1、（）不是—个具体的险种，而是—种承保方式。 单选题 1分

2、（）是股票最基本的特征。 单选题 1分

3、（）是税收规划最有特色的原则，这是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。 单选题 1分

4、2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范（）业务。 单选题 1分

5、艾略特波浪理论中所运用到的数字都来自（）。 单选题 1分

6、陈先生购得某只股票，每股股票每季度末分得股息3元，若年率是6％，则股票的价格为（）元。 单选题 1分

7、从经济学角度讲，套利是（）。 单选题 1分

8、从理财价值观角度分析，张女士通常将其支出用在提高自身目前的生活水准上，她更加注重眼前的享受，往往赚多少花多少，可以判断张女士属于（）人群。 单选题 1分

9、从实践经验来看，人们通常用公司股票的（）所表示的公司规模作为流动性的近似衡量标准。 单选题 1分

10、当中央银行（）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。 单选题 1分

11、道氏理论所认为的主要趋势的持续时间—般在（）。 单选题 1分

12、道氏认为价格的趋势主要分为三种，三种趋势的划分为其后出现的（）打下了基础。 单选题 1分

13、对客户初级信息收集的方法—般是（）。 单选题 1分

14、对现金和流动资产的日常管理是（）。 单选题 1分

15、风险揭示书内容与格式要求由（）制定。 单选题 1分

16、根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是（）的代表。 单选题 1分

17、根据个人生命周期理论，自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始进入（）。 单选题 1分

18、公司在发放股利时，在（）之后取得股票的股东无权享受已经宣布的股利。 单选题 1分

19、股价在上升趋势中，如果下一次未创新高，即未突破压力线，往后反而向下突破了上升趋势的支撑线，则意味着（）。 单选题 1分

20、货币随着时间的推移而发生的增值是（）。 单选题 1分

21、下列不属于现金流动性分析指标的是（）。 单选题 1分

22、下列不属于证券产品选择的基本原则的是（）。 单选题 1分

23、下列各项中，正确的是（） 单选题 1分

24、下列关于道氏理论的说法中，错误的是（）。 单选题 1分

25、下列关于客户投资目标分类的说法中，错误的是（）。 单选题 1分

26、下列关于年金的说法中，正确的是（） 单选题 1分

27、下列关于消费合理性的说法中，正确的是（）。 单选题 1分

28、下列关于证券市场线的描述中，正确的是（）。 单选题 1分

29、下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。 单选题 1分

30、下列技术分析方法中属于系统性风险的是（） 单选题 1分

31、下列指标中，不能反映企业偿付长期债务能力的是（）。 单选题 1分

32、一般来讲，股价上涨转为下跌期间都是股票（）时机，股价下跌转为上涨期间都是股票（）时机。 单选题 1分

33、一般来说，（）可以用来判断趋势线的有效性。 单选题 1分

34、一个公司的流动比率大于1，说明该公司（）。 单选题 1分

35、一项养老计划为手艺人提供40年养老金，第一年为20000元，以后每年增长3%，年底支付，若贴现率为10%，则这项计划的现值是（）元 单选题 1分

36、以高价买进的战略若要成功，必须具备的条件不包括（）。 单选题 1分

37、用于衡量客户在某一时点上能够真正支配的财富价值的是（） 单选题 1分

38、在（），创业公司的硏究和开发费用较高，销售收入较低。 单选题 1分

39、在（）情况下，投资者应选择高β系数的证券组合。 单选题 1分

40、在市场风险的分析中，久期也称为（）。 单选题 1分

41、《证券投资顾问业务暂行规定》明确规定证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（）等环节实行留痕管理。①业务推广②协议签订③服务提供④客户回访 单选题 1分

42、按发行主体分类，债券可分为（）①政府债券②金融债券③可转换债券④公司债券 单选题 1分

43、按公司规模划分的股票投资风格通常包括（）。①大型资本殷票②小型资本股票③增长类股票④混合型资本股票 单选题 1分

44、按股票价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票分为（）。①增长类②周期类③稳定类④能源类 单选题 1分

