1、财产的种类不包括（ ）。 单选题 2分

2、关于人寿保险的描述错误的是（ ）。 单选题 2分

3、韩女士本月工资收入6000元。如果个人缴纳的“三险”比例分别为8％、2％和1％。则韩女士本月应纳所得税( )元。 单选题 2分

4、下列关于资本资产定价模型的假设，错误的是( )。 单选题 2分

5、下列哪一项不是合格的投保人必需满足的条件?( ) 单选题 2分

6、人寿保险包括( )等险种。 单选题 2分

7、转继承的客体是（ ）。 单选题 2分

8、王先生夫妇估计需要在55岁二人同时退休时准备退休基金150万元，王先生夫妇还有20年退休，为准备退休基金，两人采取“定期定投”的方式，另外假设退休基金的投资收益率为5％0，采取按年复利的形式，则每年年末需投入退休基金( )元。 单选题 2分

9、下列关于保证的说法不正确的是( )。 单选题 2分

10、下列关于机动车辆第三者责任保险的说法正确的是( )。 单选题 2分

11、分红寿险和健康险保单在世界各地都很普遍。在分红寿险中，下列选项不是分红最常 见的红利选择的是( )。 单选题 2分

12、( )不属于投资收入。 单选题 2分

13、弃权通常是指( )放弃其在保险合同中可以主张的某种权利。 单选题 2分

14、小董与朋友到华山旅游，结果不幸跌下山崖，导致右腿骨折，在山下等待救援时因天气寒冷感染肺炎死亡，在其死亡后，小董的母亲发现了一份意外险保单，则( )。 单选题 2分

15、理财规划书中的投资规划建议不包括( )。 单选题 2分

16、小李购买了某公司的终身寿险，终身寿险的本质特征是无论被保险人何时死亡，保险公司都要支付死亡保险金。下列关于终身寿险的描述错误的是( )。 单选题 2分

17、人身意外伤害保险合同的被保险人外出爬山不幸摔伤，因伤势较重无法行走，卧在湿地上等待救助，结果由于感冒引发肺炎并最终因肺炎致死。在此事件中，被保险人死亡的近因是( )。 单选题 2分

18、下列关于节税的表述错误的是( )。 单选题 2分

19、证券市场线描述的是( )。 单选题 2分

20、一般而言，获利能力指标主要包括（ ）等财务指标。 单选题 2分

21、下列关于定期寿险说法错误的是( )。 单选题 2分

22、下列属于流动性资产比率的计算公式的是( )。 单选题 2分

23、小高以自己的房屋为抵押向银行贷款。银行贷给他35万元，同时为抵押的房屋投保了35万元的1年期房屋火险。按照约定，贷款人半年后偿还了15万元。不久，该保险房屋发生重大火灾事故，则银行可以得到的赔偿金额是( )万元。 单选题 2分

24、理财规划的各部分是相互联系的，其中某些产品的设计要同时考虑多个规划的需要。比如年金保险产品除了是风险管理和保险规划的重要工具，还是( )规划经常需要考虑的。 单选题 2分

25、境外人士在境内居住满1年而未超过5年的个人，不向其( )征收个人所得税。 单选题 2分

26、小章在选择子女教育投资规划工具前，向理财师进行了咨询，大体上来说，教育投资规划工具可划分为长期教育投资规划工具和短期教育投资规划工具。以下选项中属于短期教育投资规划工具的是( )。 单选题 2分

27、基本养老金支付水平的影响因素是( )。 (1)本人指数化月平均缴费工资 (2)家庭需要赡养的人数 (3)当地上年度职工月平均工资 (4)个人账户积累 (5)企业年金的给付水平 单选题 2分

28、一般来说保障型保险的保费预算不应超过可支配收入的( )。 单选题 2分

29、遗嘱继承人的范围是（ ）。 单选题 2分

30、某客户周先生今年32岁，妻子28岁，二人均在国有企业工作，享受健全的社会保险与公共医疗，他们还有一个1岁半的孩子，周先生年收入为160000元，周太太年收入约为80000元。关于周先生家庭建立保险规划，下列做法中错误的是( )。 单选题 2分

31、若投资组合的β系数为1．35，该投资组合的特雷诺指标为5％，如果投资组合的期望收益率为15％，则无风险收益率为( )。 单选题 2分

32、孙先生与张女士均为外企职员，夫妇俩的税后家庭年收入约为40万元。2001年夫妇俩购买了一套总价为90万元的复式住宅，该房产还剩10万左右的贷款未还，因当初买房时采用等额本息还款法，孙先生没有提前还贷的打算。夫妇俩在股市的投资约为70万元(现值)。银行存款25万元左右。则该家庭的资产负债率为( )。 单选题 2分

