1、在市场风险管理的久期分析中，当久期缺口为（）时，利率变动对投资机构的流动性没有影响。 单选题 1分

2、在市场风险管理的久期分析中，当久期缺口为（）时，如果市场利率下降，流动性也随之减弱；如果市场利率上升，流动性也随之增强。 单选题 1分

3、在统计工作中，由客观存在的，在某一共同性质的基础上集合起来的许多个别事物的整体称为（） 单选题 1分

4、在无风险收益率为5％，市场期望收益率为12％的条件下：A证券的期望收益率为10％，β系数为1.1；B证券的期望收益率为17％，β系数为1.2，那么投资者可以买进（）。 单选题 1分

5、在信用风险预警方法中，比较重视定量分析和定性分析相结合的方法是（）。 单选题 1分

6、在信用风险预警分析中，比较侧重定量分析的是（）。 单选题 1分

7、在研究某地区工业发展水平时，该地区全部工业企业构成个总体，而从该地区所有工业企业里选取的部分工业企业组成（）。 单选题 1分

8、在债券投资组合管理过程中，通常使用两种消极管理策略，即指数策略和（）。 单选题 1分

9、在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向（）申请执业资格。 单选题 1分

10、在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。 单选题 1分

11、在指数化的方法中，（）适合于证券数目较小的情况。 单选题 1分

12、债券类证券产品的特征不包括（）。 单选题 1分

13、张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。 单选题 1分

14、张先生因为曾经投资失败，不愿意再接触股票等有风险的产品，连投资顾问推荐的一些保本收益型的产品都不感兴趣，害怕再遭受损失，张先生的这种态度说明了他属于（）投资者。 单选题 1分

15、赵先生今年31岁，妻子29岁，女儿2岁。家庭年收入10万元，支出6万元，有存款20万元，有购房计划。从家庭生命周期分析，为其家庭的规划架构重点应是（）。 单选题 1分

16、证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。 单选题 1分

17、指数化投资策略是（）的代表。 单选题 1分

18、指数型消极投资策略的核心思想是（）。 单选题 1分

19、中央银行采取紧的货币政策的主要政策手段是（）。 单选题 1分

20、最低标准的失业保障月数是（）个月，能维持（）个月的失业保障较为妥当。 单选题 1分

21、基金管理人试图将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整，这种股票投资策略被称为（）。 单选题 1分

22、家庭教育理财规划的核心是（）。 单选题 1分

23、假定年利率为20％，每半年计息一次，则3年后该投资的有效年利率是（）。 单选题 1分

24、假定有一款固定收益类的理财产品，理财期限为6个月，理财期间固定收益率为3％，客户小王用30000元购买该产品，则6个月后，小王连本带利共可获得（）元。 单选题 1分

25、金融衍生产品从其自身交易的方法和特点进行的分类不包括（）。 单选题 1分

26、客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。 单选题 1分

27、李小姐在未来3年内，每年年初将获得2000元，若年利率为6%，则该笔年金的中值为（）元。 单选题 1分

28、某公司在未来每年支付的股利为5元／股，必要收益率为10％，采用零增长模型计算，则该公司股票的内在价值为（）元。 单选题 1分

29、某投资者开展证券投资相关业务时拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险，既不做业务也不承担风险，该投资者选择的策略是（）。 单选题 1分

30、某项投资的年利率为5％，某人想通过一年的投资得到1万元，那么他现在应该投资（）元。 单选题 1分

31、如果按时间长短来分析客户的投资目标，休假属于（）。 单选题 1分

32、若名义年利率为8％，按季度计算复利，则有效年利率为（）。 单选题 1分

33、生命周期理论比较推崇的消费观念是（）。 单选题 1分

34、通常将一定数量的货币的两个时点之间的价值差异称为（）。 单选题 1分

35、投资组合管理是指投资管理人按照资产选择理论与投资组合理论对资产进行多元化管理，以实现（）的投资目的。 单选题 1分

36、王先生今年36岁，妻子35岁，子女1岁，家庭年收入8万元，支出5万元，有存款20万元并正在累积，从家庭生命周期分析，王先生的家庭生命周期属于（）。 单选题 1分

