1、以下关于其他消费说法有误的是（）。 单选题 1分

2、选择介入时点时应注意（）。①牛市和熊市是四个周期和三个杠杆的博弈和互动②有周期性就表明有可预测性③有杠杆，股价的波动浮动通常会较为剧烈④单纯的行业轮动的时机选择是比较容易的 单选题 1分

3、财务报表常用的比较分析方法包括（）。①确定各因素影响财务报表程度的比较分析②不同时期的财务报表比较分析③与同行业其他公司之间的财务指标比较分析④每个年度的财务比率分析 单选题 1分

4、移动平均值背离指标（MNACD）由（）两个部分组成。①加权平均数②离差③异同平均数④标准差 单选题 1分

5、根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是（）的代表。 单选题 1分

6、下列不是税务规划的目标的是（）。 单选题 1分

7、下列对期现套利描述正确的是（）。①期现套利可利用期权价格与现货价格的不合理价差来获利②商品期权期现套利的参与者多是有现货生产经营背景的企业③期现套利只能通过交割来完成④当期权与现货的价差远大于持仓费时，存在期现套利机会 单选题 1分

8、在指数化的方法中，（）适合于证券数目较小的情况。 单选题 1分

9、下列关于棒形图的说法中，正确的有（）。①棒形图只记录收盘价一个价格②棒形图的运用多与成交量相配合③以棒体的分布反映证券价格的走势④不仅能反映一般线形图反映的全部内容，而且还能反映每日证券成交的价格差 单选题 1分

10、一般而言，客户的风险特征是进行理财顾问服务要考的重要因素之一，主要由（）等构成。①风险偏好②风险认知度③个人性格④知识结构⑤实际风险承受能力 单选题 1分

11、下列不属于证券产品选择的基本原则的是（）。 单选题 1分

12、一个公司的流动比率大于1，说明该公司（）。 单选题 1分

13、关于指数化的目标和动机，说法正确的是（）。①指数化的目标是使债券投资组合达到与某个特定指数相同的收益②经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好③所收取的管理费用更低④有助于基金发起人增强对基金经理的控制力 单选题 1分

14、在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向（）申请执业资格。 单选题 1分

15、陈先生购得某只股票，每股股票每季度末分得股息3元，若年率是6％，则股票的价格为（）元。 单选题 1分

16、下列关于历史模拟法的说法，正确的有（）。①是一种全值估计②需要对市场因子的统计分布进行假定③是一种参数方法④无须分布假定⑤准确性较高 单选题 1分

17、分析金融机构正常状况下的现金流量变化的作用在于（）。①有效缓解市场波动所产生的冲击②避免在某一时刻面临过高的资金需求③有助于充分利用各种融资渠道④避免在某一时刻持有过量的闲置资金 单选题 1分

18、在进行获取现金能力分析时，所使用的比率包括（）。①营业现金比率②每股营业现金净流量③现金股利保障倍数④全部资产现金回收率 单选题 1分

19、利息保障倍数的计算中，经营业务收益是指（）。 单选题 1分

20、指数型消极投资策略的核心思想是（）。 单选题 1分

21、风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的（）阶段，一般建议投资组合中增加（）比重。 单选题 1分

22、债券投资管理中的免疫法，主要运用了（）。 单选题 1分

23、下列关于个人生命周期各阶段理财活动的说法，正确的有（）。①探索期要为将来的财务自由做好专业上与知识上的准备②建立期应适当节约资金进行高风险的金融投资③稳定期既要努力偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富④维持期可考虑利用投资的复利效应和长期投资的时间价值为未来积累财富⑤高原期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合 单选题 1分

