1、（）是指在实际生活中，人们的选择行为往往受到个人偏好、社会规范、观念习惯的影响，因而决策不一定能够实现期望收益最大化。 单选题 1分

2、分析证券产品应该运用（）对具体证券的真实价值、市场价格及价格涨跌趋势进行深入分析。 ①基本分析 ②技术分析 ③相对分析 ④组合理论 单选题 1分

3、行业的生命周期可分为（）四个阶段。 单选题 1分

4、某企业拟建立一项基金计划，每年初投入10万元，若利率为10％，5年后该项基金本利和将为（）元。 单选题 1分

5、王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10％，项目投资期限为3年，每年年末支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元 单选题 1分

6、小王年初借款1000万元，3年后归还，年利率为5％，半年计息一次，若按复利计息，则年有效利率高出名义利率（）。 单选题 1分

7、在技术分析的几点假设中，从人的心理因素方面考虑的是（）。 单选题 1分

8、证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。 单选题 1分

9、（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。 单选题 1分

10、风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的（）阶段，一般建议投资组合中增加（）比重。 单选题 1分

11、行业形成方式中，（）是指新行业以相对独立的方式进行，并不依附于原有行业。这种行业的生产往往是科学技术产生突破性进步的结果，经常萌芽于实验室或科技园区。 单选题 1分

12、某人希望在5年后取得本利和1万元，用于支付一笔款项。若按单利计算，利率为5％。那么，他现在应存入（）。 单选题 1分

13、无风险收益率和市场期望收益率分别是0.06和0.12。根据CAPM模型，贝塔值为1.2的证券X的期望收益率为（）。 单选题 1分

14、一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。 单选题 1分

15、在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。 单选题 1分

16、证券公司应（）流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限不少于30天。 单选题 1分

17、（）侧重于反映报告期中公司各种权益要素的综合收益水平。 单选题 1分

18、高价买进的战略若要成功必须具备的条件 ①具有良好的展望股类 ②行情看涨 ③行情看跌 ④选择公司业绩良好的股类 单选题 1分

19、基本分析的重点是（）。 单选题 1分

20、某投资者将5000元投资于年息10％、为期5年的债券（按年复利计息），则5年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。 单选题 1分

21、下列各项中，（）是对公司当前经营能力的较精确估计。 单选题 1分

22、一般而言，五类技术分析方法（）。 单选题 1分

23、在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（）。 单选题 1分

24、政府债券的最初功能是（）。 单选题 1分

25、2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人已育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和个读幼儿园的儿子（6岁）。王建国的人生目标有两个：①希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化；②等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有：①价值100万的按揭商品房一套，首付30％，20年期，利率6％，按月本利平均偿还，已还5年；②价值27万元的轿车一辆；③活期存款2万元，以备急用；④定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：①家庭每年生活费支出4.8万元；②儿女学费支出1.6万元；③儿女均参加某书法班支出1万元；④旅游费用支出2万元；⑤交际费用支出3万元。面对进入2008年以来的通货膨胀，王建国感到自己的钱缩水了，担心攒下的钱不够子女留学和自己以后防老。因此，王建国经人介绍找到某银行财富管理中心高级客户经理——国际金融理财师（CFP持有者）赵旭东。经过多次接触后，他将自己的家庭情况及所担心的问题告知了赵旭东，并将80万元资产交给赵旭东全权打理，请他给自己的家庭做财务规划。经过半年多的理财经历后，王建国尝到了专业理财的甜头。不同家庭生命周期有不同的理财重点。根据王建国家庭所处的生命周期，关于其理财重点的描述，错误的是（）。 单选题 1分

26、高增长行业的股票价格与经济周期的关系是（）。 单选题 1分

27、加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调鍪的股票投资策略。 单选题 1分

28、某一个交易日某只股票的开盘价为10元，最高价为10元，最低价为9元，收盘价为95元，则当日的K线应为（）。 单选题 1分

29、下列公式中，不正确的是（） 单选题 1分

30、一个投资组合风险小于市场平均风险，则它的β值可能为（）。 单选题 1分

31、在我国，下列属于成长期的行业是（）。 单选题 1分

32、在统计工作中，由客观存在的、在某一共同性质的基础上集合起来的许多个别事物的整体称为（）。 单选题 1分

33、K线理论起源于（）。 单选题 1分

34、根据《证券投资顾问可业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法，不正确的是（）。 单选题 1分