45、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（）和投诉处理等环节实行留痕管理。①客户回访②协议签订③业务推广④服务提供 单选题 1分

46、按照生命周期理论，下列说法中，错误的有（）。①家庭衰老期可积累的资产逐年增加，要开始控制投资风险②家庭形成期储蓄特征是收入增加而支出稳定③家庭成熟期可积累的资产达到顶点，要逐步降低投资风险④家庭成长期储蓄特征是收入达到巔峰，支出渴望降低 单选题 1分

47、按照时间的长短进行分类，投资顾问可以把客户的投资目标分为（）。①短期目标②中期目标③长期目标④期望实现的理财目标 单选题 1分

48、按照证券业从业人员后续职业培训的相关规定，从业人员学习选修部分的内容不少于（）学时，学习必修部分的内容不少于（）学时。①5②10③15④30 单选题 1分

49、保险规划的主要步骤包括（）。①确定保险标的②选定保险产品③确定保险金额④明确保险期限 单选题 1分

50、常见的战略性投资策略包括（）。①买入持有策略②交易型策略③投资组合保险策略④固定比例策略 单选题 1分

51、常见的战术性投资策略包括（）①交易性策略②多一空组合策略③事件驱动型策略④固定比例策略 单选题 1分

52、道氏理论的主要观点有（）。①市场价格指数可以解释和反映市场的大部分行为②开盘价是最重要的价格③市场波动具有三种趋势，即主要趋势、次要趋势和短暂趋势④收盘价是最重要的价格 单选题 1分

53、道氏理论的主要原理有（）①市场平均价格指数可以解释和反映市场的大部分行为②市场波动具有某种趋势③趋势必须得到交易量的确认④一个趋势形成后将持续，直到趋势出现明显的反转信号 单选题 1分

54、杜邦分析法说明净资产收益率受到几种因素的影晌，分别是（）。①盈利能力，用利润率衡量②盈利能力，用资产周转率衡量③营运能力，用资产周转率衡量④财务杠杆，用权益乘数衡量 单选题 1分

55、对法人客户的财务状况主要采取（）方法。①财务报表分析②财务比率分析③现金流量分析④未来收入支出分析 单选题 1分

56、对投资者而言，优先股是种比较安全的投资对象，这是因为（）。①股息收益稳定②在公司财产清偿时先于普通股票③在公司财产清偿时后于普通股票④无风险 单选题 1分

57、对信息干扰的背景包括（）。①首因效应②近因效应③晕轮效应④对比效应 单选题 1分

58、反映公司投资收益的指标有（）。①资本化率②每股收益③市盈率④存货周转率 单选题 1分

59、反应信用风险水平的两个维度有（）①客户信用评级②客户财务状况评级③客户现金流量评级④客户债项评级 单选题 1分

60、分析金融机构正常状况下的现金流量变化的作用在于（）。①有效缓解市场波动所产生的冲击②避免在某一时刻面临过高的资金需求③有助于充分利用各种融资渠道④避免在某一时刻持有过量的闲置资金 单选题 1分

61、风险识别的方法包括（）。①制作风险清单②资产财务状况分析法③失误树分析法④分解分析法 单选题 1分

62、风险识别的原则包括（）。①全面性②及时性③前瞻性④准确性 单选题 1分

63、风险选择原则是指保险人在承保时，对投保人所投保的（）等要有充分和准确的认识，并作出承保或拒保或者有条件承保的选择。①风险种类②风险程度③保险种类④保险金额 单选题 1分

64、负债结构分析的内容包括（）。①消费负债比率②投资性负债比率③收入支出比率④自用性负债比率 单选题 1分

65、个人生命周期中维持期的主要特征有（）。①对应年龄为45～54岁②保险计划为养老险、投资型保险③主要理财活动为收入增加、筹退休金④投资工具主要是活期存款、股票、基金定投 单选题 1分