24、无风险收益率和市场期望收益率分别是0.06和0.12。根据CAPM模型，贝塔值为1.2的证券X的期望收益率为（）。 单选题 1分

25、企业的偿债能力指标包括（）。①资产负债率②产权比率③已获利息倍数④有形资产净值债务率 单选题 1分

26、以下会影响客户风险承受能力的因素有（）。①年龄②风险偏好③性别④投资目的⑤职业 单选题 1分

27、在制定保险规划的原则中，分析客户保险需要需考虑的因素有（）。①适应性②选择性③风险性④平等性⑤客户经济支付能力 单选题 1分

28、关于支撑线和压力线说法正确的是（）。①支撑线是指股价上涨到某价位附近时，出现买方增加、卖方减少的情况，使股价停止上涨的直线②支撑线和压力线的作用是阻止或暂时阻止股价朝一个方向继续运动③支撑线被跌破，则成为压力线④支撑线和压力线可以相互转化 单选题 1分

29、以下投资策略中，不属于积极债券组合管理策略的是（）。①指数化投资策略②多重负债下的组合免疫策略③多重负债下的现金流匹配策略④债券互换 单选题 1分

30、应收账款周转率提高意味着（）。①短期偿债能力增强②收账费用减少③收账迅速，账龄较短④销售成本降低 单选题 1分

31、下列关于加强指数法与积极型股票投资策略的说法中，正确的有（）。①加强指数法与积极型股票投资策略的风险控制程度不同②加强指数法的重点是在复制组合的基础上加强风险控制③积极型股票投资策略对投资组合与基准指数的拟合程度要求不高④加强指数法会引起投资组合特征与基准指数之间的实质性背离 单选题 1分

32、技术分析的要素包括（）。①价格②成交量③时间④空间 单选题 1分

33、通过对基金持股的（）分析，可以看出基金是偏好大盘股投资、中盘股投资还是小盘股投资。 单选题 1分

34、下列关于证券投资顾问禁止性行为的要求，说法正确的是（）。①严禁向客户收取或索取酬谢，严禁串通客户损害公司或其他客户的声誉和利益②严禁相互诋毁及相互争夺客户③严禁以任何形式在公司内部现有客户中开发客户或将自行到营业部柜台开户的客户据为已有④严禁泄露客户开户资料及透露公司的商业机密 单选题 1分

35、关于退休收入，正确的有（）。①退休养老基金的小缺口又称“养老金赤字”②退休规划的资金缺口指退休后需要花费的资金和可收入的资金之间的差距③退休养老基金的“大缺口”＝养老金总需求－养老金总供给④养老金赤字＝PV退休需求－（FV退休前资金积累＋PV退休后既定养老金） 单选题 1分

36、利用优惠政策筹划法主要包括（）。①直接利用筹划法②地点流动筹划法③创造条件筹划法④税制可利用的优惠因素 单选题 1分

37、下列各项中，正确的是（） 单选题 1分

38、（）分析方法的应用法则是选择市盈率和市净率较低的股票。①低市盈率②DDM③股利贴现模型④P／E比率 单选题 1分

39、经营战略具有（）的特征。①全局性②长远性③目标性④纲领性 单选题 1分

40、赵先生今年31岁，妻子29岁，女儿2岁。家庭年收入10万元，支出6万元，有存款20万元，有购房计划。从家庭生命周期分析，为其家庭的规划架构重点应是（）。 单选题 1分

41、追求收益厌恶风险的投资者的共同偏好包括（）。①如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者选择方差较小的组合②如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，那么投资者选择期望收益率大的组合③如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者选择方差较大的组合④如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，那么投资者选择期望收益率小的组合 单选题 1分

42、证券市场供给的决定因素有（）。①上市公司质量②上市公司数量③上市公司声誉④投资者需求 单选题 1分

43、K线理论起源于（）。 单选题 1分

44、下列关于客户理财目标确定步骤的说法中，正确的有（）。①在确定客户的投资目标前，先征询客户的期望目标②在初步拟定客户的理财目标后，要再次征询客户的意见并取得确认③投资顾问可以根据情况自行修改投资目标④如要对已经确定的投资目标进行修改，必须征得客户同意 单选题 1分

