1、（）是投资者通过投资保存资本或者资金的购买力。 单选题 2分

2、从高价跌落（）时应卖出股票。 单选题 2分

3、股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的（）。 单选题 2分

4、关于股票的永久性，下列说法错误的是（）。 单选题 2分

5、关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。 单选题 2分

6、金融期货是指交易双方在集中的交易场所通过（）的方式进行的标准化金融期货合约的交易。 单选题 2分

7、利用基础金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。 单选题 2分

8、目前我国各家商业银行推广的（）是结构化金融衍生工具的典型代表。 单选题 2分

9、任何金融工具都可能出现价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是（）。 单选题 2分

10、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的（）所决定的。 单选题 2分

11、下列各项属于投资适当性要求的是（）。 单选题 2分

12、下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）。 单选题 2分

13、下列关于证券产品买进时机选择的策略的说法中，不正确的是（）。 单选题 2分

14、小李观察到最近股票价格由于政治事件发生波动，于是他将手中的股票抛出并换成了债券，这是因为股票的（）增大。 单选题 2分

15、一般情况下，优先股票的股息率是（）的，其持有者的股东权利受到一定限制。 单选题 2分

16、以下（）为买卖证券产品时机的一般原则 单选题 2分

17、在金融证券中最为常见的是（）。 单选题 2分

18、证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到（）。 单选题 2分

19、政府债券的最初功能是（）。 单选题 2分

20、（）是指对利率的弹性。 单选题 2分

21、股票本身没有价值，但股票是一种代表（）的有价证券。 单选题 2分

22、股票是一种资本证券，它属于（）。 单选题 2分

23、关于金融衍生工具的特征，下列说法错误的是（）。 单选题 2分

24、关于政府债券，下列论述错误的是（）。 单选题 2分

25、金融衍生工具的价格取决于（）价格变动的派生产品。 单选题 2分

26、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为（）。 单选题 2分

27、普通股票和优先股票是按（）分类的。 单选题 2分

28、市场时机选择者（）。 单选题 2分

29、投资者通过投资工具，以期本金能迅速增长使财富得以累积是（）。 单选题 2分

30、下列各项中，（）不属于利率衍生工具。 单选题 2分

31、下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是（）。 单选题 2分

32、下列哪种情况下，卖出证券比较好？（）。 单选题 2分

33、一般而言，下列债券按其信用风险依次从低到高排列的是（）。 单选题 2分

34、依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券是（）。 单选题 2分

35、以下不能发行金融债券的主体是（）。 单选题 2分

36、在名义收益率相等的情况下，如果考虑税收的因素，下列债券使投资者获得更多收益的是（）。 单选题 2分

37、证券产品选择的步骤是（）。 单选题 2分

38、政府机构进行证券投资的主要目的是进行宏观调控和（）。 单选题 2分

39、中央银行参与证券投资的目的主要是为了（）。 单选题 2分

40、证券产品买进时机选择的策略中其他买进策略要点包括（）。 ①不确切的传言造成非理性下跌时买进 ②总体经济环境因素逐渐趋向有利的时候或政府正在拟定重大的激励措施时买进 ③重大利多因素正在酝酿时买进 ④从高价跌落10％时应买入股票 单选题 2分

41、组建证券投货组合时，个别证券选择是指（）。 单选题 2分

42、《金融产品和服务零售领域的客户适当性》指出，适当性是指“金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的（）间的契合程度”。 ①财务状况 ②风险承受能力 ③投资目标 ④投资期限 单选题 2分