37、下列不属于行业轮动驱动因素的是（）。 单选题 1分

38、下列不属于利率风险的是（）。 单选题 1分

39、下列不属于切线类的是（）。 单选题 1分

40、下列不属于投资者根据对风险的态度不同分类的是（）。 单选题 1分

41、货币衍生产品是指以各种货币作为基础产品的金融衍生产品，主要包括（）。①远期外汇合约②货币期货③利率期权④金融互换 单选题 1分

42、技术分析的要素包括（）。①价格②成交量③时间④空间 单选题 1分

43、家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目两类，其中阶段项目主要包括（）。①贷款还款②遗属生活③应急基金④子女教育金 单选题 1分

44、价值函数中的多重账户同时存在收益与损失的情况下的期望，可分为（）①复合收益②符合损失③混合收益④混合损失 单选题 1分

45、金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为（）。①货币互换②股权互换③信用违约互换④利率互换 单选题 1分

46、紧急预备金的储存形式包括（）①活期存款②短期定期存款③长期定期存款④货币市场基金 单选题 1分

47、考察和分析企业的非财务因素，主要从（）等方面进行分析和判断。①管理层风险②行业风险③生产与经营风险④宏观经济、社会及自然环境 单选题 1分

48、客户的风险特征可以由（）构成。①风险偏好②风险认知度③实际风险承受能力④外来因素 单选题 1分

49、客户信息收集主要包括（）。①初级信息收集②非财务信息收集③次级信息收集④财务信息收集 单选题 1分

50、利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括（）。①远期利率协议②利率期货③利率期权④金融互换 单选题 1分

51、迈克尔•波特行业竞争理论认为一个行业存在的基本竞争力量有（）。①现有竞争者②潜在进入者③替代产品④供应商和购买商 单选题 1分

52、某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为500万元，投资组合的总价值为1500万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率E（ri）分别为16％、20％和13％，其对该因素的敏感度（bi）分别为0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（）。①0.1；0.083；－0.183②0.2；0.3；－0.5③0.1；0.07；－0.07④0.3；0.4；－0.7 单选题 1分

53、目前，证券投资分析所采用的方法主要有（）。①基本分析法②技术分析法③量化分析法④概率分析法 单选题 1分

54、前景理论从心理行为学出发，将人的决策过程分解为两个阶段，分别是（）。①编辑阶段②调查阶段③评价阶段④决策阶段 单选题 1分

55、若年利率均为10％，下列关于货币时间价值的计算中，正确的有（）。①张某于2006年年初在银行存入50000元，单利计息，则2009年年初的终值为65000元②王某从2006年起连续三年每年年未在银行存入10000元，单利计息，那么在2006年年初，三年存款的现值之和为25117元③张某2006年年初在银行存入50000元，复利计息，2009年年初的终值为66550元④李某2008年年未在银行存入30000元，复利计息，在2006年年初的现值为22539元 单选题 1分

56、三角形理形态包括（）。①对称三角形②等边三角形③上升三角形④下降三角形 单选题 1分

57、申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件有（）。①被证券公司、投资咨询机构或资信评级机构聘用②具有大学专科以上学历③具有完全民事行为能力④通过了证券基础知识和证券投资分析科目取得证券从业资格 单选题 1分

58、实际中，常见的对冲有效性评价方法主要有（）。①回归分析法②主要条款比较法③比率分析法④盈亏平衡分析法 单选题 1分

59、税收对债券投资收益具有明显影响，其影响的主要途径有（）。①债券收入现金流本身的税收特性不同②现金流的形式③现金流的时间特征④债券到期时间 单选题 1分

60、税收规划的目标有（）。①减轻税收负担②实现涉税零风险③获取资金时间价值④提高自身经济利 单选题 1分

61、算法和启发法是两类性质不同的问题解决策略，其中启发法主要有（）。①情感式启发法②代表性启发法③可得性启发法④锚定与调整偏差 单选题 1分

62、套利定价模型在实践中的应用，通常包括（）①检验资本市场线的有效性②分离出那些统计上显著的影响证券收益的主要因素③检验证券市场线的有限性④明确确定某些因素与证券收益有关，预测证券的收益 单选题 1分