45、根据客户的风险偏好，可以把客户划分为（）。①风险厌恶型②风险规避型③风险偏好型④风险中立型 单选题 1分

46、用于表示在一定时间水平、一定概率下所发生最大损失的要素是（）。 单选题 1分

47、下列指标中，不能反映企业偿付长期债务能力的是（）。 单选题 1分

48、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息包括（）。①公司名称、地址、联系方式、投诉电话等②证券投资顾问服务的内容和方式③投资决策由客户作出，投资风险由客户承担④收费标准和支付方式 单选题 1分

49、RSI的应用法则包括（）。①根据RSI的取值大小判断行情②两条或多条RSI曲线的联合使用③从RSI的曲线形状判断行情④从RSI股价的背离方面判断行情 单选题 1分

50、下列说法正确的是（）。①偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金②安全性是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金③债券的风险性是指实际收益与预期收益之间的偏离④永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的 单选题 1分

51、下列关于β系数含义的说法中，正确的有（）。①β系数绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越弱②β系数为曲线斜率，证券或组合的收益与市场指数收益呈曲线相关③β系数为直线斜率，证券或组合的收益与市场指数收益呈线性相关④β系数绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越强 单选题 1分

52、退休规划的步骤（）。①确定退休目标②计算资金需求和退休收入③计算资金缺口④制定退休规划⑤退休规划的执行和跟踪 单选题 1分

53、在风险管理策略中，风险转移可分为（）。①保险转移②风险对冲③非保险转移④风险补偿 单选题 1分

54、算法和启发法是两类性质不同的问题解决策略，其中启发法主要有（）。①情感式启发法②代表性启发法③可得性启发法④锚定与调整偏差 单选题 1分

55、以下属于技术分析的基本假设的是（）。①市场行为涵盖一切信息②证券价格沿趋势移动③历史会重演④市场决定股票价格 单选题 1分

56、关于积极型债券组合管理策略中的债权互换所包括的内容，正确的是（）。①替代互换②市场间利差互换③税差激发互换④市场间利率互换 单选题 1分

57、进行退休生活合理规划的内容主要有（）。①工作生涯设计②理想退休后生活设计③退休养老成本计算④退休后的收入来源估计⑤储蓄、投资计划 单选题 1分

58、下列关于影响个人信贷能力的因素，说法正确的是（）。①年龄较小或较大，其还款能力均不佳，通常，借款人的年龄在25到55岁之间，较为容易获得贷款②收入越高，还款能力越强③职业工作稳定，职业收入也稳定，还款能力越强④通常，工作时间较长的人士，收入较高，工作较稳定，还款能力相对较高⑤借款人若每月收入较高，负债也较高，则还款能力相对较弱，通常，新旧贷款每月的还款额不超过个人月收入的60％ 单选题 1分

59、家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目两类，其中阶段项目主要包括（）。①贷款还款②遗属生活③应急基金④子女教育金 单选题 1分

60、预期效用函数的公理化假设包括（）。①优势性假设②中性值假设③恒定性假设④独立性假设 单选题 1分

61、以下属于遗产规划内容的有（）。①确定遗产继承人和继承份额②为遗产所有者的供养人提供足够的财务支持③将遗产转移成本降低到最低水平④确定遗产所有者的继承人接受这些转移资产的方式⑤为遗产提供足够的流动性资产以偿还其债务 单选题 1分

62、金融衍生产品从其自身交易的方法和特点进行的分类不包括（）。 单选题 1分

63、算法和启发法是两类性质不同的问题解决策略，其中启发法主要有（）。①情感式启发法②代表性启发法③可得性启发法④锚定与调整偏差 单选题 1分

64、下列属于短期目标的有（）①子女的教育储著②休假③购置新车④退休规划 单选题 1分

65、在统计推断中，常用的点估计法有（）。①线性回归法②矩估计法③极大似然估计法④区间估计法 单选题 1分

66、中央银行采取紧的货币政策的主要政策手段是（）。 单选题 1分

67、小李观察到最近股票价格由于政治事件发生波动，于是他将手中的股票拋出并换成了债券，这是因为股票的（）增大。 单选题 1分

68、实施对冲策略的主要步骤包括（）。①风险敞口分析②市场分析③对冲工具的选择④对冲比率的确定 单选题 1分

69、证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对（）作出约定。①服务方式②报酬支付③投诉处理④服务期限 单选题 1分

