1、作为理财的一般原则，理财规划师需要让客户明白，现金规划应遵循的一个原则是:短期需求可以用手头的（）来满足，而预期的或将来的需求则可以通过各种类型的储蓄或者（）来满足。 单选题 2分

2、某客户家庭有现金5000元，活期存款2万元，定期存款5万元，货币市场基金5000元，其他基金3万元，每月平均支出为300元，则该客户的流动性比率为（）。 单选题 2分

3、住房抵押贷款是指贷款银行向贷款者提供大部分购房款项，购房者以稳定的收入分期向银行还本付息。作为个人住房贷款的抵押物首先是（），其次可以用（）及贷款银行认可的其他符合法律规定的财产。 单选题 2分

4、在住房抵押贷款的还款方式中，主要适合目前还款能力较强，但预期收入将减少，或者目前经济很宽裕的人，如中年人或未婚白领人士的还款方式为（）。 单选题 2分

5、某客户计划采取连带责任保证贷款进行购房，该种贷款方式对保证人的要求比一般保证严格，且仅限于（）年期以下的贷款。 单选题 2分

6、王先生计划申请个人耐用消费品贷款，他能申请的最高贷款额度是（）万元。 单选题 2分

7、某客户每月收入6000元，根据理财规划的原则，他能承担的最大房屋月供额为（）元。 单选题 2分

8、学生贷款是指学生所在学校为那些无力解决在校学习期间生活费的全日制本、专科学生提供的无息贷款。其贷款额度为（）。 单选题 2分

9、教育储蓄是指为接受非义务教育积蓄资金，分次存入，到期一次支取本息的服务。教育储蓄的存期分为（）年。 单选题 2分

10、有些家长为孩子的教育奋斗了十几年，甚至大半生，一旦父母经营的企业发生意外，孩子的教育经费可能就会得不到保障，最好的教育规划工具是（）。 单选题 2分

11、某客户为儿子进行教育储蓄时了解到，教育储蓄在非义务教育的各阶段最高存款额是（）万元。 单选题 2分

12、随着时代的发展，保险公司的业务范围也在不断扩大，风险的发展性特征是重要原因之一，（）不属于风险的发展特征。 单选题 2分

13、韩小姐不知道购买保险的用途，于是咨询理财规划师，得知投保人通过缴纳保险费，购买保险产品，将自身所面临的（）转嫁给保险人，保险人收取保费，形成保险基金，用于未来的（）赔付。 单选题 2分

14、随着社会主义制度的不断深入，我国的社会保险覆盖程度不断加大，关于社会保险说法不正确的是（）。 单选题 2分

15、小赵每月收入5000元，为自己向两家保险公司购买了两份人身保险，A保险合同的保险金额为10万元，B保险合同的保险金额为50万元，则小赵的行为属于（）。  单选题 2分

16、企业主在为固定资产进行短期投保时，应该考虑通货膨胀或通货紧缩的因素，例如，预期通货膨胀即将发生时，最好投保（）。 单选题 2分

17、唐先生在学习《保险法》的时候，了解到保险合同的履行是建立在事件可能发生也可能不发生的基础上的，这体现的是保险合同的（） 单选题 2分

18、“爱车如妻”这句话在孙先生身上很好地体现出来，孙先生的爱车价值20万元，孙先生益为其投保了50万元的保险，此行为属于（） 单选题 2分

19、“天有不测风云，人有旦夕祸福”表示风险具有不确定性，但不包括（）。 单选题 2分

20、保险发展至今已经形成一套完整的体系，不属于保险特性的是（） 单选题 2分

21、具有同质风险的消费者购买同类型的保险体现出保险（）的基本职能。 单选题 2分

22、赵先生已经参加了社会保险，不知道是否需要购买商业保险，于是找到理财规划师咨询，理财规划师解释不正确的是（）。 单选题 2分

23、投保人在购买保险时，需要遵循最大诚信原则，在我国采用（）方式。 单选题 2分

24、保险人也需要遵循最大诚信原则，其中弃权与禁止反言的（）在人寿保险中有特殊的规定，保险人只能在合同订立之后一定期限内，以被保险人告知不实或隐瞒为由解除合同，超过规定期限没有解除合同的视为保险人已经放弃该权利，不得再以此为由解除合同。 单选题 2分