66、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列关于证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务的说法中，正确的有（）。①证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取②可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用③不可以采用差别佣金方式收取证券投资顾问服务费用④证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则与客户协商并书面约定收费方式 单选题 1分

67、根据道氏理论，市场波动的趋势分为（）。①主要趋势②次要趋势③短暂趋势④长期趋势 单选题 1分

68、根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为（）。①后享受型②先享受型③购房型④以子女为中心型 单选题 1分

69、根据家庭生命周期理论，适合处于家庭成长期的投资者的理财策略有（）。①保持资产的流动性，投资部分期货型基金②适当投资债券型基金③拒绝合理使用银行信贷工具④适当投资股票等高成长性产品 单选题 1分

70、根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为（）①风险厌恶型②风险偏好型③风险中立型④以子女为中心型 单选题 1分

71、根据时间长短可以将客户证券投资目标分为（）。①短期目标②中期目标③中长期目标④长期目标 单选题 1分

72、根据市场风险产生的原因，可以将市场风险分为（）①利率风险②汇率风险③股票价格风险④商品价格风险 单选题 1分

73、根据运作机制的不同，将风险预警方法分为（）①黑色预警发②蓝色预警法③红色预警法④橙色预警发 单选题 1分

74、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，下列正确的有（）。①牛市到来时，应选择那些低β系数的证券或组合②牛市到来时，应选择那些高β系数的证券或组合③熊市到来之际，应选择那些低β系数的证券或组合④熊市到来之际，应选择那些高β系数的证券或组合 单选题 1分

75、公司财务分析的主要方法有（）。①量化分析法②趋势分析法③比率分析法④因素分析法 单选题 1分

76、公司经理层素质主要是从（）等方面来分析的。①人际关系协调能力②良好的道德品质修养③专业技术能力④从事管理工作的愿望 单选题 1分

77、股指期货的套利类型有（）。①期现套利②市场内价差套利③市场间价差套利④跨品种价差套利 单选题 1分

78、股指期货理论价格的决定主要取决于（）。①期货指数水平②构成指数的成分股股息收益③利率水平④距离合约到期的时间 单选题 1分

79、行业竞争分析的主要内容包括（）①产业价值链分析②行业竞争结构分析③完全竞争结构分析④完全垄断结构分析 单选题 1分

80、行业生命周期主要包括（）。①幼稚期②成长期③成熟期④衰退期 单选题 1分

81、下列关于理财价值观的说法中，正确的有（）。①后享受型人群储蓄率较高②先享受型人群储蓄率低，建议购买基本需求养老保险③购房型人群理财首要目标就是退休后有高品质的生活④以子女为中心型人群储蕃的首要动机就是子女未来能接受更高等教育 单选题 1分

82、下列关于普通股和优先股的说法中，正确的有（）。①普通股票是最基本、最常见的种股票②与优先股票相比，普通股票是标准的股票③与优先股票相比，普通股票是风险较小的股票④优先股票是一种特殊股票 单选题 1分

83、下列关于缺口分析法的说法中，正确的有（）。①只要不存在流动性缺口，就不存在流动性风险②流动性缺口就是融资性缺口③缺口分析法是针对未来特定时段，计算到期资产和到期负债之间的差额④通过判断流动性缺口，可以判断金融机构不同时段内流动性是否充足 单选题 1分

84、下列关于套利策略置信区间及状态确认的说法中，正确的有（）。①一般选择置信区间为90％和95％进行观察②若最新值超出90％以上的置信区间，则往往视为建仓时机③一般选择置信区间为50％和90％进行观察④若该值跨越的置信区间变大，则可以适当加仓 单选题 1分

85、下列关于完全竞争型市场的说法中，正确的有（）。①生产者众多②产品同质无差别③企业是价格的制定者④生产者可以自由进入或退出市场 单选题 1分

86、下列关于无差异曲线特点的说法中，正确的有（）①无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线②每个投资者的无差异曲线形成密布整个平面又互不相交的曲线簇③不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同④无差异曲线的位置越高，其上的投资组合给投资者带来的满意程度就越高 单选题 1分

