1、按照生命周期理论，下列表述正确的是（）。 单选题 1分

2、顾先生希望在5年末取得20000元，则在年利率为2%，单利计息的方式下，顾先生应当存入银行（）元 单选题 1分

3、金融期货是指交易双方在集中的交易场所通过（）的方式进行的标准化金融期货合约的交易。 单选题 1分

4、市场组合（）。 单选题 1分

5、下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）。 单选题 1分

6、移动品均线常见的使用法则是（） 单选题 1分

7、在一定期限内，时间间隔相同，不间断，金额不相等但期增长率相等，方向相同的一系列现金流是（） 单选题 1分

8、根据投资目标不同，证券组合可以划分为（）。 单选题 1分

9、存货周转率不取决于（）。 单选题 1分

10、关于单利和复利的区别，下列说法正确的是（）。 单选题 1分

11、利息保障倍数的计算中，经营业务收益是指（）。 单选题 1分

12、属于股东权益变动表的项目是（）。 单选题 1分

13、下列关于资产负债表的表述错误的是（）。 单选题 1分

14、遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。 单选题 1分

15、债券投资管理中的免疫法，主要运用了（）。 单选题 1分

16、根据预期内正常的，可实现的某一固定的业务量水平为唯一基础来编制预算的方法称为（）。 单选题 1分

17、道氏理论认为，最重要的价格是（）。 单选题 1分

18、关于头肩顶形态中的颈线，以下说法不正确的是（）。 单选题 1分

19、某公司某年度的资产负债表显示，当年总资产为10000000元，其中流动资产合计3600000元，包括存货1000000元，公司的流动负债2000000元，其中应付账款200000元，则该年度公司的流动比率为（）。 单选题 1分

20、税差激发互换的目的是通过债券互换来减少年度应付税款，从而（）债券投资者的税后收益率。 单选题 1分

21、现代组合投资理论认为，有效边界与投资者的无差异曲线的切点所代表的组合是该投资者的（）。 单选题 1分

22、以下关于其他消费说法有误的是（）。 单选题 1分

23、张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的10年里，每年年底都申购10000元的债券型基金,年收益率为8%，则10后张先生准备的这笔储蓄金为（）元 单选题 1分

24、在信用风险预警方法中，比较重视定量分析和定性分析相结合的方法是（）。 单选题 1分

25、对消费者的消费行为提供了全新的解析，支出个人在相当长的时间内计划她的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实现消费的最佳配置的理论是（） 单选题 1分

26、关于投资组合X，Y的相关系数，下列说法正确的是（）。 单选题 1分

27、某公司债券年利率为12％，每季复利次，其实际利率为（）。 单选题 1分

28、通常，可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期（）阶段。 单选题 1分

29、线形图一般以（）为横坐标 单选题 1分

30、影响证券市场需求的政策因素不包括（）。 单选题 1分

31、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可以采取处罚措施。 单选题 1分

32、根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是（）的代表。 单选题 1分

33、对于商业银行，融资缺口计算公式正确的是（）。 单选题 1分

34、行业的成长实际上是指（）。 单选题 1分

35、某金融机构资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值约为（）。 单选题 1分

36、投资者通过投资工具，以期本金能迅速增长，使财富得以累积是（）。 单选题 1分

37、小李观察到最近股票价格由于政治事件发生波动，于是他将手中的股票拋出并换成了债券，这是因为股票的（）增大。 单选题 1分

38、用于表示在一定时间水平、一定概率下所发生最大损失的要素是（）。 单选题 1分

39、证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则是（）。 单选题 1分

40、一个公司的流动比率大于1，说明该公司（）。 单选题 1分

41、EVA在价值评估方面的用途有（）。①对企业基本面进行定量分析②评估企业业绩水平的分析工具③可以作为企业财务决策的工具④可以加强内部法人治理结构 单选题 1分

42、从主要工业化国家中央银行的时间来看，下列被选作操作指标的只要有（）①备付金率②同业拆借利率③基础货币④通货膨胀率 单选题 1分

43、个人生命周期中维持期的主要特征有（）。①对应年龄为45～54岁②保险计划为养老险、投资型保险③主要理财活动为收入增加、积累退休金④投资工具主要是活期存款、股票、基金定投 单选题 1分

44、关于SML和CML，下列说法正确的有（）。①两者都表示有效组合的收益与风险关系②SML适合于所有证券或组合的收益风险关系，CML只适合于有效组合的收益风险关系③SML以β描绘风险，而CML以σ描绘风险④SML是CML的推广 单选题 1分