43、按基础工具的种类，金融衍生工具可以分为（）。 ①信用衍生工具 ②股权类产品的衍生工具 ③货币衍生工具 ④利率衍生工具 单选题 2分

44、分析证券产品应该运用（）对具体证券的真实价值、市场价格及价格涨跌趋势进行深入分析。①基本分析 ②技术分析 ③相对分析 ④组合理论 单选题 2分

45、高价买进的战略若要成功必须具备的条件 ①具有良好的展望股类 ②行情看涨 ③行情看跌 ④选择公司业绩良好的股类 单选题 2分

46、个人投资者投资证券的主要目的有（）。 ①谋求操纵证券市场 ②追求盈利 ③谋求资本的保值 ④谋求资本的增值 单选题 2分

47、根据市场驱动的分析，当先导行业需求（）时候，所有行业将因此（）。 ①上升，复苏 ②上升，向下 ③下滑，向下 ④下滑，向上 单选题 2分

48、股票的参与性是指股票的持有人有权（）。 ①出席股东大会 ②参与公司重大决策 ③参与公司的日常经营 ④行使对公司经营决策的参与权的特征 单选题 2分

49、股票的收益来源主要有（）。 ①来自公益捐赠 ②来自股票流通 ③来自政府补贴 ④来自股份公司 单选题 2分

50、股票类证券产品的组成包括（）。 ①普通股票 ②积累优先股 ③优先股票 ④非积累优先股 单选题 2分

51、关于股票，下列表述正确的有（）。 ①股票是一种虚拟资本 ②股票属于物权证券 ③股票属于债权证券 ④股票是证权证券 单选题 2分

52、关于我国金融债券，下列说法正确的有（）。 ①我国金融债券的发行始于北洋政府时期 ②新中国成立之后的金融债券发行始于1982年，国家开发银行于这一年率先在日本的东京证券市场发行了外国金融债券 ③ 1985年，中国工商银行、中国农业银行发行金融债券，开办特种贷款，这是我国经济体制改革以后国内发行金融债券的开端 ④ 1993年，中国国际信托投资公司被批准在境内发行外币金融债券，这是我国首次发行境内外币金融债券 单选题 2分

53、行业轮动的驱动因素包括（）。 ①市场驱动 ②政府驱动 ③策略驱动 ④出口拉动 单选题 2分

54、机构投资者在资金来源、投资目的等方面虽然不相同，但一般具有（）的特点。 ①收集和分析信息的能力强 ②可通过适当的资产组合以分散风险 ③只强调盈利 ④投资资金来源分散而量小 单选题 2分

55、金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，主要包括（）。 ①货币互换 ②利率互换 ③股权互换 ④汇率互换 单选题 2分

56、金融远期合约包括（）。 ①远期利率协议 ②远期外汇合约 ③远期期货合约 ④远期股票合约 单选题 2分

57、近年来我国政策性金融债券品种逐渐多样化，例如，国家开发银行曾发行过（）。 ①可掉期债券 ②本息分离债券 ③可转换债券 ④长期次级债券 单选题 2分

58、了解证券产品的特性要求投资者了解（）。 ①产品期限 ②收益高低 ③风险水平 ④担保情况 ⑤分红方式 单选题 2分

59、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（）。 ①.虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东可以依其持有的股票，要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权 ②股票与它代表的财产权可分开作价 ③股票与它代表的财产权有不可分离的关系，它们两者合为一体 ④股票存在价值，所以它包含着股东可以依其持有的股票，要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权 单选题 2分

60、普通股票与优先股票的说法错误的是（）。 ①普通股票的股息率不固定，随公司的盈利变化而变化 ②优先股可以优先于债权人分配公司的红利和剩余财产 ③优先股票的持有者享有股东的基本权利和义务 ④普通股票的持有者最后分配公司的红利和剩余财产 单选题 2分

61、确定投资策略要根据投资者的（），确定最终的证券产品种类。 ①风险偏好 ②风险承受能力 ③家庭生命周期 ④投入的资金量 单选题 2分

62、收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，其表现形式有（）。 ①利息收入 ②红利收入 ③资本损益 ④再投资收益 单选题 2分

63、下列关于金融衍生工具的叙述错误的有（）。 ①金融衍生产品的价格决定基础金融产品的价格 ②金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念 ③金融衍生工具是指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于后者价格（或数值）变动的派生金融产品 ④金融衍生工具的基础产品不能是金融衍生工具 单选题 2分