63、套利头寸的了结方式有（）。①套期头寸展期为下一最近交割的期货合约②互换了结③持有头寸直到交割时间④交割期前了结 单选题 1分

64、通常，判断股票的流动性强弱主要分析（）。①市场深度②市场宽度③报价紧密度④股票的价格弹性或者恢复能力 单选题 1分

65、统计推断的方法主要包括（）。①参数估计②假设检验③线性回归④逻辑推理 单选题 1分

66、我国主要的保险品种有（）。①人寿保险②健康保险③财产保险④人身意外伤害保险 单选题 1分

67、下列各项中，可以计算出确切结果的是（）。①期末年金终值②期初年金终值③增长型年金终值④永续年金终值 单选题 1分

68、下列关于β系数含义的说法中，正确的有（）。①β系数绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越弱②β系数为曲线斜率，证券或组合的收益与市场指数收益呈曲线相关③β系数为直线斜率，证券或组合的收益与市场指数收益呈线性相关④β系数绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越强 单选题 1分

69、下列关于棒形图的说法中，正确的有（）。①棒形图只记录收盘价一个价格②棒形图的运用多与成交量相配合③以棒体的分布反映证券价格的走势④不仅能反映一般线形图反映的全部内容，而且还能反映每日证券成交的价格差 单选题 1分

70、下列关于波浪理论原理应用的说法中，正确的有（）。①上升阶段的八个过程，也称为8浪过程②第一浪、第三浪和第五浪称为“上升主浪”③1到5浪走完之后，继续上涨1浪④第二浪和第四浪称为是对第一浪和第三浪的“调整浪” 单选题 1分

71、下列关于差异分析的说法中，正确的有（）。①要定出追踪的差异金额或比率门槛②依据预算的分类个别分析③如果实在无法降低支出，就要设法增加收入④细目差异的重要性大于总额差异 单选题 1分

72、下列关于杜邦财务分析体系的说法中，正确的有（）。①杜邦分析体系重点揭示企业获利能力及前因后果②资产净利率是影响权益净利率的最重要的指标，具有很强的综合性③权益乘数反映了公司利用财务杠杆进行经营活动的程度④资产负债率高，权益乘数就大，财务风险就越小 单选题 1分

73、下列关于行业轮动特征的说法中，正确的有（）。①行业的构成和发展日渐融入国民经济的发展轨迹②行业轮动日趋成为中国股市运行的基本规律之一③行业投资的理念日益鲜明且不断深入人心④行业轮动的频率渐次加快使走势预测更具确定性 单选题 1分

74、下列关于行业生命周期的说法中，正确的有（）。①处于衰退期的行业可能也有机会重新进入较高增长的阶段②行业的衰退期往往比其他三个阶段的总和还要长③行业生命周期四个阶段的分析适用于所有的行业④行业注定都要走完一个完整的生命周期，直至衰亡 单选题 1分

75、下列关于加强指数法与积极型股票投资策略的说法中，正确的有（）。①加强指数法与积极型股票投资策略的风险控制程度不同②加强指数法的重点是在复制组合的基础上加强风险控制③积极型股票投资策略对投资组合与基准指数的拟合程度要求不高④加强指数法会引起投资组合特征与基准指数之间的实质性背离 单选题 1分

76、下列关于家庭偿债能力分析的说法中，正确的有（）。①根据经验法则，如果债务负担率超过40％，对生活品质可能会产生影响②根据经验法则，如果债务负担率超过20％，对生活品质可能会产生影响③平均负债利率分析体现了家庭各类负债的平均利率④需要结合客户家庭的收入支出表和资产负债表中的信息，对其偿债能力进行交叉分析 单选题 1分