25、王先生与太太刚刚离婚，两年前，王先生为太太购买了一份人身保险，但不知道其适用时效的规定，找到理财规划师咨询，理财规划师解释正确的是（） 单选题 2分

26、小李购买了某银行发行的主要投资于境外共同基金的银行理财产品，该产品属于（）。 单选题 2分

27、客户的风险偏好信息属于客户的判断性信息。一般来说，客户的风险偏好可以分为（）、轻度保守型、中立型、轻度进取型和（） 单选题 2分

28、指数基金属于被动投资，因此对不愿意花大量时间和精力研究基金投资的投资者来说，指数基金是一项不错的投资。指数基金的投资者应关注的要点不包括（）。 单选题 2分

29、理财规划师在为客户进行投资规划时，其工作步骤分为五步，其中不包括（） 单选题 2分

30、投资者王某持有某上市公司股票，某日收到配股通知，不甚明白，遂咨询理财规划师，理财规划师介绍说配股是上市公司发行新股的方式之一，关于配股的说法不正确的是（） 单选题 2分

31、某投资者请理财规划师为其制定基金投资计划，经过了解后发现该客户属于风险承受能力强、追求高回报的投资者，按基金的投资风格来说，适合该投资者基金类型个的是（） 单选题 2分

32、根据国家法规要求，法定的企业职工退休年龄是男年满（）周岁，女工人年满（）周岁。 单选题 2分

33、退休养老规划除了考虑预期寿命、退年龄之外，还需要考虑的其他因素包括退休养老规划的使用工具、（）、（）、客户现有退休养老资产等。 单选题 2分

34、老陈计划在60岁退的时候储备一笔资金，以确保自己一直到85岁时每个月初都能拿到3000元的生活费，如果他的收益率能够达到4％，则他需要在退体的时候储备（）元的退休基金。 单选题 2分

35、根据劳动和社会保障部颁发的《企业年金试行办法》，建立企业年金的企业，应确定企长业年金受托人，确定受托人应当签订书面合同，合同一方为（），另一方为受托人。 单选题 2分

36、政府鼓励企业设立企业年金制度，其特征不包括（） 单选题 2分

37、A公司作为B公司的企业年金账户管理人，其职责不包括（） 单选题 2分

38、理财规划师为C企业介绍企业年金制度，企业年金中企业也需要缴费，但企业缴费每年不超过本企业上年度职工工资总额的（）。 单选题 2分

39、从2006年1月1日起，曹小姐发现自己基本养老保险中个人账户的缴费比例发生了变化，其规模统一由本人缴费工资的11％调整为（）。 单选题 2分

40、李先生是一位作家，手中有已完成的小说书稿两份，正与出版社协商出版。2002年与出版社达成第一份小说的出版协议。同年月李先生与李女士结婚。2003年1月获得小说版税20万元。另一部小说也签约出版，获得版税30万元。如果李先生与李女士离婚。李女士可以分得（）万元的财产。 单选题 2分

41、郑先生因心脏病突发被送入医院，郑先生感觉无法获救，于是留下了一份口头遗嘱，指定朋友小张作为见证人，将全部财产留给儿子郑峰。郑先生不治身亡，护士小芬可以证明口头遗嘱的内容，郑先生家中还有妻子与父母，则（）可以继承郑先生的遗产。 单选题 2分

42、资料:马先生2008年1月采用组合贷款法购买了住房一套，购买当月开始还款。其中40万元的公积金贷款采用等额本金贷款方式贷款利率为5.22％，其余34万元采用等额本息的商业贷款，贷款利率为6.65％，款期限均为20年。 问题： 马先生公积金贷款的第一个月的还款额为（）元。 单选题 2分

43、资料:马先生2008年1月采用组合贷款法购买了住房一套，购买当月开始还款。其中40万元的公积金贷款采用等额本金贷款方式贷款利率为5.22％，其余34万元采用等额本息的商业贷款，贷款利率为6.65％，款期限均为20年。 问题： 马先生公积金贷款偿还的利息总额为（）元。 单选题 2分