33、随着人口老龄化、就业方式多样化和城市化的发展，现行企业职工基本养老保险制度显现出一些与社会经济发展不相适应的问题。在充分调查研究和总结过去20年来养老保险改革经验的基础上，国务院2005年12月发布《关于完善企业职工基本养老保险制度的决定》。这次计发办法改革，采取( )的方式来设计。 单选题 2分

34、王某意外死亡，没有立下遗嘱，留下300万的遗产，妻子有固定工作，母亲由哥哥一家照顾，王某还有一个五岁的女儿，如果你为王先生准备一份遗嘱的话，则你认为他的（ ）应获得较多的遗产。 单选题 2分

35、下列项目中，属于劳务报酬所得的是( )。 单选题 2分

36、ABC公司面临甲乙两个投资项目，经测算，它们的期望报酬率相同，甲项目的标准差小于乙项目的标准差。则以下对甲乙两个项目的表述正确的是( )。 单选题 2分

37、理财师帮助客户了解清楚“自己现在在哪里”的切入点是( )。 单选题 2分

38、严先生转让一项专有技术，获得特许权使用费10万元，则这笔特许权使用费的应纳个人所得税额为( )元。 单选题 2分

39、一般而言，被称为退休后生活的第一道防线的是( )。 单选题 2分

40、下列关于企业融资的说法错误的是（ ）。 单选题 2分

41、由资本资产定价模型的假设可以得出( )。 多选题 5分

42、教育投资规划是针对家庭成员的教育目标制定的财务规划，主要包括哪些内容?( ) 多选题 5分

43、在家庭财务现状分析中，对于涉及到的不同指标的说法正确的有( )。 多选题 5分

44、下列关于客户忠诚度与满意度的关系，描述错误的有（ ）。 多选题 5分

45、我国中小企业类型有( )。 多选题 5分

46、下列有关联合年金的表述，错误的有( )。 多选题 5分

47、关于投资性资产，说法正确的有( )。 多选题 5分

48、关于家庭收支状况的分析，说法正确的有( )。 多选题 5分

49、保险利益的成立要件包括( )。 多选题 5分

50、下列选项中关于机动车辆基本险的保险金额，说法正确的是( )。 多选题 5分

51、一般而言，下列符合教育支出特点的有( )。 多选题 5分

52、下列关于企业投融资中的税收筹划的说法，正确的是（ ）。 多选题 5分

53、下列关于家族信托的说法，正确的有（ ）。 多选题 5分

54、下列关于新型人寿保险的说法，正确的是( )。 多选题 5分

55、下列关于保险利益的论述，正确的有( )。 多选题 5分

56、下列关于缴费确认型与待遇确定型企业年金的说法，正确的是( )。 多选题 5分

57、英国家族信托业务的主要种类有（ ）。 多选题 5分

58、根据风险因素性质的不同，可以将其分为有形风险因素和无形风险因素两种类型。其中，无形风险因素包括( )。 多选题 5分

59、流动性资产主要以现金的方式存在，主要有( )的特征。 多选题 5分

60、在对财务现状进行分析后，理财师可以得出一些初步的结论、对客户进行一些初步的建议，主要体现在哪些方面?( ) 多选题 5分

61、甲公司是一家以生产货物为主的生产企业，年不含税销售收入为170万元，可抵扣购进货物的金额为100万元。[查看材料] 甲公司本年应纳增值税额为( )万元。 不定项选择题 5分

62、甲公司是一家以生产货物为主的生产企业，年不含税销售收入为170万元，可抵扣购进货物的金额为100万元。[查看材料] 如果把甲公司分设为两个独立核算的企业，使其销售额分别为90万元和80万元，本年应纳增值税额为( )万元。 不定项选择题 5分

63、杨女士于年初跳槽到一家跨国公司。该跨国公司为外企，杨女士认为在外企工作有很多 不确定的因素，以后的生活也可能会很不稳定。所以杨女士开始考虑是否从现在开始规划自己的退休养老生活比较好。[查看材料] 理财师建议杨女士现在就开始为自己的退休养老进行投资，因为现在投资负担相对更轻。为此他特地为杨女士算了一笔账：目前杨女士25岁，如果她在25岁到30岁之间每年拿出2500元用于以后的退休养老，假设投资收益率为12％，并且在31岁到65岁之间不进行额外投资，则从25岁到30岁6年之间的投资额在65岁时(岁末)可以增值到( )元。 不定项选择题 5分