35、假定某投资者欲在3年后获得133100元，年投资收益率为10％，那么他现需要投资（）元。 单选题 1分

36、目前，上市公司实地调查中最常用的方法是（）。 单选题 1分

37、下列关于VaR的描述，正确的是（）。 单选题 1分

38、依据有效市场假说，结合实证研究的需要，学术界一般依证券市场价格对不同类型信息的反映程度将证券市场区分为（）种类型。 单选题 1分

39、在物价持续上涨的情况下，下列说法正确的是（）。 单选题 1分

40、在弱式有效市场中，（）。 单选题 1分

41、（）不属于家庭收支预算中的日常生活支出预算项目。①家政服务②私家车换购或保养支出预算③普通娱乐休闲④医疗⑤旅游支出 单选题 1分

42、财务报表常用的比较分析方法包括（）。①确定各因素影响财务报表程度的比较分析②不同时期的财务报表比较分析③与同行业其他公司之间的财务指标比较分析④每个年度的财务比率分析 单选题 1分

43、反映公司投资收益的指标有（）。①资本化率②每股收益③市盈率④存货周转率 单选题 1分

44、根据客户的风险偏好，可以把客户划分为（）。①风险厌恶型②风险规避型③风险偏好型④风险中立型 单选题 1分

45、关于技术分析中的K线图，说法正确的是（）。①K线图又称阴阳矩线图②阳线通常用空心实体表示③最高价和实体之间的线被称为上影线④在国内股票和期货市场，通常用红色表示阴线 单选题 1分

46、加强指数法与积极型股票投货策略之间的显著区别不在于（）。①投资管理方式不同②风险控制程度不同③收益率不同④交易成本和管理费用不同 单选题 1分

47、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。①用银行存款购买期望收益率更高的公司债券，则客户的总资产将会增加②股票市值下降后，客户的总资产将会减少③用银行存款偿还全部到期债务，则客户的总资产将会减少④用银行存款每月偿还住房分期付款，则每月偿还后净资产将会减少⑤以分期付款的方式购买一处房产，客户的总资产将会增加 单选题 1分

48、某公司在未来每期支付的每股股息为9元，必要收益率为10％，当前股票价格为70元，则在股价决定的零增长模型下，（）。①该公司的股票价值等于90元②股票净现值等于15元③该股被低估④该股被高估 单选题 1分

49、商业银行市场风险控制的主要方法有（）。①资产证券化②限额管理③风险对冲④经济资本配置⑤自我评估 单选题 1分

50、下列关于艾氏波浪理论说法正确的是（）。①艾氏波浪理论最初由艾略特首先发现并应用于证券市场但没有形成完整的体系，正式确立于柯林斯《波浪理论》的出版。②艾略特认为，由于证券市场是经济的晴雨表，而经济发展具有周期性，所以股价的上涨和下跌也应该遵循周期发展的规律③优点面对同一个形态，不同的人会产生不同的数法④缺点难以理解应用 单选题 1分

51、下列关于实际风险承受能力，说法正确的是（）。①反应的是风险在客观上对客户的影响程度②反应的是客户主观感觉风险对自己的影响程度③同风险对不同的人影响不一样④不同风险对同一人的影响一样 单选题 1分

52、下列有关RSI的描述，正确的有（）。①其参数为天数，一般有5日、9日、14日等②短期RSI＜长期RSI，则属空头市场③RSI的计算只涉及到开盘价④RSI的取值介于0－100之间 单选题 1分

53、以下关于寡头垄断型市场结构的表述正确的有（）。①在寡头垄断的市场上，由于—些少数生产者的产量非常大，因此他们对市场的价格和交易具有一定的垄断能力。同时，只有少量的生产者生产同一种产品，因而每个生产者的价格政策和经营方式及其变化都会对其他生产者产生重要影响②在这个市场上，通常存在着一个起领导作用的企业，其他企业随该企业定价与经营方式的变化而相应地进行某些调整③资本密集型、技术密集型、劳动密集型产品，如钢铁、汽车等，以及少数储量集中的矿产品，如石油等的市场多属这种类型④生产这些产品所必需的巨额投资、复杂的技术或产品储量的分布限制了新企业对这个市场的侵入 单选题 1分

54、由上而下分析法的主要步骤包括（）。①宏观经济分析②证券市场分析③行业和区域分析④公司分析 单选题 1分

55、在信用风险识别中，对法人客户的财务状况分析主要采取的分析方法是（）。①资产负债表分析②财务报表分析③财务比率分析④现金流量分析 单选题 1分

56、证券投资技术分析中经常提到的“空头排列”是指（）。①下跌行情中，短期、中期和长期移动平均线自下而上依次排列②预示着价格还要进一步下跌③成交量一天比天少④价格天比天高 单选题 1分