64、下列关于普通股票的说法正确的是（）。 ①普通股票的股息率不固定，随公司的盈利变化而变化 ②优先股可以优先于普通股分配公司的红利和剩余财产 ③普通股票的持有者不享有股东的基本权利和义务 ④普通股票的持有者在最后分配公司的红利和剩余财产 单选题 2分

65、下列说法正确的是（）。 ①本金保障是指投资者通过投资保存资本或者资金的购买力 ②资本增值是指投资者通过投资工具，以期本金能迅速增长 ③资本增值的目的是财富得以累积 ④经常性收益是指不保证投资者本金获得保障，但能定期获得一些经常性收益 单选题 2分

66、下列说法正确的是（）。 ①债券有规定的偿还期限债务人必须按期向债权人支付利息，本金的偿还可以延后 ②安全性是指债券持有人的收益相对稳定，没有风险 ③债券能为投资者带来一定的收入 ④资本利得是指债权人到期收回的本金与买入债券或中途卖出债券与买入债券之间的价差收入 单选题 2分

67、下列选项中，属于证券产品卖出时机的有（）。 ①股票价格走势达到高峰，再也无力继续攀上 ②重大不利因素正在酝酿 ③不确切的传言造成非理性下跌 ④股价从高价跌落10％ 单选题 2分

68、衍生产品类证券产品包括（）。 ①金融期权 ②金融期货 ③金融远期合约 ④金融互换 单选题 2分

69、以下属于行业中所说的四种周期的有（）。 ①政策周期 ②估值周期 ③经济周期 ④利润周期 单选题 2分

70、债券不能收回投资的风险有（）。 ①流通市场风险 ②政策风险 ③债务人不履行债务 ④价格风险 单选题 2分

71、债券类证券产品的基本特征不包括（）。 ①产品结构简单 ②流动性 ③投资风险小 ④偿还性 ⑤期限短 单选题 2分

72、证券产品进场时机选择的要求 ①进场时机的选择应结合证券市场环境； ②进场时机选择应当在构建投资组合的基础之上； ③选择进场时机需要消极的投资思维跟进； ④进场时机的选择应当制定合理的退出目标； ⑤进场时机的选择应当制定合理的进入目标。 单选题 2分

73、证券产品买进时机选择的策略 ①谷底买进战略 ②高价买进战略 ③重大利多因素正在酝酿时买进 ④不确切的传言造成非理性下跌时买进 ⑤低价买入策略 单选题 2分

74、证券产品选择的步骤包括（）。 ①了解投资者信息 ②确定投资策略 ③了解正确产品的特性 ④分析正确产品 ⑤调整投资策略 单选题 2分

75、证券产品选择的目标包括（）。 ①本金保障 ②资本增值 ③财富积累 ④经常性收益 单选题 2分

76、政府债券的功能包括（）。 ①为政府筹资资金，扩大公共事业开支的手段 ②政府弥补财政赤字的手段 ③金融商品和信用工具 ④国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具 单选题 2分

77、关于国债，下列说法正确的有（）。 ①中期国债是指偿还期限在1年以上，10年以下的国债 ②政府发行短期国债，一般用于弥补赤字或用于投资 ③从偿还期限上来说，除了短期国债、中期国债和长期国债外，还有无期国债 ④国债是政府债券市场上的最主要的投资工具 单选题 2分

78、下列对行业轮动的特征表述错误的是（）。 ①行业轮动必须建立在对宏观的体制、制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同 ②行业轮动不必须注意经济体系的特征和经济变量的相互作用方式 ③行业轮动必注意经济体系的特征和经济变量的相互作用方式 ④行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响 单选题 2分

79、下列说法正确的是（）。 ①偿还性是指债券有规定的偿还期限债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金 ②安全性是指债券持有人的收益相对稳定不随发行者经营收益的变动而变动并且可按期收回本金 ③风险性是指实际收益与预期收益之间的偏离 ④永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的 单选题 2分