70、下列有关RSI的描述，正确的有（）。①其参数为天数，一般有5日、9日、14日等②短期RSI＜长期RSI，则属空头市场③RSI的计算只涉及到开盘价④RSI的取值介于0－100之间 单选题 1分

71、通常，可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期（）阶段。 单选题 1分

72、影响证券市场需求的政策因素不包括（）。 单选题 1分

73、道氏理论的主要原理有（）①市场平均价格指数可以解释和反映市场的大部分行为②市场波动具有某种趋势③趋势必须得到交易量的确认④一个趋势形成后将持续，直到趋势出现明显的反转信号 单选题 1分

74、以下关于寡头垄断型市场结构的表述正确的有（）。①在寡头垄断的市场上，由于—些少数生产者的产量非常大，因此他们对市场的价格和交易具有一定的垄断能力。同时，只有少量的生产者生产同一种产品，因而每个生产者的价格政策和经营方式及其变化都会对其他生产者产生重要影响②在这个市场上，通常存在着一个起领导作用的企业，其他企业随该企业定价与经营方式的变化而相应地进行某些调整③资本密集型、技术密集型、劳动密集型产品，如钢铁、汽车等，以及少数储量集中的矿产品，如石油等的市场多属这种类型④生产这些产品所必需的巨额投资、复杂的技术或产品储量的分布限制了新企业对这个市场的侵入 单选题 1分

75、下列属于指数化的局限性的有（）。①该指数的业绩并不一定代表投资者的目标业绩，与该指数相配比也并不意味着资产管理人能够满足投资者的收益率需求目标②构造投资组合时的执行价格可能高于指数发布者所采用的债券价格，导致投资组合业绩劣于债券指数业绩③公司债券或抵押支持债券可能包含大量的不可流通或流动性较低的投资对象，其市场指数可能无法复制或者复制成本很高④总收益率依赖于对息票利息再投资利率的预期 单选题 1分

76、在估计客户的未来支出时，从业人员需要了解不同状况下的客户支出，包括（）。①常规性支出②收入最低情况下的支出③满足客户基本生活的支出④客户期望实现的支出水平 单选题 1分

77、2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人已育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和个读幼儿园的儿子（6岁）。王建国的人生目标有两个：①希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化；②等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有：①价值100万的按揭商品房一套，首付30％，20年期，利率6％，按月本利平均偿还，已还5年；②价值27万元的轿车一辆；③活期存款2万元，以备急用；④定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：①家庭每年生活费支出4、8万元；②儿女学费支出1、6万元；③儿女均参加某书法班支出1万元；④旅游费用支出2万元；⑤交际费用支出3万元。面对进入2008年以来的通货膨胀，王建国感到自己的钱缩水了，担心攒下的钱不够子女留学和自己以后防老。因此，王建国经人介绍找到某银行财富管理中心高级客户经理——国际金融理财师（CFP持有者）赵旭东。经过多次接触后，他将自己的家庭情况及所担心的问题告知了赵旭东，并将80万元资产交给赵旭东全权打理，请他给自己的家庭做财务规划。经过半年多的理财经历后，王建国尝到了专业理财的甜头。不同家庭生命周期有不同的理财重点。根据王建国家庭所处的生命周期，关于其理财重点的描述，错误的是（）。 单选题 1分

78、利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括（）。①远期利率协议②利率期货③利率期权④金融互换 单选题 1分

79、从实践经验来看，人们通常用公司股票的（）所表示的公司规模作为流动性的近似衡量标准。 单选题 1分

80、下列关于骑乘收益率曲线的应用，说法正确的是（）。①当收益率曲线斜率为正，且预计收益率曲线上升时，长期债券的收益率较短期债券的收益率更高②当收益率曲线斜率为正，且预计收益率曲线不变时，长期债券的收益率较短期债券的收益率更高③投资者可购买比要求期限更长的债券，券到期前售出，从而获得超额投资收益④投资者可购买比要求期限更短的债券，券到期前售出，从而获得超额投资收益 单选题 1分