44、资料:马先生2008年1月采用组合贷款法购买了住房一套，购买当月开始还款。其中40万元的公积金贷款采用等额本金贷款方式贷款利率为5.22％，其余34万元采用等额本息的商业贷款，贷款利率为6.65％，款期限均为20年。 问题： 马先生公积金贷款中第三年偿还的利息总额为（）元。 单选题 2分

45、资料:马先生2008年1月采用组合贷款法购买了住房一套，购买当月开始还款。其中40万元的公积金贷款采用等额本金贷款方式贷款利率为5.22％，其余34万元采用等额本息的商业贷款，贷款利率为6.65％，款期限均为20年。 问题： 马先生商业贷款的月还款额为（）元。 单选题 2分

46、资料:马先生2008年1月采用组合贷款法购买了住房一套，购买当月开始还款。其中40万元的公积金贷款采用等额本金贷款方式贷款利率为5.22％，其余34万元采用等额本息的商业贷款，贷款利率为6.65％，款期限均为20年。 问题： 马先生商业贷款偿还的利息总额为（）元。 单选题 2分

47、资料:马先生2008年1月采用组合贷款法购买了住房一套，购买当月开始还款。其中40万元的公积金贷款采用等额本金贷款方式贷款利率为5.22％，其余34万元采用等额本息的商业贷款，贷款利率为6.65％，款期限均为20年。 问题： 如果马先生在还款2年后有一笔10万元的意外收入用于提前偿还商业贷款，在保持月供不变的情况下，剩余还款期为（） 单选题 2分

48、资料:马先生2008年1月采用组合贷款法购买了住房一套，购买当月开始还款。其中40万元的公积金贷款采用等额本金贷款方式贷款利率为5.22％，其余34万元采用等额本息的商业贷款，贷款利率为6.65％，款期限均为20年。 问题： 接上题，如果提前偿还商业贷款时，保持还款期限不变，月供应降为（）元。 单选题 2分

49、资料:20X8年，借着中国举办奥运会的契机，很多对情侣选择在这一年走进婚姻的殿堂，孙先生和赵女士就是其中的一对。新婚不久，孙先生在朋友的建议下，决定为个家庭补充必要的商业保险。孙先生为赵女士购买A保险产品，并指定自己为受益人；又为自己和赵女士购买B联合保险产品，该产品规定联合投保人中只要有一个人生存，年金就照常给付，直到全部被保险人死亡之后才停止。 问题： B联合保险产品又被称为（）。 单选题 2分

50、资料:20X8年，借着中国举办奥运会的契机，很多对情侣选择在这一年走进婚姻的殿堂，孙先生和赵女士就是其中的一对。新婚不久，孙先生在朋友的建议下，决定为个家庭补充必要的商业保险。孙先生为赵女士购买A保险产品，并指定自己为受益人；又为自己和赵女士购买B联合保险产品，该产品规定联合投保人中只要有一个人生存，年金就照常给付，直到全部被保险人死亡之后才停止。 问题： 如果后来孙先生与赵女士离婚，则此保险合同（） 单选题 2分

51、资料:某客户所在城市的公积金管理中心的最高贷款额度为40万元，该客户名下的住房公积金本息余额为8万元，上个月公积金汇储额为250元，本人目前距离法定退休年龄还剩25年，该客户家庭其他成员退休期内可缴存的公积金总额为10万元。他看好了一处位于城区的住房，房屋总价是100万元。问题：该客户本人在退体年龄内可缴存的住房公积金总额为（）万元。 单选题 2分

52、资料:某客户所在城市的公积金管理中心的最高贷款额度为40万元，该客户名下的住房公积金本息余额为8万元，上个月公积金汇储额为250元，本人目前距离法定退休年龄还剩25年，该客户家庭其他成员退休期内可缴存的公积金总额为10万元。他看好了一处位于城区的住房，房屋总价是100万元。 问题：该客户可申请的个人住房公积金贷款最高额度为（）万元。 单选题 2分

