1、下列关于实质性重要事实的说法正确的是( )。 单选题 2分

2、( )的保险关系产生于国家或政府的法律效力。 单选题 2分

3、用获利机会来评价绩效的是( )。 单选题 2分

4、下列属于流动性资产的是( )。 单选题 2分

5、下列属于公民遗产范围的是（ ）。 单选题 2分

6、某客户每月税前收入10000元，扣除三险一金10％，则该客户年现金流量表中工资薪金一栏为( )元。 单选题 2分

7、家庭财富保障规划应以( )优先为原则来制定。 单选题 2分

8、( )是指以保险人在规定的时间内死亡为条件，给付死亡保险金的保险。 单选题 2分

9、下列不属于退休养老金的主要投资方式的是( )。 单选题 2分

10、马柯维茨投资组合理论中引入了投资者的无差异曲线，每个投资者都有自己的无差异曲线族，关于无差异曲线的特征说法不正确的是( )。 单选题 2分

11、以下关于终身寿险的说法错误的是( )。 单选题 2分

12、证券X实际收益率为0．12，贝塔值是1．5。无风险收益率为0．05，市场期望收益率为0．12。根据资本资产定价模型，这个证券( )。 单选题 2分

13、张先生2015年全年的工资收入为63000元，前6个月每月工资4500元，后6个月每月工资6000元。则张先生2015年应缴纳个人所得税为( )元。 单选题 2分

14、投资者准备投资债券，该债券在上海证券交易所交易，面值100元，票面利率5％，必要报酬率6％，期限10年，目前距离到期日还有5年，每年付息一次，当前交易所交易价格显示为93元，则该债券目前的交易价格( )。 单选题 2分

15、某企业2015年9月初资产总额为600万元，如果该月发生以下经济业务：(1)收到外单位投资40万元存人银行；(2)用银行存款支付购入材料费12万元；(3)以银行存款归还银行借款10万元，那么2015年9月末企业资产总额为（ ）万元。 单选题 2分

16、万先生购买了机动车辆损失险，不计免赔。一次不小心将车灯撞坏，且在车上留下了划痕。保险公司花了500元给万先生修好了车，这体现了保险的( )原则。 单选题 2分

17、假设投资组合的收益率为20％，无风险收益率是8％，投资组合的方差为9％，贝塔值为12％，那么，该投资组合的夏普比率等于( )。 单选题 2分

18、个人因购买彩票获得收入，应按照( )项目计征个人所得税。 单选题 2分

19、下列不属于遗嘱适用条件的是（ ）。 单选题 2分

20、属于家庭财产保险保障范围的是( )。 单选题 2分

21、某企业以500万元的固定资产价值为投保对象，向甲保险公司投保了250万元的财产险，同时该企业又以同样的固定资产向乙保险公司投保了500万元财产险。则该企业的保险方式属于( )。 单选题 2分

22、下列选项中，( )不适宜作为风险管理的目标。 单选题 2分

23、在家庭收支表中，下列属于工作收入的是( )。 单选题 2分

24、某投资者正在考察一只股票，并了解到当前股市大盘平均收益率为12％，同期国库券收益率为5％，已知该股票的β系数为1．5，则该只股票的期望收益率为( )。 单选题 2分

25、下列各项所得中，适用于减征规定的是( )。 单选题 2分

26、在( )的方式下，理财规划服务才能体现其实用性和专业性。 单选题 2分

27、（ ）风险承受能力较低，希望能够稳步以财富增值为主要理财目标。 单选题 2分

28、客户王女士在理财师小李的推荐下购买了一种资产配置。几年后，在评估金额时，小李发现该配置的詹森比率为0．8％，表明该资产配置过去几年的实际收益率( )。 单选题 2分