81、下列关于波浪理论原理应用的说法中，正确的有（）。①上升阶段的八个过程，也称为8浪过程②第一浪、第三浪和第五浪称为“上升主浪”③1到5浪走完之后，继续上涨1浪④第二浪和第四浪称为是对第一浪和第三浪的“调整浪” 单选题 1分

82、下列关于证券投资顾问业务的说法中，正确的有（）。①证券投资顾问基于特定客户的立场，遵循忠实客户利益原则，向客户提供适当的证券投资建议②证券投资顾问在了解客户的基础上，依据合同约定，向特定客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议③证券投资顾问一般服务于普通投资者，强调针对客户类型、风险偏好等提供适当的服务④证券投资顾问服务与特定客户的证券投资及其利益密切相关，但通常不会显著影响证券定价 单选题 1分

83、（）是指利用期货市场与现货市场之间的不合理价差，通过在两个市场上进行反向交易，待价差趋于合理而获利的交易。 单选题 1分

84、下列关于证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法中，正确的有（）。①证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施②证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认③证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项④证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议 单选题 1分

85、在证券投资顾问业务的流程中，了解客户情况，评估客户的风险承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户（），由客户自主选择是否签约。①服务内容②服务方式③收费④风险情况 单选题 1分

86、在成长期，影响行业成长能力的主要因素有（）。①需求弹性②生产技术③产业关联度④市场价格 单选题 1分

87、负债结构分析包含（）。①平均负债利率分析②自用性负债比率③投资性负债比率④消费负债比率⑤债务负担率分析 单选题 1分

88、对于商业银行，融资缺口计算公式正确的是（）。 单选题 1分

89、根据时间长短可以将客户证券投资目标分为（）。①短期目标②中期目标③中长期目标④长期目标 单选题 1分

90、风险价值通常是由金融机构的内部市场风险计量模型来估算，就目前而言，常用的风险价值模型技术有（）。①方差—协方差法②蒙特卡洛法③解释区间法④历史模拟法⑤高级计量法 单选题 1分

91、根据市场风险产生的原因，可以将市场风险分为（）①利率风险②汇率风险③股票价格风险④商品价格风险 单选题 1分

92、在市场风险管理的久期分析中，当久期缺口为（）时，如果市场利率下降，流动性也随之减弱；如果市场利率上升，流动性也随之增强。 单选题 1分

93、下列关于无差异曲线特点的说法中，正确的有（）①无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线②每个投资者的无差异曲线形成密布整个平面又互不相交的曲线簇③不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同④无差异曲线的位置越高，其上的投资组合给投资者带来的满意程度就越高 单选题 1分

94、下列关于证券市场支撑线和阻力线的说法中，正确的有（）。①支撑线和压力线可能相互转化②一条支撑线如果被跌破，那么这一支撑线将成为压力线③一条压力线被突破，这个压力线将成为支撑线④支撑线和压力线是不能改变的 单选题 1分

95、下列关于分层抽样法，说法正确的是（）。①将指数的特征排列组合后分为若干个部分②在构成该指数的所有债券中能代表每个部分的债券③以不同特征债券在指数中的为权重建立组合④适用证券数目较小的情况 单选题 1分

96、证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则是（）。 单选题 1分

97、按照证券业从业人员后续职业培训的相关规定，从业人员学习选修部分的内容不少于（）学时，学习必修部分的内容不少于（）学时。①5②10③15④30 单选题 1分

98、某投资者开展证券投资相关业务时拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险，既不做业务也不承担风险，该投资者选择的策略是（）。 单选题 1分

99、教育规划的分类有（）。①未来教育规划②职业教育规划③子女教育规划④近期教育规划 单选题 1分

100、在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于（）。①客户收入能力②客户家庭现有经济实力③客户信用评分④客户资产价值 单选题 1分