45、关于支撑线和压力线说法正确的是（）。①支撑线是指股价上涨到某价位附近时，出现买方增加、卖方减少的情况，使股价停止上涨的直线②支撑线和压力线的作用是阻止或暂时阻止股价朝一个方向继续运动③支撑线被跌破，则成为压力线④支撑线和压力线可以相互转化 单选题 1分

46、金融远期合约包括（）。①远期利率协议②远期外汇合约③远期期货合约④远期股票合约 单选题 1分

47、利用优惠政策筹划法主要包括（）。①直接利用筹划法②地点流动筹划法③创造条件筹划法④税制可利用的优惠因素 单选题 1分

48、确定对子女学历的基本要求（）。①大学类型②受教育程度③是否出国留学深造④中、小学学校 单选题 1分

49、完全垄断市场可以分为（）①自然完全垄断市场②政府完全垄断市场③机构完全垄断市场④私人完全垄断市场 单选题 1分

50、下列关于金融市场泡沫的特征，说法正确的是（）。①乐观的预期②大量盲从投资者的涌入③庞氏骗局④股票齐涨 单选题 1分

51、下列关于证券投资顾问禁止性行为的要求，说法正确的是（）。①严禁向客户收取或索取酬谢，严禁串通客户损害公司或其他客户的声誉和利益②严禁相互诋毁及相互争夺客户③严禁以任何形式在公司内部现有客户中开发客户或将自行到营业部柜台开户的客户据为已有④严禁泄露客户开户资料及透露公司的商业机密 单选题 1分

52、一般而言，客户的风险特征是进行理财顾问服务要考的重要因素之一，主要由（）等构成。①风险偏好②风险认知度③个人性格④知识结构⑤实际风险承受能力 单选题 1分

53、以下属于技术分析的基本假设的是（）。①市场行为涵盖一切信息②证券价格沿趋势移动③历史会重演④市场决定股票价格 单选题 1分

54、在进行获取现金能力分析时，所使用的比率包括（）。①营业现金比率②每股营业现金净流量③现金股利保障倍数④全部资产现金回收率 单选题 1分

55、证券市场供给的决定因素有（）。①上市公司质量②上市公司数量③上市公司声誉④投资者需求 单选题 1分

56、追求收益厌恶风险的投资者的共同偏好包括（）。①如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者选择方差较小的组合②如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，那么投资者选择期望收益率大的组合③如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者选择方差较大的组合④如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，那么投资者选择期望收益率小的组合 单选题 1分

57、RSI的应用法则包括（）。①根据RSI的取值大小判断行情②两条或多条RSI曲线的联合使用③从RSI的曲线形状判断行情④从RSI股价的背离方面判断行情 单选题 1分

58、贷款风险迁徙率是资产质量从前期到本期变化的比率，属于动态监测指标，包括（）。①正常贷款迁徙率②关注类贷款迁徙率③次级类贷款迁徙率④正常类贷款迁徙率⑤可疑贷款迁徙率 单选题 1分

59、个人投资者投资证券的主要目的有（）。①谋求操纵证券市场②追求盈利③谋求资本的保值④谋求资本的增值 单选题 1分

60、关于多重负债下的现金流匹配策略，说法正确的是（）。①现金流匹配策略是按偿还期限从长到短的顺序，挑选一系列的债券，使现金流与各个时期现金流的需求相等，是一种完全免疫策略②没有任何免疫期限的现值③不承担任何市场利率风险④成本往往较高 单选题 1分

61、关于指数化的目标和动机，说法正确的是（）。①指数化的目标是使债券投资组合达到与某个特定指数相同的收益②经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好③所收取的管理费用更低④有助于基金发起人增强对基金经理的控制力 单选题 1分

62、进行产业链分析的意义有（）。①有利于企业根据自己独特的比较优势和竞争优势进行相应产业价值链环节的选择②有利于企业形成自己独特的产业竞争力③有利于企业增进自己的创新研发能力④有利于不同生产者在不同环节间的形成有效协作和分工 单选题 1分

63、流动性比率／指标是各国监管当局和商业银行广泛使用的方法之一，下列常用的比率／指标表达式正确的有（）。①现金头寸指标＝现金头寸／总资产②核心存款指标＝核心存款／总资产③贷款总额与核心存款的比率＝贷款总额／总资产干（核心存款／总资产）④大额负债依赖度＝(大额负债－短期投资)／(盈利资产－短期投资)⑤现金头寸指标＝(现金头寸＋应收存款)／总资产 单选题 1分