29、甲有三个儿子，妻子尚在，甲死后留下房屋8间，在没有遗嘱和其他特殊情况之下，甲的妻子可以分到房屋（ ）间。 单选题 2分

30、周护士在医院工作多年，她告诉一名患脑溢血病人，当被保险人患有特定重大疾病时，可由保险人对所花医疗费用给予适当补偿。这样的险种被称为( )。 单选题 2分

31、甲的生母离婚后嫁给甲的继父，甲与其生母和继父共同生活长达十年，后在2013年，甲的生父和继父相继去世，依照我国法律规定，甲（ ）。 单选题 2分

32、( )是指保险双方当事人通过签订保险合同，或是需要保险保障的人自愿组合、实施的一种保险。 单选题 2分

33、APT理论的创始人是( )。 单选题 2分

34、关于保险双方的权利义务，下列说法错误的是( )。 单选题 2分

35、某债券面值100元，每半年付息一次，利息5元，债券期限为5年，若一投资者在该债券发行时以1 18．66元购得，则其实际的年收益率是( )。 单选题 2分

36、某客户投保了30万元的家庭财产保险，不久家里发生火灾造成直接经济损失30万元，发生救助费用5万元，则保险公司( )。 单选题 2分

37、高小姐本月获得劳务报酬3500元，则此项劳务报酬应纳税额为( )元。 单选题 2分

38、在( )的情况下，保险人有权解除合同。 单选题 2分

39、偿付比率反映的是偿债能力的高低，和资产负债率的功能一致，一般在( )以上为宜。 单选题 2分

40、张云预计其子10年后上大学，届时需学费50万，张云每年投资4万元于年投资报酬率6％的平衡基金，则10年后张云筹备的学费( )。 单选题 2分

41、我国的基本社会保险包括“五险一金”，下列选项中属于“五险”的是( )。 多选题 5分

42、重复保险的分摊方式不包括( )。 多选题 5分

43、机动车辆保险包括基本险和附加险两部分，其中，基本险包括( )。 多选题 5分

44、下列关于印花税的说法，正确的有( )。 多选题 5分

45、保险合同是商业保险中( )约定保险权利义务关系的协议。 多选题 5分

46、借贷前的决策包括( )。 多选题 5分

47、下列关于教育投资规划的原则，说法正确的是( )。 多选题 5分

48、关于财产与遗产的关系，下列说法正确的有（ ）。 多选题 5分

49、遗产的分配原则包括（ ）。 多选题 5分

50、下列具体面临的风险中，属于信用风险的有( )。 多选题 5分

51、下列关于理财规划书可读性的说法中正确的有( )。 多选题 5分

52、最大诚信原则要求( )。 多选题 5分

53、下列关于制定退休规划的说法中，正确的是( )。 多选题 5分

54、理财师在帮助客户制定财富保障规划的时候，要把握哪些基本原则?( ) 多选题 5分

55、代位继承的条件有（ ）。 多选题 5分

56、理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由，这些假设条件包括( )。 多选题 5分

57、公积金贷款的优点有（ ）。 多选题 5分

58、（ ）支出预算属于专项支出预算。 多选题 5分

59、制定收入预算的过程中，理财师应关注（ ）。 多选题 5分

60、进行负债结构分析时可以使用的比率有（ ）。 多选题 5分

61、金女士写作能力颇佳，在财经评论方面有独到见解。她被一家财经杂志社相中。杂志社愿意提供每月30000元的薪酬。金女士有三种选择：调入财经杂志社，获得工资、薪金；作为杂志特约评论员，获得劳务报酬；作为普通的投稿人，获得稿酬收入。[查看材料] 如果金女士选择调入财经杂志社，那么每月所得应纳所得税( )元。 不定项选择题 5分

62、金女士写作能力颇佳，在财经评论方面有独到见解。她被一家财经杂志社相中。杂志社愿意提供每月30000元的薪酬。金女士有三种选择：调入财经杂志社，获得工资、薪金；作为杂志特约评论员，获得劳务报酬；作为普通的投稿人，获得稿酬收入。[查看材料] 如果金女士选择作为杂志特约评论员，获得劳务报酬，那么她每月所得应纳所得税( )元。 不定项选择题 5分

63、金女士写作能力颇佳，在财经评论方面有独到见解。她被一家财经杂志社相中。杂志社愿意提供每月30000元的薪酬。金女士有三种选择：调入财经杂志社，获得工资、薪金；作为杂志特约评论员，获得劳务报酬；作为普通的投稿人，获得稿酬收入。[查看材料] 如果金女士选择作为普通投稿人，获得稿酬，那么她每月所得应纳所得税( )元。 不定项选择题 5分

64、金女士写作能力颇佳，在财经评论方面有独到见解。她被一家财经杂志社相中。杂志社愿意提供每月30000元的薪酬。金女士有三种选择：调入财经杂志社，获得工资、薪金；作为杂志特约评论员，获得劳务报酬；作为普通的投稿人，获得稿酬收入。[查看材料] 下列关于金女士节税措施的说法，正确的是( )。 不定项选择题 5分

65、石先生今年48岁，每月税后工资为4500元，他妻子高女士43岁，每月税后工资为3000元，他们有一个孩子小石，今年16岁，2年后就要上大学。他们目前居住的三居室的房子市价为56万元，二人为孩子大学学习生活费已经积累了15万元的教育基金，另外家里还有20万元的存款。目前大学四年的学费共计5万元，另外生活费共计8万元，学费上涨率为每年5％，如果石先生的基金投资收益率为4％。二人的存款年收益率为2．5％，目前不算孩子，二人每月生活费为3000元，通货膨胀率为每年3％，假设考虑退休，石先生夫妇预计寿命都为85岁，石先生60岁退休，高女士55岁退休，二人退休后无其他收入来源，届时的基金收益率调整为每年3％。[查看材料] 如果小石从读大学开始，石先生将教育和生活的费用全部准备好，此后小石完全独立，则石先生需要为小石在今年准备( )元的教育金。 不定项选择题 5分

