1、内部欺诈是指（） 单选题 2分

2、某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件应归于（）类别。 单选题 2分

3、外部事件不包括（） 单选题 2分

4、下列会对银行造成损失，而不属于操作风险的是（）。 单选题 2分

5、下列关于操作风险的说法，错误的是（）。 单选题 2分

6、下列关于操作风险的人员因素的说法，错误的是（）。 单选题 2分

7、抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部流程中的（）。 单选题 2分

8、法律风险与操作风险之间的关系是（）。 单选题 2分

9、下列各项中，不属于失职违规情形的是（）。 单选题 2分

10、巴塞尔委员会将操作风险定义为（）。 单选题 2分

11、法律成本是指（）。 单选题 2分

12、资产损失是指（）。 单选题 2分

13、广义的操作风险定义认为，（）以外的所有风险均可视为操作风险。 单选题 2分

14、操作风险的成因主要包括（） 多选题 5分

15、员工方面引发的操作风险具体表现为（）。 多选题 5分

16、巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型包括（）。 多选题 5分

17、在操作风险监测过程中建立的因果分析模型能够对操作风险的（）三个方面进行历史统计，并形成相互关联的多元分布。 多选题 5分

18、操作风险的内部流程主要表现为（）。 多选题 5分

19、商业银行之所以承担操作风险是因为它可以为商业银行带来额外收益。（） 判断题 1分

20、无论操作人员故意与否，头寸计价错误的情况都属于内部欺诈引起的操作风险。（） 判断题 1分

21、操作风险可以分为由人员、系统、流程和内部事件所引发的四类风险。（） 判断题 1分

22、操作风险既包括法律风险，又包括声誉风险和策略风险。（） 判断题 1分

23、风险监测中的因果分析模型就是对风险诱因、风险程度和损失金额进行历史统计。（） 判断题 1分

24、风险与控制自我评估的原理为（） 单选题 2分

25、（）是指在没有任何管理控制措施的情况下，经营管理过程本身所具有的风险。银行通常要评估所有重要产品、活动、程序和系统中固有的操作风险。 单选题 2分

26、操作风险评估步骤不包括（）。 单选题 2分

27、下列关于操作风险评估流程错误的是（）。 单选题 2分

28、自评工作要坚持的原则有（）。 多选题 5分

29、操作风险准备阶段的流程包括（） 多选题 5分

30、损失数据收集的原则不包括（）。 单选题 2分

31、设计良好的关键风险指标体系要满足的原则有（）。 多选题 5分

32、损失收集工作要明确的内容包括（）。 多选题 5分

33、操作风险报告主要包括（）。 多选题 5分

34、关于商业银行操作风险的下列说法，错误的是（）。 单选题 2分

35、下列关于商业银行业务外包的操作风险的说法，错误的是（）。 单选题 2分

36、商业银行在计量操作风险监管资本时可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素，但保险的缓释最高不超过操作风险监管资本要求的（）。 单选题 2分

37、个人信贷业务是国内个人业务的主要组成部分。未核实第一还款来源或在第一还款来源不充足的情况下，向客户发放个人住房贷款属于（）主要操作风险点。 单选题 2分

38、系统运行不畅属于系统缺陷中的（）风险。 单选题 2分

39、相比较而言，下列哪项业务最容易引发操作风险的业务环节？（） 单选题 2分

40、个人信贷业务是商业银行国内个人业务的主要组成部分。其操作风险控制点之一是优化产品结构、改进操作流程，重点发展以（）和（）为担保方式的个人贷款。 单选题 2分

41、个人信贷业务是国内个人业务的主要组成部分，也是商业银行竞相发展的零售银行业务。该项业务中，产生操作风险的原因包括（）。 多选题 5分

42、以下哪些属于商业银行的柜面业务（）。 多选题 5分

43、商业银行柜员在现金存取款的操作中，下列行为易造成操作风险的有（）。 多选题 5分

44、根据风险和收益匹配原则，商业银行一般选择（）策略控制操作风险。 多选题 5分

45、未及时收回账务对账单属于柜面业务中账户开立、使用、变更与撤销的主要操作风险点。（） 判断题 1分

46、（）是反洗钱和反恐怖融资领域最具权威性的政府间国际组织之一 单选题 2分

47、（）是指不法分子将非法资金直接存放到银行等合法金融机构，或通过地下钱庄等非法金融体系进入银行或转移至国外，其目的就是让非法资金进入金融机构，以便于下一步的资金转移。 单选题 2分

48、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，商业银行应当至少保存（）年。 单选题 2分

49、一个典型和完整的洗钱过程不包括（） 单选题 2分

50、沃尔夫斯堡集团是由（）家全球性银行组织成协会，旨在制定金融服务行业标准并为客户身份识别、反洗钱和反恐怖融资活动政策开发相关产品。 单选题 2分

51、洗钱的方式有（）。 多选题 5分

52、反洗钱主要包括（）等三项主要制度。 多选题 5分

53、融合阶段是洗钱链条中的最后环节，被形象地描述为 判断题 1分

54、融合阶段，是指不法分子通过错综复杂的金融交易，模糊和掩盖非法资金的来源、性质，以及与犯罪主体之间的关系，使得非法资金与合法资金难以分辨。（） 判断题 1分

55、洗钱是指为了打击和预防通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源、性质和资金流向等洗钱活动依法采取相关措施的行为。（） 判断题 1分

56、中国人民银行反洗钱局主要负责接收、分析全国大额和可疑交易报告并向有关部门移交可疑交易线索。（） 判断题 1分