64、确定有效边界所用的数据包括（）。①各类资产的投资收益率相关性②各类资产的风险大小③各类资产在组合中的权重④各类资产的投资收益率 单选题 1分

65、下列对机构投资者的论述，正确的有（）。①从广义的角度来看，一切参与证券市场投资的法人机构都可以称作机构投资者②机构投资者既包括开放式基金、封闭式基金、社保基金，也包括参与证券投资的保险公司、证券公司、合格境外机构投资者，还包括一些投资公司和企业法人③机构投资者是相对于个人投资者而言的④从广义的角度来看，参与证券市场投资、资金在100万元以上的法人机构都可以称作机构投资者 单选题 1分

66、下列关于历史模拟法的说法，正确的有（）。①是一种全值估计②需要对市场因子的统计分布进行假定③是一种参数方法④无须分布假定⑤准确性较高 单选题 1分

67、下列内容，属于新《证券法》调整范围的有（）。①证券公司设立制度②上市公司购买、出售重大资产的董事回避制度③证券登记结算制度④证券投资者保护基金制度 单选题 1分

68、一般将客户的风险偏好分为非常进取型（）。①中立型②温和进取型③中庸稳健型④温和保守型⑤非常保守型 单选题 1分

69、以下属于遗产规划内容的有（）。①确定遗产继承人和继承份额②为遗产所有者的供养人提供足够的财务支持③将遗产转移成本降低到最低水平④确定遗产所有者的继承人接受这些转移资产的方式⑤为遗产提供足够的流动性资产以偿还其债务 单选题 1分

70、在弱式有效市场条件下，下列说法正确的有（）。①证券价格反映了全部历史信息②证券价格反映了全部公开信息③证券价格反映了全部信息，包括内幕信息④对证券进行技术分析无效 单选题 1分

71、证券市场线可以表示为（）。①E(rP)＝rP＋[E(rM)－rF]βP②E(rP)＝rF＋βPE(rM)－rFβP③rP＝αP＋βPrM＋εP④σ2＝β2Pσ2M＋E2p 单选题 1分

72、资本资产定价模型假设条件有（）。①投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。②投资者都依据方差评价证券组合的风险水平并按照投资者共同偏好规则选择证券组合。③投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。④资本市场没有摩擦。 单选题 1分

73、按照《证券投资顾问业务暂行规定》，以证券咨询软件为载体向客户提供咨询服务的机构，规范的执业行为有（）。①揭示软件工具固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或有重大遗漏②客观说明软件工具的功能，不得对其功能进行误导性宣传③表示软件工具有选择证券投资品种或提示买卖时机功能的，应当说明其方法和局限④说明软件工具所使用的数据信息来源 单选题 1分

74、道氏理论认为股价的波动趋势包括（）。①主要趋势②微小趋势③次要趋势④短暂趋势 单选题 1分

75、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构的人员从事证券投资顾问业务时，应当（）。①忠实客户利益，切实维护客户合法权益②遵守法律、行政法规的规定③遵循诚实信用原则，勤勉、审慎的为客户提供证券投资顾问服务④优先维护公司利益，特殊情形下可以牺牲小客户利益 单选题 1分

76、关于股票，下列表述正确的有（）。①股票是一种虚拟资本②股票属于物权证券③股票属于债权证券④股票是证权证券 单选题 1分

77、行业的形成方式包括（）①分化②衍生③新增长④合并 单选题 1分

78、经营战略具有（）的特征。①全局性②长远性③目标性④纲领性 单选题 1分

79、流动性风险评估方法中的流动性法的计算公式为（）。①不同类金融机构之间横向比较各项流动性外汇率／指标②内部纵向比较不同历史时期的各项流动性比率／指标③外部纵向比较不同历史时期的各项流动性比率／指标④同类金融机构之间横向比较各项流动性外汇率／指标 单选题 1分

80、如果股票市场是—个有效的市场，那么股票市场上（）。①存在价值低估的股票②不存在价值低估的股票③不存在价值高估的股票④存在价值高估的股票 单选题 1分

81、下列关于BAPM模型与CAPM的不同之处，说法正确的是（）。①在BAPM模型中，投资者被划分为两类：信息交易者和噪声交易者②在BAPM中，资本市场组合的问题仍然存在③BAPM包括功利主义考虑和价值表达考虑④BAPM模型既有限度的接受了市场有效性观点，也秉承了行为金融学所奉行的有限理性、有限控制力和有限自利观点 单选题 1分

