1、在金融资产的交易机制中，最主要的是()。 单选题 1分

2、与其他金融市场相比，外汇市场一个典型的特征是(　)。 单选题 1分

3、将50万元进行投资，年利率为10％，每半年计息一次，10年后的终值是(　)万元。(答案取近似数值) 单选题 1分

4、下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是(　)。 单选题 1分

5、赵先生由于资金宽裕可向朋友借出200万元，甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，赵先生应该选择()。 单选题 1分

6、按利息的支付方式，可将债券分为附息债券、一次还本付息债券和(　)。 单选题 1分

7、在理财规划业务中，未涉及的商业保险种类是(　)。 单选题 1分

8、下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中的角色的说法中，正确的是(　)。 单选题 1分

9、一般而言，下列关于房地产投资特点，表述错误的是()。 单选题 1分

10、按照投资理念不同，可以将证券投资基金划分为(　)。 单选题 1分

11、根据监管机构的相关规定，商业银行应建立理财从业人员(　)管理制度，完善理财业务人员的准人机制。 单选题 1分

12、下列关于单利和复利的说法中，正确的是(　)。 单选题 1分

13、下列关于综合理财产品(计划)销售管理的做法，不正确的是()。 单选题 1分

14、下列选项中，不属于合同履行抗辩权的是(　)。 单选题 1分

15、关于个人理财业务人员与一般产品销售人员，下列说法中，错误的是(　)。 单选题 1分

16、小徐3年后需要2万元来支付研究生的学费，若某理财产品的年投资收益率是8％，那么，现在小徐至少需要拿出(　)元钱来进行投资。(答案取近似数值) 单选题 1分

17、普通合伙企业由普通合伙人组成，合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任，下列关于普通合伙企业的说法，不正确的是()。 单选题 1分

18、某银行新推出的一项理财计划明确说明投资者可能面临零收益的投资风险，但银行保证于到期日或自动终止日向投资者支付100％本金。则据此推断该理财计划属于(　)。 单选题 1分

19、假定年利率为12％，小王投资本金5000元，投资3年，用单利和复利计算投资本金收益合计差额为(　)元。(答案取近似数值) 单选题 1分

20、下列关于销售渠道的行为规范的说法中，错误的是(　)。 单选题 1分

21、下列将导致委托代理、法定代理或者指定代理都终止的情形是()。 单选题 1分

22、一般而言，各类基金的风险特征由高到低的排序依次是(　)。 单选题 1分

23、在客户信息收集和整理阶段，下列表述错误的是(　)。 单选题 1分

24、下列关于封闭式基金与开放式基金的说法中，错误的是(　)。 单选题 1分

25、在出售证券时，与购买者约定到期买回证券的方式是指()。 单选题 1分

26、下列关于理财顾问服务特点的说法中，错误的是(　)。 单选题 1分

27、下列银行信托理财产品中，投资者面临风险最小的是(　)。 单选题 1分

28、假定王先生购买按复利计算的新型理财产品，如当前投资82.64万元人民币，2年后可获得100万元，则该产品的年化收益率为(　)。(答案取近似数值) 单选题 1分

29、理财师可以根据家庭生命周期的不同，了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其()，进而理财目标也有所侧重。①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求。 单选题 1分

