间，同时任何客户的理财目标都不止一个，而且这些目标也不可能同时实现。() 判断题 1分

116、理财师要实现由“对客户可投资性资产提供投资产品建议”向“客户家庭资产负债的全面管理”转变。() 判断题 1分

117、综合理财规划方案分类主要包括家庭收支或债务规划、风险管理规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划、财产传承规划等。() 判断题 1分

118、家庭收支储蓄表和资产负债表是分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具。（） 判断题 1分

119、当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是了解客户，了解客户的过程也就是向客户推销理财产品的过程。() 判断题 1分

120、专业理财师和“投资顾问”、“销售员”没有区别。() 判断题 1分

121、家庭收支平衡规划的目的是保持家庭月或年收支平衡或略有盈余。() 判断题 1分

122、一般而言，人们对退休后的财务资源要求比较低。() 判断题 1分

123、理财规划服务包括接触客户、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、实施理财方案五个方面。() 判断题 1分

124、理财师可以问客户“您现在有多少资金”或者“您的收入情况怎样”以收集家庭财务信息。() 判断题 1分

125、理财师是专门提供理财服务的人员，与销售人员完全不同。() 判断题 1分

126、定量信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解来获得。() 判断题 1分

127、有一套规范科学的工作流程、方法是一名专业理财师基本专业素质。() 判断题 1分

128、理财规划方案是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。() 判断题 1分

129、财产传承规划是指为了使家庭财产及其产生的收益在家庭成员之间实现合理的分配而做的财务规划。() 判断题 1分

130、子女教育规划的主要内容包括对教育费用需求的定性分析。() 判断题 1分

131、作为一名专业理财师需要以口头或书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书，并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍。() 判断题 1分

132、一个完整的退休规划由退休后生活设计和自筹退休金部分的储蓄投资设计两部分构成。() 判断题 1分

133、制定个人理财规划指采取何种方式来实现个人理财目标，不包括理财方式的选择。（） 判断题 1分

134、制定个人理财规划是指采取何种方式来实现个人理财目标，不包括理财方式的选择。（） 判断题 1分

135、理财目标的合理性和可行性告诉我们要尊重金融实务中客观规律的存在，客户要追求高收益低风险甚至无风险的投资结果，有悖于客观规律。 判断题 1分

136、理财师确定客户的理财目标后需征询客户的期望目标。() 判断题 1分

137、定性信息主要靠理财师收集，定量信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解。（） 判断题 1分

138、一般而言，人们的退休规划开始时间是越早越好。() 判断题 1分

139、专业理财师所要做的是严格遵守行业相关的政策法规和职业操守，通过自己的专业技能和优异客户服务，获取客户的信赖和认可，从而真正做到机构利益、客户利益以及自身的职业生涯发展三者之间的共赢。（） 判断题 1分

140、客户信息的整理通常是针对定量信息进行。（） 判断题 1分

141、财务安全指个人或家庭对自己的财务现状充满信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现，不会出现大的财务危机。（） 判断题 1分

142、评估频率越高对客户理财方案执行越有利，从而有助于建立公司与理财师个人的信誉与形象，所以投资频率越高越好。（） 判断题 1分

143、当规划书经过必要修改最终交付客户后，客户相信自己已经完全理解了整套方案，并且对方案内容表示满意，此时理财师可以要求客户签署客户声明。这是理财师提供理财服务的必要程序，有助于明确责任。（） 判断题 1分