1、组合管理理论最早是由美国经济学家（）于1952年系统地提出的，他开创了对投资进行整体管理的先河。 单选题 1分

2、遗嘱继承人的范围是（） 单选题 1分

3、某理财规划师接待了客户田先生，田先生一家与父母同住，共有5口人，一年前买了一套150平米的房子，贷款600000元，贷款利率4％，期限为20年，采用等额本息法还款，家里只有田先生夫妇有收入，年收入总额为250000元，目前二人持有银行存款500000元，除这套目前市值1200000元的房产外还有一辆价值100000元的汽车。理财规划师对田先生家庭的保险规划进行安排，正确的做法是（） 单选题 1分

4、下列关于无效婚姻的说法，错误的是（）。 单选题 1分

5、家庭成员的基本情况及分析不包括（）。 单选题 1分

6、下列因素中，不影响客户风险偏好状况的是（）。 单选题 1分

7、下列各种利息收入中，免征个人所得税的是（） 单选题 1分

8、资产负债表现金及现金等价物一栏不包括（） 单选题 1分

9、夫妻双方可以对婚后财产进行约定，夫妻财产约定对第三人的效力应当具备的条件错误的是（）。 单选题 1分

10、下列关于遗嘱对遗嘱人的意义描述错误的是（） 单选题 1分

11、甲生前立了两份遗嘱:一份自书遗嘱，将字画交给自己的徒弟；后一份公证遗嘱，将住房送给自己的弟弟。甲的儿子对遗嘱有异议，关于甲的遗嘱，下列说法正确的是（） 单选题 1分

12、关于债券的内部到期收益率的计算，以下说法不正确的是（） 单选题 1分

13、在投资规划的资产配置方面，股票类资产的行业配置中，我们会关注行业的增长类、周期类、稳定类等类别，其中传媒行业和化工行业分别属于（）和（） 单选题 1分

14、客户在制定退休养老规划之前往往都对自己的退休养老生活有一定的认识和打算，但是，客户的理解和认识有一些是不够科学、合理的，理财规划师要及时发现客户的不准确的理念并且加以提示，帮助客户树立正确的退休养老规划理念。下列属于客户对退休养老生活理解科学的是（） 单选题 1分

15、家住北京的小杨，其主要的家人包括:小杨（月收入20000元）、小杨的爱人（待业）、小杨的儿子（3岁）、小杨的父母（住在小杨老家，每月给付1000元赡养费），则理财规划师需分析的小杨家庭成员不包括（） 单选题 1分

16、叶女士持有的短期国债收益率为每年4％，目前上证综合指数的预期收益率为每年9％，她打算在权益资产方面也做适当配置，最近一直在观察某只股票，并刚刚开始中建仓，该股票的年收益率预期为10％，价格为100元，而该股票的β值为0.8，那么她应该（）该股票。 单选题 1分

17、理财规划师要明确客户存在的投资约束条件，下列不属于投资约束条件的是（） 单选题 1分

18、关于配偶关系的说法错误的是（）。 单选题 1分

19、甲男和乙女想去办理夫妻财产公证，对于该财产公证，下列说法正确的是（） 单选题 1分

20、下列（）情况并不直接导致婚姻无效。 单选题 1分

21、个人破产制是被发达国家广泛采用的一种制度，它的优点包括（） 多选题 2分

22、免责条款是指双方当事人事前约定的，为免除或者限制一方或者双方当事人未来责任的条款。下列属于免责条款的是（） 多选题 2分

23、兰特、布朗和Haekett社会认识职业理论假设职业选择被个人发展的信念所影响，并通过四个主要的渠道进行改变。下列属于这四个渠道的是（） 多选题 2分

24、下列项目中，属于劳务报酬所得的是（）。 多选题 2分

25、计算个体工商户生产经营所得的应纳税所得额时，允许扣除的项目是（） 多选题 2分

26、下列关于我国目前政府举办的基本养老保险计划的说法，正确的是（） 多选题 2分

27、下列关于起征点与免征额的说法，正确的是（）。 多选题 2分

28、理财规划建议书的前言包括（） 多选题 2分

29、Ginsberg， Ginsburg， Axelred and Herma理论假设职业选择是一个发展的过程。这种过程起源于人的幼年，结束于青年时期。它包含的三个阶段是（） 多选题 2分

30、下列关于遗嘱信托的说法，错误的是（） 多选题 2分

31、案例:沈阳市民郑女士一家最近购买了一套总价40万元的新房，首付10万元，商业贷款30万元，期限20年。年利率6％。问题：郑女士可以选择等额本金还款法与等额本息还款法中的一种，两者相比（） 单选题 2分

32、案例:沈阳市民郑女士一家最近购买了一套总价40万元的新房，首付10万元，商业贷款30万元，期限20年。年利率6％。问题：如果采用等额本息方式还款，每月还款额为（）元 单选题 2分

33、案例:沈阳市民郑女士一家最近购买了一套总价40万元的新房，首付10万元，商业贷款30万元，期限20年。年利率6％。问题：等额本息还款方式的利息总额为（）元。 单选题 2分