30、商业银行往往根据客户类型进行理财业务分类，按照客户资产规模等级由低向高，个人理财业务可分为(　)。 单选题 1分

31、一般而言，整个家庭的收入在(　)达到巅峰。 单选题 1分

32、下列选项中，一般不属于商业票据的主要投资者的是(　)。 单选题 1分

33、理财师职业特征中的()要求商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任。 单选题 1分

34、假定某投资者欲在5年后获得100万元，年投资收益率为10％，那么他现在需要投资(　)万元。(答案取近似数值) 单选题 1分

35、上市开放式基金LOF的优点不包括(　)。 单选题 1分

36、一般情况下，对于我国国债而言，中期债券是指期限在( )的债券。 单选题 1分

37、下列关于商业银行个人理财业务，描述错误的是()。 单选题 1分

38、下列选项中，不属于附有赎回条款的债券给投资者带来的风险的是(　)。 单选题 1分

39、下列不属于财务信息的是(　)。 单选题 1分

40、一般而言，保本类理财产品适合特定投资风险承受程度为(　)或风险承受能力更高的客户。 单选题 1分

41、下列关于证券投资基金与证券投资信托的说法，正确的是()。 单选题 1分

42、下列关于制定理财规划方案，表述错误的是(　)。 单选题 1分

43、假定某人持A公司的优先股，每年可获得优先股股利3000元，若年利率为5％，则该优先股未来股利的现值为(　)元。(答案取近似数值) 单选题 1分

44、下列关于可赎回债券的说法中，错误的是(　)。 单选题 1分

45、关于单利和复利的区别，下列说法正确的是()。 单选题 1分

46、时间价值既是资源稀缺性的体现也是人类心理认知的反应，表现在信用货币体制下，一般而言，未来所持有的货币比当前所持有的等额货币具有(　)的价值。 单选题 1分

47、下列关于货币型理财产品的说法中，错误的是(　)。 单选题 1分

48、王先生投资5万元到某项目，预期名义收益率12％，期限为3年，每季度付息一次，则该投资项目有效年利率为(　)。(答案取近似数值) 单选题 1分

49、下列不属于债券型理财产品特点的是()。 单选题 1分

50、下列各项资产中，流动性最好的资产是(　)。 单选题 1分

51、下列选项中，不属于个人理财规划的内容的是(　)。 单选题 1分

52、理财规划服务中，具体操作的最终决策权在( )。 单选题 1分

53、在复利计算时，一定时期内，复利计算的周期越短，频率越高，那么()。 单选题 1分

54、按照行权日期不同，金融期权可以分为(　)。 单选题 1分

55、甲投资项目的名义利率为8％，每季度复利一次，则甲投资项目的有效年利率为(　)。(答案取近似数值) 单选题 1分

56、买卖双方在交易所签订的，在确定的将来时间按约定的价格购买或者出售某项资产的标准化协议是( )。 单选题 1分

57、在我国上市公司的股票中，按照股票是否流动可将其分为流通股及非流通股两大类。下列选项中不属于流通股股票的是()。 单选题 1分

58、赵小姐刚刚参加工作，有一个梦想是全家三口到加拿大旅游。目前旅行社报价加拿大10日游每人2万元，假设价格未来10年一直保持不变。赵小姐今年获得4万元奖金，准备把这笔奖金购买某高收益理财产品，收益率为10％，请问(　)年后赵小姐全家可以去旅游。(答案取近似数值) 单选题 1分

59、下列选项中，属于合同中免责条款无效的情形是(　)。 单选题 1分

60、下列关于理财顾问服务的表述中，正确的是(　)。 单选题 1分

61、下列选项中，属于我国境内的股票价格指数的是(　)。 单选题 1分

62、国内货币市场上，银行间同业拆放利率是(　)。 单选题 1分

63、生命周期理论比较推崇的消费观念是(　)。 单选题 1分

64、《中华人民共和国民法通则》规定，(　)可以开办个人理财业务。 单选题 1分

65、以年均3％的通货膨胀率计算，2015年的100元钱的购买力(也就是其时间价值)相当于2025年的(　)元。(答案取近似数值) 单选题 1分

66、证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中私募是指(　)推销证券。 单选题 1分

67、对银行理财从业人员而言，客户最重要的非财务信息是(　)。 单选题 1分

68、诚实信用作为保险代理从业人员的职业道德原则应贯穿于(　)。 单选题 1分

69、方先生购买某公司股票，该股票的股利是1.2元，未来3年以每年10％的速度增长，3年后的股利为(　)元。(答案取近似数值) 单选题 1分

70、()业务的服务对象主要是高净值客户。 单选题 1分

71、根据《中华人民共和国保险法》的有关规定，银行网点开办保险代理业务，必须取得保险监督管理机构颁发的(　)，并与保险公司签订代理协议。 单选题 1分

72、理财师进行财务规划的基本假设是(　)。 单选题 1分

73、下列不属于商业银行中间业务的是()。 单选题 1分

74、下列关于期权的说法中，错误的是(　)。 单选题 1分

75、王先生在第一年初向某投资项目投入20万元，第二年初再追加投资20万元，该投资项目的收益率为15％，那么，在第二年末王先生共回收的金额为(　)万元。(答案取近似数值) 单选题 1分

76、社会生产衰退、资金紧缺的时候，中央银行会在债券市场上买入债券，投放货币，这体现了货币市场的()。 单选题 1分

77、债券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中私募是指(　)推销证券。 单选题 1分

78、假定期初本金为100000元，按单利计息，6年后终值为130000元，则年利率为(　)。 单选题 1分

79、商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是()。 单选题 1分

80、下列不属于理财师执业资格“4E”认证标准的是(　)。 单选题 1分

81、王先生存入银行10000元，年利率为5％，那么按照单利和复利的两种计算方法，王先生在两年后可以获得的本利和分别为(　)元。(不考虑利息税)(答案取近似数值) 单选题 1分

82、商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的()个工作日内，将上述资产的全套原始权利证明文件或者加盖商业银行有效印章的上述文件复印件移交给信托公司。 单选题 1分