87、下列关于现值的说法中，错误的有（）。①当给定终值时，贴现率越高，现值越低②当给定利率及终值时，取得终值的时间越长，该终值的现值就越高③在其他条件相同的情况下，按单利计息的现值要低于用复利计息的现值④利率为正时，现值大于终值 单选题 1分

88、下列关于现值和终值的说法中，正确的有（）①将5000元进行投资，年利率为12%，每半年计息一次，则3年后该笔资金的终值为7024.64元②在未来20年内，每年年初获得1000元，年利率为8%，该笔年金的终值为15645.5元③利率为5%，拿出来10000元投资，一年后将获得500元④如果未来20年的通货膨胀为5%，那么现在的100万元相当于20年后的265.3万元 单选题 1分

89、下列关于现值和终值的说法中，正确的有（）。①随着复利计算频率的增加，实际利率増加，现金流量的现值增加②期限越长，利率越高，终值就越大大③货币投资的时间越早，在一定时期期未所积累的金额就越高④利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大 单选题 1分

90、下列关于线形图的说法中，正确的有（）。①线形图也被称为“点状图”，是最早的绘图方法②线形图只记录收盘价，缺少开盘价、当日最高价和最低价③线形图只记录收盘价和开盘价④线形图制作简单，适合初学投资者理解相关股价过去的走势 单选题 1分

91、下列关于应收账款周转率的说法中，正确的有（）。①应收账款周转率说明应收账款流动的速度②应收账款周转率等于营业收入与期末应收账款的比值③应收账款周转率越高，平均收账期越短，应收账款的收回越快④应收账款周转率是企业从取得应收账款的权利到收回款项，转换为现金所需要的时间 单选题 1分

92、下列关于有效边界上的切点证券组合T的说法中，正确的有（）。①T是有效组合中唯一一个不合无风险证券而仅由风险证券构成的组合②有效边界FT上的任意证券组合，均可视为无风险证券F与T的再组合③切点证券组合T完全由市场确定④切点证券组合T与投资者的偏好有关 单选题 1分

93、下列关于在债务管理中应当注意事项的说法中，正确的有（）。①总负债一般不要超过净资产②还贷款的期限不要越过退休的年龄③还贷款的期限可以越过退休的年龄④当债务问题出现危机的时候，债务重组是实现财务状况改善的重要方式 单选题 1分

94、下列关于证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法中，正确的有（）。①证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施②证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认③证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项④证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议 单选题 1分

95、下列关于证券市场线的说法中，正确的有（）。①如果某证券的价格被低估，则该证券会在证券市场线的下方②如果某证券的价格被低估，则该证券会在证券市场线的上方③证券市场线是用标准差作为风险衡量指标④证券市场线说明只有系统风险才是决定期望收益率的因素 单选题 1分

96、下列关于证券市场支撑线和阻力线的说法中，正确的有（）。①支撑线和压力线可能相互转化②一条支撑线如果被跌破，那么这一支撑线将成为压力线③一条压力线被突破，这个压力线将成为支撑线④支撑线和压力线是不能改变的 单选题 1分

97、下列关于证券投资顾问业务的说法中，正确的有（）。①证券投资顾问基于特定客户的立场，遵循忠实客户利益原则，向客户提供适当的证券投资建议②证券投资顾问在了解客户的基础上，依据合同约定，向特定客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议③证券投资顾问一般服务于普通投资者，强调针对客户类型、风险偏好等提供适当的服务④证券投资顾问服务与特定客户的证券投资及其利益密切相关，但通常不会显著影响证券定价 单选题 1分

98、下列关于证券组合可行域和有效边界的说法中，正确的有（）①有效边界是在证券组合可行域的基础上按照投资者的共同偏好规则确定的②有效边界上的证券组合即是投资者的最优证券组合③对于可行域内部及下边界上的任意可行组合，均可以在有效边界上找到一个有效组合比它好 ④有效边界上的不同组合按共同偏好规则不能区分优劣 单选题 1分