66、石先生今年48岁，每月税后工资为4500元，他妻子高女士43岁，每月税后工资为3000元，他们有一个孩子小石，今年16岁，2年后就要上大学。他们目前居住的三居室的房子市价为56万元，二人为孩子大学学习生活费已经积累了15万元的教育基金，另外家里还有20万元的存款。目前大学四年的学费共计5万元，另外生活费共计8万元，学费上涨率为每年5％，如果石先生的基金投资收益率为4％。二人的存款年收益率为2．5％，目前不算孩子，二人每月生活费为3000元，通货膨胀率为每年3％，假设考虑退休，石先生夫妇预计寿命都为85岁，石先生60岁退休，高女士55岁退休，二人退休后无其他收入来源，届时的基金收益率调整为每年3％。[查看材料] 如果石先生将小石教育基金中节余的资金取出，另外开立账户，并将其目前的存款一并转人该账户，配置基金及收益率保持不变，则相对原来计划的20万元存款，在他退休时可以多得到( )元的退休金。 不定项选择题 5分

67、石先生今年48岁，每月税后工资为4500元，他妻子高女士43岁，每月税后工资为3000元，他们有一个孩子小石，今年16岁，2年后就要上大学。他们目前居住的三居室的房子市价为56万元，二人为孩子大学学习生活费已经积累了15万元的教育基金，另外家里还有20万元的存款。目前大学四年的学费共计5万元，另外生活费共计8万元，学费上涨率为每年5％，如果石先生的基金投资收益率为4％。二人的存款年收益率为2．5％，目前不算孩子，二人每月生活费为3000元，通货膨胀率为每年3％，假设考虑退休，石先生夫妇预计寿命都为85岁，石先生60岁退休，高女士55岁退休，二人退休后无其他收入来源，届时的基金收益率调整为每年3％。[查看材料] 石先生退休时，他和高女士每月的生活费应为( )元才能保证生活水平没有发生变化。 不定项选择题 5分

68、石先生今年48岁，每月税后工资为4500元，他妻子高女士43岁，每月税后工资为3000元，他们有一个孩子小石，今年16岁，2年后就要上大学。他们目前居住的三居室的房子市价为56万元，二人为孩子大学学习生活费已经积累了15万元的教育基金，另外家里还有20万元的存款。目前大学四年的学费共计5万元，另外生活费共计8万元，学费上涨率为每年5％，如果石先生的基金投资收益率为4％。二人的存款年收益率为2．5％，目前不算孩子，二人每月生活费为3000元，通货膨胀率为每年3％，假设考虑退休，石先生夫妇预计寿命都为85岁，石先生60岁退休，高女士55岁退休，二人退休后无其他收入来源，届时的基金收益率调整为每年3％。[查看材料] 石先生和高女士退休后共需要( )元的退休生活费。(石先生去世后，高女士一人的生活费为二人时的一半) 不定项选择题 5分

69、石先生今年48岁，每月税后工资为4500元，他妻子高女士43岁，每月税后工资为3000元，他们有一个孩子小石，今年16岁，2年后就要上大学。他们目前居住的三居室的房子市价为56万元，二人为孩子大学学习生活费已经积累了15万元的教育基金，另外家里还有20万元的存款。目前大学四年的学费共计5万元，另外生活费共计8万元，学费上涨率为每年5％，如果石先生的基金投资收益率为4％。二人的存款年收益率为2．5％，目前不算孩子，二人每月生活费为3000元，通货膨胀率为每年3％，假设考虑退休，石先生夫妇预计寿命都为85岁，石先生60岁退休，高女士55岁退休，二人退休后无其他收入来源，届时的基金收益率调整为每年3％。[查看材料] 石先生夫妇的退休金缺口为( )元。 不定项选择题 5分

70、联科集团是北京市一家发展迅速的高科技企业，为了使职工更大程度地参与企业管理和企业效益分配，增强职工的凝聚力和向心力，鼓励职工爱岗敬业，在企业长期工作，公司老板张总计划制定年金计划，但是对于年金不是很了解，理财师就相关问题进行了解释。[查看材料] 理财师给张总详细地介绍了企业年金的特征，其中不包括( )。 不定项选择题 5分

71、联科集团是北京市一家发展迅速的高科技企业，为了使职工更大程度地参与企业管理和企业效益分配，增强职工的凝聚力和向心力，鼓励职工爱岗敬业，在企业长期工作，公司老板张总计划制定年金计划，但是对于年金不是很了解，理财师就相关问题进行了解释。[查看材料] 理财师向张总解释，在我国企业年金缴费由( )来负担。 不定项选择题 5分

72、联科集团是北京市一家发展迅速的高科技企业，为了使职工更大程度地参与企业管理和企业效益分配，增强职工的凝聚力和向心力，鼓励职工爱岗敬业，在企业长期工作，公司老板张总计划制定年金计划，但是对于年金不是很了解，理财师就相关问题进行了解释。[查看材料] 根据国家规定，我国企业年金的领取时间为( )。 不定项选择题 5分