34、案例:沈阳市民郑女士一家最近购买了一套总价40万元的新房，首付10万元，商业贷款30万元，期限20年。年利率6％。问题：如果采用等额本金方式还款，第二个月还款额为（）元 单选题 2分

35、案例:沈阳市民郑女士一家最近购买了一套总价40万元的新房，首付10万元，商业贷款30万元，期限20年。年利率6％。问题：等额本金方式的利息总额为（）。 单选题 2分

36、案例:沈阳市民郑女士一家最近购买了一套总价40万元的新房，首付10万元，商业贷款30万元，期限20年。年利率6％。问题：若郑女士选用了等额本金还款法。8年后郑女士有一笔10万元的偶然收入。她计划用这笔钱来提前归还部分商业贷款，提前还贷后，希望还款期限不变，接下来的第一个月还款额为（）元。 单选题 2分

37、案例:李先生购买了某保险单5份。保险费分配如表2-1所示。（单位:元）问题：从保险费分配表可以看出，该保险是一种（）。 单选题 2分

38、案例:李先生购买了某保险单5份。保险费分配如表2-1所示。（单位:元）问题：李先生每年应交保险费（）元。 单选题 2分

39、案例:李先生购买了某保险单5份。保险费分配如表2-1所示。（单位:元）问题：第5年缴费期间，如果投资账户的单位卖出价为1.20元，则李先生新增投资单位数为（）。（不考虑手续费及其他费用） 单选题 2分

40、案例:李先生购买了某保险单5份。保险费分配如表2-1所示。（单位:元）问题：第3年缴费后，保险保障金额为（）元。 单选题 2分

41、案例:李先生购买了某保险单5份。保险费分配如表2-1所示。（单位:元）问题：假设该保险最高赔付为保险保障的1000倍。若王先生第五年发生了保险人应予赔付的情形，则最高赔付金额为（）元。 单选题 2分

42、案例:假设资本资产定价模型成立，相关证券的风险与收益信息如表3-6所示。（注:表中的数字是相互关联的）问题：根据资本资产定价模型理论（CAPM）的建议，一个资产分散状况良好的投资组合，最容易受（）因素的影响。 单选题 2分

43、案例:假设资本资产定价模型成立，相关证券的风险与收益信息如表3-6所示。（注:表中的数字是相互关联的）问题：利用表中其他信息，可知②和③的值分别为（）。 单选题 2分

44、案例:假设资本资产定价模型成立，相关证券的风险与收益信息如表3-6所示。（注:表中的数字是相互关联的）问题：表中⑤和⑥的值为（） 单选题 2分

45、案例:假设资本资产定价模型成立，相关证券的风险与收益信息如表3-6所示。（注:表中的数字是相互关联的）问题：表中①和④的值为（）。 单选题 2分

46、案例:假设资本资产定价模型成立，相关证券的风险与收益信息如表3-6所示。（注:表中的数字是相互关联的）问题：根据表中其他信息可以得出⑦的值，即股票的标准差为（） 单选题 2分

47、案例:假设资本资产定价模型成立，相关证券的风险与收益信息如表3-6所示。（注:表中的数字是相互关联的）问题：根据表中其他信息可以得出⑧的值，即Y股票与市组合的相关系数为（） 单选题 2分

48、案例:假设资本资产定价模型成立，相关证券的风险与收益信息如表3-6所示。（注:表中的数字是相互关联的）问题：根据表中其他信息可以得出⑩的值，即Z股票的β值为（） 单选题 2分

49、案例:假设资本资产定价模型成立，相关证券的风险与收益信息如表3-6所示。（注:表中的数字是相互关联的）问题：根据表中其他信息可以得出⑨的值，即乙股票的标准差为（） 单选题 2分

50、案例:马先生今年40岁，打算60岁退休，预计他可以活到85岁，考虑到通货膨胀的因素，退休后每年生活费大约需要15万元（岁初从退休基金中提取）。马先生拿出15万元储蓄作为退休基金的启动资金（40岁初），并打算以后每年年末投入一笔固定的常资金。马先生在退休前采取较为积极的投资策略，假定年回报率为9％，退后采取较为保守的投资策略，假定年回报率为6％。问题：马先生退体后余年为（）年。 单选题 2分

51、案例:马先生今年40岁，打算60岁退休，预计他可以活到85岁，考虑到通货膨胀的因素，退休后每年生活费大约需要15万元（岁初从退休基金中提取）。马先生拿出15万元储蓄作为退休基金的启动资金（40岁初），并打算以后每年年末投入一笔固定的常资金。马先生在退休前采取较为积极的投资策略，假定年回报率为9％，退后采取较为保守的投资策略，假定年回报率为6％。问题：马先生在60岁的时候需要准备（）元退休金才能实现他的养老目标。 单选题 2分