64、杨女士于年初跳槽到一家跨国公司。该跨国公司为外企，杨女士认为在外企工作有很多 不确定的因素，以后的生活也可能会很不稳定。所以杨女士开始考虑是否从现在开始规划自己的退休养老生活比较好。[查看材料] 接上题，如果杨女士在31岁到65岁之间每年拿出2500元用于投资，同样假设投资收益率为12％，则从31岁到65岁(岁末)35年间的投资在65岁(岁末)可以增值到( )元。 不定项选择题 5分

65、王先生今年30岁，在一家大公司工作，该公司效益较好，于今年成立了企业年金理事会，开始企业年金计划，要分别委托一家公司作为投资管理人，一家商业银行作为托管人和账户管理人。[查看材料] 关于企业年金的说法正确的是( )。 不定项选择题 5分

66、王先生今年30岁，在一家大公司工作，该公司效益较好，于今年成立了企业年金理事会，开始企业年金计划，要分别委托一家公司作为投资管理人，一家商业银行作为托管人和账户管理人。[查看材料] 我国目前的企业年金计划均实行确定缴费计划(DC计划)，下列属于退休时DC计划个人账户资产组成部分的是( )。 不定项选择题 5分

67、王先生今年30岁，在一家大公司工作，该公司效益较好，于今年成立了企业年金理事会，开始企业年金计划，要分别委托一家公司作为投资管理人，一家商业银行作为托管人和账户管理人。[查看材料] 如果王先生每月缴费500元。公司按照1：1的比例缴费，在6％的年平均收益率下，到60岁退休时，个人账户余额最接近( )万元。 不定项选择题 5分

68、王先生今年30岁，在一家大公司工作，该公司效益较好，于今年成立了企业年金理事会，开始企业年金计划，要分别委托一家公司作为投资管理人，一家商业银行作为托管人和账户管理人。[查看材料] 接上题，如果王先生预计退休时个人账户资产应达到150万元，才能维持较好的生活水准，则每月应缴费( )元。 不定项选择题 5分

69、王先生今年30岁，在一家大公司工作，该公司效益较好，于今年成立了企业年金理事会，开始企业年金计划，要分别委托一家公司作为投资管理人，一家商业银行作为托管人和账户管理人。[查看材料] 退休后，王先生决定将个人账户资产全部取出，在随后的资产配置中，下列( )是不恰当的。 不定项选择题 5分

70、王先生今年45岁，是某大型国有企业的销售部经理。王先生对养老保险问题知之甚少，但是随着年龄的增长，王先生开始越来越多地考虑退休以后的生活。虽然知道单位给自己缴纳了养老保险金，但是王先生并不清楚养老保险具体是怎么回事，自己退休后的生活有多大程度的保障。为此，王先生就相关问题向理财师进行咨询。[查看材料] 王先生常听人说单位为职工缴纳了保险金，并且每次发工资时工资条上还列出了扣除包括养老保险在内的各种费用，但他却不清楚，养老保险费是谁缴纳的。理财师告诉他，实际上社会养老保险的主要缴付人是( )。 不定项选择题 5分

71、王先生今年45岁，是某大型国有企业的销售部经理。王先生对养老保险问题知之甚少，但是随着年龄的增长，王先生开始越来越多地考虑退休以后的生活。虽然知道单位给自己缴纳了养老保险金，但是王先生并不清楚养老保险具体是怎么回事，自己退休后的生活有多大程度的保障。为此，王先生就相关问题向理财师进行咨询。[查看材料] 王先生除了关心养老保险的缴费问题外，还关心自己将来如何领取养老金。理财师解释：我国现在基本养老金的计发办法采取“新人新制度、老人老办法、中人逐步过渡”的方式，其中在《国务院关于建立统一的企业职工基本养老保险制度的决定》(国发[1997]26号)实施后参加工作的参保人员属于( )。 不定项选择题 5分

72、王先生今年45岁，是某大型国有企业的销售部经理。王先生对养老保险问题知之甚少，但是随着年龄的增长，王先生开始越来越多地考虑退休以后的生活。虽然知道单位给自己缴纳了养老保险金，但是王先生并不清楚养老保险具体是怎么回事，自己退休后的生活有多大程度的保障。为此，王先生就相关问题向理财师进行咨询。[查看材料] 王先生的父亲王老先生于1995年退休，根据《国务院关于建立统一的企业职工基本养老保险制度的决定》(国发[1997]26号)，王老先生属于( )。 不定项选择题 5分