77、下列关于家庭生命周期的说法中，正确的有（）。①家庭形成期是从结婚到子女婴儿期②家庭成长期是从子女幼儿期到子女经济独立③家庭成熟期的事业发展和收入达到顶峰④家庭衰老期的负债特征为房贷余额逐年减少 单选题 1分

78、下列关于简单型消极投资策略的说法中，正确的有（）。①放弃了从市场环境变化中获利的可能工②具有交易成本和管理费用最小化的优势③交易成本和管理费用极高④适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大的情况 单选题 1分

79、下列关于客户理财目标确定步骤的说法中，正确的有（）。①在确定客户的投资目标前，先征询客户的期望目标②在初步拟定客户的理财目标后，要再次征询客户的意见并取得确认③投资顾问可以根据情况自行修改投资目标④如要对已经确定的投资目标进行修改，必须征得客户同意 单选题 1分

80、下列关于客户信息收集的说法中，正确的有（）。①在填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解释②为得到真实的信息，数据调查表必须有客户亲自填写③如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生顾虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差④宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得 单选题 1分

81、现金管理是对现金和流动资产日常管理，其目的在于（）。①满足日常支付需要②满足应急资金需要③满足未来消费的需要④满足财富积累与投资获利的需求 单选题 1分

82、现有一个投资项目，在2013年至2015年每年年初投入资金300万元，从2016年至2025年的10年中，每年年末流入资金100万元。如果年贴现率为8%，下列说法中，正确的有（）①2015年年末各年流出资金的终值之和约为1053万元②2016年年初各年流入资金的现值之和约为671万元③该项投资项目投资收益比较好④该项投资项目净值为381万元 单选题 1分

83、消费的合理性与客户的收入、资产水平、家庭情况、实际需要等因素相关。在消费管理中要注意（）几个方面。①即期消费和远期消费②孩子的消费③住房、汽车等大额消费④保险消费 单选题 1分

84、消费管理是指在一定社会经济条件下，管理主体为了达到某种既定的目标，依据一定的原则，运用一定的管理手段，对（）进行预测、计划、引导、控制、协调的活动过程。①消费人群②消费行为③消费过程④消费结果 单选题 1分

85、信用风险缓释功能主要体现在（）等方面。①房地产贷款月供支出的下降②违约概率的下降③违约损失率的下降④违约风险暴露的下降 单选题 1分

86、信用风险监测指标体系通常包括（）。①财务指标②潜在指标③显现指标④信息指标 单选题 1分

87、选择介入时点时应注意（）。①牛市和熊市是四个周期和三个杠杆的博弈和互动②有周期性就表明有可预测性③有杠杆，股价的波动浮动通常会较为剧烈④单纯的行业轮动的时机选择是比较容易的 单选题 1分

88、衍生产品类证券产品具有的显著特征包括（）。①跨期性②杠杆性③联动性④不确定性 单选题 1分

89、央行采用的一般性货币政策工具包括（）①法定存款准备金率②再贴现政策③公开市场业务④税收和支出 单选题 1分

90、一般来说，可以将技术分析方法分为（）。①指标类②形态类③切线类④波浪类 单选题 1分

91、以技术分析为基础的投资策略与以基本分析为基础的投资策略的区别主要包括（）。①所处的时期不同②对市场有效性的判定不同③分析基础不同④使用的分析工具不同 单选题 1分

92、因素分析法也称为（）。①连环替换法②因素替换法③比率分析法④相关效率分析 单选题 1分

93、在半强式有效市场的假设下，下列说法正确的有（）。①研究公司的财务报表无法获得超额报酬②使用内幕信息无法获得超额报酬③以公开资料为基础的分析将不能提供任何帮助④基于公开资料的基础分析能够获得超额报酬 单选题 1分

94、在成长期，影响行业成长能力的主要因素有（）。①需求弹性②生产技术③产业关联度④市场价格 单选题 1分

95、在风险管理策略中，风险转移可分为（）。①保险转移②风险对冲③非保险转移④风险补偿 单选题 1分

96、在估计客户的未来支出时，从业人员需要了解不同状况下的客户支出，包括（）。①常规性支出②收入最低情况下的支出③满足客户基本生活的支出④客户期望实现的支出水平 单选题 1分