57、（）是行业形成的基本保证。①人们的物质文化需求②高管人员的素质③资本的支持④资源的稳定供给 单选题 1分

58、财务费用预测包括（）。①新增长期贷款②新增短期贷款③主营业务利润占税前利润的百分比④非经常项目及其他利润占税前利润的比例 单选题 1分

59、分析师具体判断个行业实际的生命周期阶段时，一般考虑的内容包括（）。①产出增长率②行业规模③技术进步和技术成熟程度④利润率水平⑤从业人员的职业化水平和工资福利收入水平 单选题 1分

60、公司分红派息重要的日期有（）。①股息宣布日②股权登记日当天持有或买进公司股票的股东方能享受股利发放③除权除息日通常为股权登记日之后的两个工作日④发放日，即股息正式发放给股东的日期 单选题 1分

61、关于可行域，下列说法正确的有（）。①可供选择的证券有两种以上，可能的投资组合便不再局限于—条曲线上，而是坐标系中的一个区域②如果在允许卖空的情况下，可行域是一个无限的区域③可行域的左边界可能向外凸或呈线性，也可能出现凹陷④证券组合的可行域表示了所有可能的证券组合，它为投资者提供了一切可行的组合投资机会 单选题 1分

62、家庭债务管理力主“量力而行”，其核心就是对未来的还贷能力以及借贷活动对家庭财务的影响的评估。进行债务管理时应注意（）。①债务总量与资产总量的合理比例②债务期限与家庭收入的合理关系③债务支出与家庭收入的合理比例，考虑家庭结余比例、收入变动趋势、利率走势等其他因素④短期债务和长期债务的合理比例⑤债务重组 单选题 1分

63、控制流动性风险的主要做法是建立现金流测算和分析框架，有效（）正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。①监测②计量③控制④分析 单选题 1分

64、企业的偿债能力指标包括（）。①资产负债率②产权比率③已获利息倍数④有形资产净值债务率 单选题 1分

65、设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（）。①自身业务性质，规模和复杂程度②内部控制水平③压力测试结果④能够承担的市场风险水平⑤定价、估值和市场风险计量系统 单选题 1分

66、下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法正确的是（）。①由中国证监会及其派出机构给予处罚②涉嫌犯罪的，由司法机关依法量行③情节严重的，由司法机关依照法律、行政法规和相关规定作出行政处罚④中国证监会及其派出机构采取的处罚措施中不包括暂停新增客户 单选题 1分

67、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。①家庭形成期是从结婚到子女婴儿期②家庭成长期的特征是家庭成员数固定③家庭成熟期时事业发展和收入达到顶峰④家庭衰老期的收入以理财收入或移转性收入为主⑤家庭衰老期收入大于支出，储蓄逐步增加 单选题 1分

68、以下关于送红股说法正确的有（）。①送红股是上市公司按比例无偿向股民赠送定数额的股票②沪市所送红股在股权登记日后的第一个交易日，除权日即可上市流通③沪市所送红股在股权登记日后第三个交易日上市流通 ④深市所送红股在股权登记日后的第一个交易日，除权日即可上市流通⑤深市所送红股在股权登记日后第三个交易日上市流通 单选题 1分

69、有效债务管理的考虑因素应该有（）。①贷款需求②家庭现有经济实力③预期收支情况④还款能力⑤选择贷款期限与首期用款及还贷方式 单选题 1分

70、证券产品买进时机选择的策略中其他买进策略要点包括（）。①不确切的传言造成非理性下跌时买进②总体经济环境因素逐渐趋向有利的时候或政府正在拟定重大的激励措施时买进③重大利多因素正在酝酿时买进④从高价跌落10％时应买入股票 单选题 1分

71、证券投资建议、客户回访及投诉管理包括（）。①证券投资顾问向客户提供投资建议，应当提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益②证券投资顾问若知悉客户作出的具体投资决策计划，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息③证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议④证券公司应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施⑤证券公司应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项 单选题 1分

72、（）是资本资产定价模型假设条件中对投资者的规范①投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平②投资者对证券的收益风险及证券间的关联性具有完全相同的预期③投资者对证券的收益风险及证券间的关联性具有完全不相同的预期④投资者都依据方差评价证券组合的风险⑤按照投资者共同偏好规则选择证券组合 单选题 1分