99、下列关于证券组合有效边界的说法中，错误的有（）。①有效边界是可行域的上边界部分②对于无限区域可行域没有有效边界③有效边界是可行域的外部边界④对于有效区域可行域，其可行域就是有效边界 单选题 1分

100、下列关于资本市场线经济意义的说法中，正确的有（）。①无风险利率部分是由时间创造的②无风险利率部分是对放弃即期消费的补偿③风险溢价部分与承担的风险的大小成正比④风险溢价部分与承担的风险的大小成反比 单选题 1分

101、下列情况属于应立即买进（卖出）股票的有（）。①上证、深证两种股价平均数互相证实多（空）头市场已来临时②股价经长期下跌（上升）后，计算市盈率已接近或低（高）于股价最低（高）点时的市盈率，并且向上（下）突破颈线时③在多（空）头市场中期的回档（反弹）后期，股价向上（下）突破整理形态，并加速上升（下跌）远离整理形态时④股价向上（下）突破下跌（上升）的趋势线，收盘价超过市价的3％以上时 单选题 1分

102、下列属于典型的完全估值法的有（）。①历史模拟法②蒙特卡罗模拟法③德尔塔—正态分布法④局部估值法 单选题 1分

103、下列属于短期目标的有（）①子女的教育储著②休假③购置新车④退休规划 单选题 1分

104、下列属于风险管理策略的有（）。①风险消除②风险规避③风险转移④风险对冲 单选题 1分

105、下列属于公司经营能力分析内容的有（）①公司法人治理结构②公司经理层素质③公司从业人员素质和创新能力④公司产品结构 单选题 1分

106、下列属于客户财务信息的有（）①投资偏好②收入状况③财务安排④支出状况 单选题 1分

107、下列属于客户定量信息的有（）①资产与负债②收入与支出③保单信息④风险偏好 单选题 1分

108、下列属于客户现金流量表支出项目的有（）①房地产贷款月供支出②学费、培训费③医疗费用④信用卡透支 单选题 1分

109、下列属于客户专项支出预算项目的有（）①衣食住行支出②子女教育支出③保费支出④家居装修支出 单选题 1分

110、下列属于流动性风险评估方法的有（）①流动性比率/指标法②久期分析法③缺口分析法④事故树法 单选题 1分

111、下列属于年金的有（）①每月缴纳的车贷款项②每月领取的养老金③向租房者每月固定领取的租金④定期定额购买进的月投资额 单选题 1分

112、下列属于完全垄断型市场特点的有（）①垄断者能够根据市场的供需情况制定理想的价格和产量②垄断者在制定产品的价格与生产数量方面的自由性是有限度的③产品同种但不同质④企业是价格的接受者 单选题 1分

113、下列属于压力测试主要环节的有（）①利率总水平的突发性变动②主要市场利率之间关系的变动③收益率曲线的斜率和形状发生变化④参数失效或参数设定不确定 单选题 1分

114、下列属于影响债券价格的利率敏感性的重要因素的有（）①市场利率②票面利率③到期时间④初始收益率 单选题 1分

115、下列属于在债券管理中应当注意事项的有（）①债券期限与家庭收入的合理关系②债务支出与家庭收入的合理比例③债务总量与资产总量的合理比例④公司合并 单选题 1分

116、下列属于证券基金管理公司产品的有（）①活期存款②货币式基金③短期理财基金④债务逆回购 单选题 1分

117、下列属于证券投资顾问业务基本原则的有（）①依法合规②诚实信用③公平维护客户利益④审慎原则 单选题 1分

118、下列属于证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为的有（）①接受他人委托从事证券投资②与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失③向委托人承诺证券投资收益④中国证监会禁止的其他行为 单选题 1分

119、下列属于直接税的是①消费税②所得税③财产税④营业税 单选题 1分

120、下列关于年金的计算公式中，正确的有（） 多选题 1分