82、下列关于流动性比率的描述正确的有（）①流动性比率=流动性资产余额/流动性负债余额100%②流动性比率应分别计算本币和外币口径数据③流动性比率不得低于25%④流动性比率不得低于50%⑤流动性比率属于流动性监管核心指标 单选题 1分

83、下列属于指数化的局限性的有（）。①该指数的业绩并不一定代表投资者的目标业绩，与该指数相配比也并不意味着资产管理人能够满足投资者的收益率需求目标②构造投资组合时的执行价格可能高于指数发布者所采用的债券价格，导致投资组合业绩劣于债券指数业绩③公司债券或抵押支持债券可能包含大量的不可流通或流动性较低的投资对象，其市场指数可能无法复制或者复制成本很高④总收益率依赖于对息票利息再投资利率的预期 单选题 1分

84、移动平均数的特点包括（）。①追踪趋势②滞后性③稳定性④助涨助跌性⑤支撑线和压力线的特性 单选题 1分

85、以下投资策略中，不属于积极债券组合管理策略的是（）。①指数化投资策略②多重负债下的组合免疫策略③多重负债下的现金流匹配策略④债券互换 单选题 1分

86、在下列关于双重顶形态的陈述中，正确的有（）。①双重顶的两个高点不一定在同一水平②向下突破颈线时不一定有大成交量伴随③双重顶形态完成后的最小跌幅度量度方法是由颈线开始④双重顶的两个高点相差少于5％不会影响形态的分析意义 单选题 1分

87、证券市场需求的决定因素之一的政策因素的政策具体包括（）。①融资融券政策②市场准入政策③金融监管政策④货币与财政政策 单选题 1分

88、资产负债结构管理，包括（）。①负债结构管理②资产结构管理③资产负债对应结构管理④负债对应结构管理 单选题 1分

89、保险规划的风险类型有（）。①未充分保险的风险②情况不明的风险③未了解保险的风险④过分保险的风险 ⑤不必要保险的风险 单选题 1分

90、对于货币时间价值概念的理解，下列表述正确的有（）。①货币只有经过投资和再投资才会增值，不投入生产经营过程的货币不会增值②一般情况下，货币的时间价值应按复利方式来计算③货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值④一般情况下，货币的时间价值应按单利方式来计算⑤通货膨胀不影响货币的时间价值 单选题 1分

91、根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为（）。①后享受型②先享受型③购房型④以子女为中心型 单选题 1分

92、关于国债，下列说法正确的有（）。①中期国债是指偿还期限在1年以上，10年以下的国债②政府发行短期国债，一般用于弥补赤字或用于投资③从偿还期限上来说，除了短期国债、中期国债和长期国债外，还有无期国债④国债是政府债券市场上的最主要的投资工具 单选题 1分

93、行业分析方法包括（）。①历史资料研究法②调查研究法③归纳与演绎法④比较分析法 单选题 1分

94、据技术分析的形态理论，股价形态包括（）。①四边形形态②直角三角形形态③双重顶（底）形态④头肩顶（底）形态 单选题 1分

95、某公司承诺给优先股东按0.2元／股派息，优先股股东要求的收益率为2％，该优先股的理论定价为（）。①4元／股②不低于9元／股③8元／股④不高于11元股 单选题 1分

96、如何进行教育投资规划的跟踪与执行（）。①定期检测教育投资规划的执行情况，并根据经济、金融环境和客户自身情况的变化等及时调整教育投资规划②鉴于教育投资规划一般期限较长，在前期可以釆取较为积极的投资策略③后期由于距离使用教育金的时间越来越近，应采取稳健保守的投资策略④不定期检测教育投资规划的执行情况，并根据经济、金融环境和客户自身情况的变化等及时调整教育投资 单选题 1分

97、下列关于SpSS的说法，正确的有（）。①SpSS也可称为PC②凡是有关的统计分析问题都可用该软件包进行各种分析③特别适用于对截面资料或调查资料的数理统计分析④该软件不是所有的数据分析问题都适用 单选题 1分

98、下列关于年金的表述，正确的有（）。①年金是指一定期间内每期相等金额的收付款项②向租房者每月收取的固定租金属于年金形式③等额本息分期偿还贷款属于年金形式④退休后每月固定从社保部门领取的等额养老金属于年金形式⑤年金额是指每次发生收支的金额 单选题 1分

99、下列说法正确的是（）。 ①偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金②安全性是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金③债券的风险性是指实际收益与预期收益之间的偏离④永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的 单选题 1分