97、在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（）。①退休时间②工作时间③可预期收支④未来收支 单选题 1分

98、在统计推断中，常用的点估计法有（）。①线性回归法②矩估计法③极大似然估计法④区间估计法 单选题 1分

99、在我国通常把广义的财产保险划分为（）。①人寿保险②信用保险③责任保险④财产损失保险 单选题 1分

100、在信用风险客户评级中，违约概率的估计包括（）。①某信用等级所有借款人的违约概率②单一借款人的违约概率③统计违约模型④现金回收率 单选题 1分

101、在债券投资组合管理过程中，通常使用的消极管理策略有（）。①水平分析②债券互换③指数策略④免疫策略 单选题 1分

102、在证券投资技术分析中，属于持续整理形态的有（）。①菱形形态②矩形形态③旗形形态④楔形形态 单选题 1分

103、在资本资产定价模型中，资本市场没有摩擦的假设是指（）。①不考虑交易成本②不考虑对红利、股息及资本利得的征税③信息在市场中自由流动④市场只有一个无风险借贷利率，在借贷和卖空上没有限制 单选题 1分

104、债券类证券产品的特征包括（）。①偿还性②流通性③安全性④收益性 单选题 1分

105、证券产品买进时机选择的策略有（）。①辨别买进时机②买入时机比买何种股票更重要③买何种股票比买入时机更重要④谷底买进战略 单选题 1分

106、证券产品选择的基本原则有（）。①效益与风险最佳组合原则②分散投资原则③理智投资原则④集合投资原则 单选题 1分

107、证券产品选择的目标有（）①取得收益②降低风险③本金保障④资本增值 单选题 1分

108、证券公司、证券投资咨询投资咨询机构通过（）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守《中华人民共和国广告法》和证券信息传播的有关规定①电视②广播③报刊④网络 单选题 1分

109、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（）①身份②证券投资经验③投资需求与风险偏好④财产与收入状况 单选题 1分

110、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息包括（）①公司名称、地址、联系方式、投诉电话等②证券投资顾问服务的内容和方式③投资决策由客户作出，投资风险由客户承担④收费标准和支付方式 单选题 1分

111、证券公司、证券投资咨询机构已合作方式向客户提供证券顾问服务，应当对（）作出约定①服务方式②报酬支付③投诉处理④服务期限 单选题 1分

112、证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程环节包括（）①服务模式的选择和设计②客户签约③形成服务产品④服务提供 单选题 1分

113、证券投资分析指标中，MACD指标是由（）组成的①正负差（DIF）②异同平均数（DEA）③相对强弱指标（RSI）④移动平均线（MA） 单选题 1分

114、证券投资顾问业务的基本原则包括（）①依法合规②诚实信用③公平维护客户利益④集中管理 单选题 1分

115、证券投资技术分析中经常提到的“空头排列”是指（）①下跌行情中，短期、中期和长期移动平均线自下而上依次排列②预示着价格还要进一步下跌③成交量一天不一天少④价格一天比一天高 单选题 1分

116、证券组合管理的步骤通常包括（）①确定证券投资政策②进行证券投资分析③构建证券投资组合④投资组合修正 单选题 1分

117、指数化的方法包括（）①分层抽样法②最小二乘法③优化法④方差最小化法 单选题 1分

118、中央银行可以通过调整基准利率来影响经济。关于利率与证券价格的关系，一般而言,（）①利率下降时，股票价格下降②利率下降时，股票价格上升③利率上升时，股票价格下降④利率上升时，股票价格上升 单选题 1分

119、资本市场线以预期收益和标准差为坐标轴的平面上，表示风险资产的最优组合与一种无风险资产在组合的组合线。下列各项中属于资本市场线方程中参数的有（）①市场组合的期望收益率②无风险证券收益率③市场组合的标准差④风险资产之间的协方差 单选题 1分

120、最传统的对冲策略是套利策略，有（）①转债套利②股指期货期现套利③跨期套利④ETF套利 单选题 1分