53、资料:某客户所在城市的公积金管理中心的最高贷款额度为40万元，该客户名下的住房公积金本息余额为8万元，上个月公积金汇储额为250元，本人目前距离法定退休年龄还剩25年，该客户家庭其他成员退休期内可缴存的公积金总额为10万元。他看好了一处位于城区的住房，房屋总价是100万元。问题：若该客户正处于事业上升期，则适合采用（）贷款方式。 单选题 2分

54、资料:李风先生是一位35岁的国企中层领导，家庭年总收入在25万元以上，他一直比较重视投资理财的重要性，经过一段时间的投资摸索，目前的金融投资资产中共持有股票35万元，股票型基金15万元，企业债券与国债30万元。由于投资过程中的经验和教训，李先生更加意识到专业性的重要，但苦于没有时间和精力来进行深入研究，于是邀请了理财规划师为其进行科学的投资计划。 问题： 根据李先生现有的资产组合来分析他的投资偏好类型，可以得出李先生属于（）的投气资者。 单选题 2分

55、资料:李风先生是一位35岁的国企中层领导，家庭年总收入在25万元以上，他一直比较重视投资理财的重要性，经过一段时间的投资摸索，目前的金融投资资产中共持有股票35万元，股票型基金15万元，企业债券与国债30万元。由于投资过程中的经验和教训，李先生更加意识到专业性的重要，但苦于没有时间和精力来进行深入研究，于是邀请了理财规划师为其进行科学的投资计划。 问题： 李先生自己总结出股票投资中应尽量选择蓝筹股和绩优股，但他对绩优股的判断标准不太清楚，绩优股公司在上市后的净资产收益率连续三年都会显著超过（） 单选题 2分

56、资料:李风先生是一位35岁的国企中层领导，家庭年总收入在25万元以上，他一直比较重视投资理财的重要性，经过一段时间的投资摸索，目前的金融投资资产中共持有股票35万元，股票型基金15万元，企业债券与国债30万元。由于投资过程中的经验和教训，李先生更加意识到专业性的重要，但苦于没有时间和精力来进行深入研究，于是邀请了理财规划师为其进行科学的投资计划。 问题： 在过去的一年里，李先生所投资的股票收益率为-15％，股票型基金净值增长率平均为-8％，企业债券与国债的平均收益率为10％，则他前一年的总体收益率为（） 单选题 2分

57、资料:李风先生是一位35岁的国企中层领导，家庭年总收入在25万元以上，他一直比较重视投资理财的重要性，经过一段时间的投资摸索，目前的金融投资资产中共持有股票35万元，股票型基金15万元，企业债券与国债30万元。由于投资过程中的经验和教训，李先生更加意识到专业性的重要，但苦于没有时间和精力来进行深入研究，于是邀请了理财规划师为其进行科学的投资计划。 问题： 李先生曾经选择持有一只经营业绩优良的股票，但在某个时期该企业由于央行连续加息，使其利息支出超出了预算，最终产生了一定的亏损，股票价格受到重创，这种风险属于（）。 单选题 2分

58、资料:李风先生是一位35岁的国企中层领导，家庭年总收入在25万元以上，他一直比较重视投资理财的重要性，经过一段时间的投资摸索，目前的金融投资资产中共持有股票35万元，股票型基金15万元，企业债券与国债30万元。由于投资过程中的经验和教训，李先生更加意识到专业性的重要，但苦于没有时间和精力来进行深入研究，于是邀请了理财规划师为其进行科学的投资计划。 问题： 李先生现在对基金中的基金（FOF）比较感兴趣，理财规划师建议他选择该方式进行投资时应当注意一些事项，其中不包括（） 单选题 2分

59、王先生已经退休，定期领取社会养老保险金但其不知道社会养老保险金的基本原则，理财规划师的介绍不正确的是（）。 单选题 2分

60、王先生已经退休，定期领取社会养老保险金但其不知道社会养老保险金的基本原则。王先生儿子的单位正准备为其投保社会养老保险，获悉按照养老保险资金的征集渠道划分，社会养老保险可以分为（）。 单选题 2分