100、移动平均值背离指标（MNACD）由（）两个部分组成。①加权平均数②离差③异同平均数④标准差 单选题 1分

101、应收账款周转率提高意味着（）。①短期偿债能力增强②收账费用减少③收账迅速，账龄较短④销售成本降低 单选题 1分

102、在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（）。①短期定期存款②活期存款③货币市场基金④购买商品房 单选题 1分

103、证券投资顾问不得通过（）等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。①广播②电视③网络④报刊 单选题 1分

104、综合评价方法一般认为，公司财务评价的内容有（）。①偿债能力②盈利能力③成长能力④抗风险能力 单选题 1分

105、保险规划的主要步骤有（）①确定保险标的②选定保险产品③确定保险金额④明确保险期限⑤缴纳保险费用 单选题 1分

106、多重负债下的组合免疫策略组合应满足的条件有（）。①证券组合的久期与负债的久期相等②组合内各种债券的久期的分布必须比负债的久期分布更广③债券组合的现金流现值必须与负债的现值相等④债券组合的现金流现值必须与负债的现值不相等 单选题 1分

107、根据货币的时间价值理论，影响现值大小的因素主要有（）①市盈率②投资年限③资产负债比率④投资收益率⑤通货膨胀率 单选题 1分

108、关于货币的时间价值，下列表述正确的有（）①现值与终值成正比例关系②折现率越高，复利现值系数就越小③现值等于终值除以复利终值系数④折现率越低，复利终值系数就越大⑤复利终值系数等于复利现值系数的倒数 单选题 1分

109、衡量公司营运能力的财务比率指标有（）①净资产倍率②总资产周转率③资产负债④存货周转率和存货周转天数 单选题 1分

110、考察和分析企业的非财务因素，主要从哪些方面进行分析和判断（）①行业风险②管理层风险③生产与经雪风险④宏观经济及自然环境⑤社会和自然风险 单选题 1分

111、某公司上一年度每股收益为1元，公司未来每年每股收益以5％的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为35元，并且必要收益率为10％，那么（）①该公司股票今年年初的内在价值约等于39元②该公司股票的内部收益率为8％③该公司股票今年年初市场价格被高估④持有该公司股票的投资者应当在明年年初卖出该公司股票 单选题 1分

112、商业银行了解客户的渠道有（）①开户资料②调查问卷③家访④面谈沟通⑤电话沟通 单选题 1分

113、下列关于VaR的描述正确的是（）①风险价值是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素的变化可能对资值造成的最大损失②风险价值是以概率百分比表示的价值③如果模型的使用者是经营者自身，则时间间昂取決于其资产组合的特性④风险价值并非是指实际发生的最大损失⑤VaR的计算涉及两个因素的选取:一是置信水平:二是持有期 单选题 1分

114、下列关于骑乘收益率曲线的应用，说法正确的是（）。①当收益率曲线斜率为正，且预计收益率曲线上升时，长期债券的收益率较短期债券的收益率更高②当收益率曲线斜率为正，且预计收益率曲线不变时，长期债券的收益率较短期债券的收益率更高③投资者可购买比要求期限更长的债券，券到期前售出，从而获得超额投资收益④投资者可购买比要求期限求期限更短的债券，券到期前售出，从而获得超额投资收益 单选题 1分

115、下列选项中，属于证券产品卖出时机的有（）①股票价格走势达到高峰，再也无力继续攀上②重大不利因素正在酝酿③不确切的传言造成非理性下跌④股价从高价跌落10％ 单选题 1分

116、遗产规划策略的选择（）①尽早做出安排②及时调整新遗产计划③尽可能增加遗产额④充分利用遗产优惠政策 单选题 1分

117、应用最广泛的信用评分模型有①线性辨別模型②违约概率模型③线性慨率模型④Logit模型⑤Probit模型 单选题 1分

118、在现金、消费和债务管理中，家庭有效债务管理需要考虑的因素包括（）①还款能力②家庭现有经济实力③合理选择贷款种类及担保方式④家庭货款需求⑤预期收支情况 单选题 1分

119、证券投资顾问业务签订协议应当（）①评估客户的风险承受能力②为客户选择适当的投资顾问服务或产品③告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况④替客户进行签约 单选题 1分

120、总体、样本和统计量的含义是（）。①总体是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合②样本是从总体中抽取部分个体所组成的集合③统计量是用来描述样本特征的概括性数字度量④总体是指具有某一特征的研究对象的部分所构成的集合 单选题 1分