52、案例:马先生今年40岁，打算60岁退休，预计他可以活到85岁，考虑到通货膨胀的因素，退休后每年生活费大约需要15万元（岁初从退休基金中提取）。马先生拿出15万元储蓄作为退休基金的启动资金（40岁初），并打算以后每年年末投入一笔固定的常资金。马先生在退休前采取较为积极的投资策略，假定年回报率为9％，退后采取较为保守的投资策略，假定年回报率为6％。问题：马先生拿出15万元储蓄作为退休基金的启动资金（40岁初），到60岁的时候这笔储蓄会变成（）元。 单选题 2分

53、案例:马先生今年40岁，打算60岁退休，预计他可以活到85岁，考虑到通货膨胀的因素，退休后每年生活费大约需要15万元（岁初从退休基金中提取）。马先生拿出15万元储蓄作为退休基金的启动资金（40岁初），并打算以后每年年末投入一笔固定的常资金。马先生在退休前采取较为积极的投资策略，假定年回报率为9％，退后采取较为保守的投资策略，假定年回报率为6％。问题：由于马先生有15万元储蓄作为退休基金的启动资金，不考虑退休基金的其他来源，那么马先生在60岁时退休基金的缺口是（）元。 单选题 2分

54、案例:马先生今年40岁，打算60岁退休，预计他可以活到85岁，考虑到通货膨胀的因素，退休后每年生活费大约需要15万元（岁初从退休基金中提取）。马先生拿出15万元储蓄作为退休基金的启动资金（40岁初），并打算以后每年年末投入一笔固定的常资金。马先生在退休前采取较为积极的投资策略，假定年回报率为9％，退后采取较为保守的投资策略，假定年回报率为6％。问题：计算马先生每年还应投入（）元资金才能弥补退休基金的缺口。 单选题 2分

55、案例:马先生今年40岁，打算60岁退休，预计他可以活到85岁，考虑到通货膨胀的因素，退休后每年生活费大约需要15万元（岁初从退休基金中提取）。马先生拿出15万元储蓄作为退休基金的启动资金（40岁初），并打算以后每年年末投入一笔固定的常资金。马先生在退休前采取较为积极的投资策略，假定年回报率为9％，退后采取较为保守的投资策略，假定年回报率为6％。问题：若马先生将15万元的启动资金用于应付某项突发事件，则马先生需要修改自己的退休规划。若假设马先生希望保持退休后的生活水平，那么马先生需要增加每年对退休基金的投入额，新的每年的投入额是（）元。 单选题 2分

56、案例:杨国忠，现年45岁，就任于某集团公司技术部，打算65岁退休，考虑到通货膨胀，退休后每年生活费需要10万元，预计可以活到85岁。为了能更好地安度晚年，杨国忠今年拿出10万元作为退休基金的启动资金，并打算每年末投入一笔等额的资金。杨国忠在退休前采取了较为积极的投资策略，预期年收益率能达到9％，退休后拟采取较为保守的投资策略，预期年收益率为4％。问题：10万元的启动资金到杨国忠65岁时增长为（）万元。 单选题 2分

57、案例:杨国忠，现年45岁，就任于某集团公司技术部，打算65岁退休，考虑到通货膨胀，退休后每年生活费需要10万元，预计可以活到85岁。为了能更好地安度晚年，杨国忠今年拿出10万元作为退休基金的启动资金，并打算每年末投入一笔等额的资金。杨国忠在退休前采取了较为积极的投资策略，预期年收益率能达到9％，退休后拟采取较为保守的投资策略，预期年收益率为4％。问题：根据杨国忠对退休基金的需要，除了启动资金0万元外，退休基金缺口为（）万元。 单选题 2分

58、案例:杨国忠，现年45岁，就任于某集团公司技术部，打算65岁退休，考虑到通货膨胀，退休后每年生活费需要10万元，预计可以活到85岁。为了能更好地安度晚年，杨国忠今年拿出10万元作为退休基金的启动资金，并打算每年末投入一笔等额的资金。杨国忠在退休前采取了较为积极的投资策略，预期年收益率能达到9％，退休后拟采取较为保守的投资策略，预期年收益率为4％。问题：为了完成退体规划，现在每年要投入（）万元。 单选题 2分

59、案例:杨国忠，现年45岁，就任于某集团公司技术部，打算65岁退休，考虑到通货膨胀，退休后每年生活费需要10万元，预计可以活到85岁。为了能更好地安度晚年，杨国忠今年拿出10万元作为退休基金的启动资金，并打算每年末投入一笔等额的资金。杨国忠在退休前采取了较为积极的投资策略，预期年收益率能达到9％，退休后拟采取较为保守的投资策略，预期年收益率为4％。问题：开始投资时杨国忠投资组合中比例最小的最可能是（） 单选题 2分

60、案例:杨国忠，现年45岁，就任于某集团公司技术部，打算65岁退休，考虑到通货膨胀，退休后每年生活费需要10万元，预计可以活到85岁。为了能更好地安度晚年，杨国忠今年拿出10万元作为退休基金的启动资金，并打算每年末投入一笔等额的资金。杨国忠在退休前采取了较为积极的投资策略，预期年收益率能达到9％，退休后拟采取较为保守的投资策略，预期年收益率为4％。问题：杨国忠退休后，其投资组合中比例最大的最可能为（） 单选题 2分