83、根据《中华人民共和国民法通则》的规定，下列委托代理权可以终止的情形是(　)。 单选题 1分

84、根据查表法，当n=8，r=6％时，所查得的复利现值系数为(　)。(答案取近似数值) 单选题 1分

85、按照生命周期理论，下列表述正确的是()。 单选题 1分

86、下列不属于证券投资基金收益的是(　)。 单选题 1分

87、下列说法中，正确的是(　)。 单选题 1分

88、2007年3月，()首开私人银行业务。 单选题 1分

89、下列不属于家庭资产负债表中流动资产项目的是(　)。 单选题 1分

90、某金融资产年利率为12％，按季复利计息，则该金融资产的有效年利率是(　)。(答案取近似数值) 单选题 1分

91、当事人一方不履行合同债务或履行不符合合同约定时，对另一方当事人所应承担的违约责任的承担形式主要有(　)。 多选题 1分

92、信托的定义体现了(　)。 多选题 1分

93、对于货币的时间价值概念的理解，下列表述中正确的有(　)。 多选题 1分

94、下列关于同业拆借的表述中，正确的有(　)。 多选题 1分

95、金融市场的微观功能包括(　)。 多选题 1分

96、黄女士于2010年4月30日在某股份制银行申购了甲基金公司的某款基金，下列关于该证券投资基金当事人的表述中，正确的有(　)。 多选题 1分

97、基金子公司产品投资的注意事项包括(　)。 多选题 1分

98、投保人必须具备的条件有(　)。 多选题 1分

99、下列关于理财产品销售的说法中，正确的有(　)。 多选题 1分

100、假设名义利率为12％，当利息在一年内复利两次时，其实际利率与名义利率之间的关系错误的有(　)。 多选题 1分

101、一般而言，银行代理黄金业务的种类包括(　)。 多选题 1分

102、债券作为一种理财产品，投资债券的收益主要来源于(　)。 多选题 1分

103、下列关于股票的表述中，正确的有(　)。 多选题 1分

104、下列情形中，商业银行开展理财业务并造成客户经济损失的，应按照有关规定承担责任的有(　)。 多选题 1分

105、黄大伟现有5万元资产与每年年底1万元储蓄，以3％实质报酬率计算，在下列目标中无法实现的有(　)。(各目标之间没有关系) 多选题 1分

106、货币时间价值的影响因素包括(　)。 多选题 1分

107、相对于普通股，优先股的特征有(　)。 多选题 1分

108、商业银行理财产品要素所包含的信息主要包括(　)。 多选题 1分

109、下列关于贵金属投资交易风险的描述，错误的有()。 多选题 1分

110、下列银行代理的保险产品中，目前占据市场主流的险种有(　)。 多选题 1分

111、关于各种基金的特点，下列表述正确的有()。 多选题 1分

112、在个人生命周期中，主要以保守稳健型投资为主的阶段有(　)。 多选题 1分

113、商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整时的措施有()。 多选题 1分

114、商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务时，应首先调查了解客户的(　)，评估客户是否适合购买所推介的产品，并将有关评估意见告知客户，双方签字。 多选题 1分

115、下列关于保险产品风险的说法，正确的有()。 多选题 1分

116、投资者进行债券投资所面临的风险主要有(　)。 多选题 1分

117、商业银行开展个人理财业务，在进行相应市场风险管理时，应对()等主要金融政策的调整与改革进行充分的压力测试。 多选题 1分

118、在债券发行需要确定的要素中，最为重要的有(　)。 多选题 1分

119、与其他理财产品相比，组合投资类理财产品实现的突破包括()。 多选题 1分

120、提供个人理财服务的机构包括(　)。 多选题 1分

121、以5年为期，假设房租与房价5年内均不变，不考虑税赋、房贷因素及房屋持有成本。若折现率为3％，用净值法计算，下列各项中租屋比购屋划算的有( )。(答案取近似数值) 多选题 1分

122、下列对客户档案管理的说法中，正确的有(　)。 多选题 1分

123、设立质权，当事人订立的质权合同包括的条款有(　)。 多选题 1分

124、信托是一种特殊的财产管理制度和法律行为，同时又是一种金融制度，下列属于它特点的描述有(　)。 多选题 1分

125、分红险是指保险公司将其实际经营成果优于定价假设的盈余，按照一定比例向保单持有人进行分配的人寿保险。购买国内分红险的收益风险来源于(　)。 多选题 1分

126、下列关于家庭生命周期中的衰老期的说法中，正确的有(　)。 多选题 1分

127、关于开放式证券投资基金，下列表述错误的有(　)。 多选题 1分

128、与其他理财产品相比，组合投资类理财产品实现的突破有(　)。 多选题 1分

129、影响黄金价格的因素主要有(　)。 多选题 1分

130、银行从业人员向个人客户提供财务分析、财务规划的顾问服务时，需掌握的财务报表有(　)。 多选题 1分

131、根据《中华人民共和国保险法》，银行网点开办保险代理业务，必须取得保险监督管理机构颁发的保险兼业代理业务许可证，并与保险公司签订代理协议。(　) 判断题 1分

132、银行代理理财产品销售时，应遵照适当性原则，即要有适合的产品、适合的客户、适合的网点和适合的销售人员。(　) 判断题 1分

133、投资者使用银行卡办理基金交易账户后，才可以开立基金TA、账户；购买不同基金公司发行的基金，需要开立不同的基金TA、账户。(　) 判断题 1分

134、因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的，由保险公司承担赔偿责任。( ) 判断题 1分

135、通过调查问卷来收集信息，并将信息转化为某种形式的数值，来判断客户风险承受能力的方法为定性评估方法。(　) 判断题 1分

136、个人年度总额内购汇、结汇，可以委托其直系亲属代为办理。(　) 判断题 1分

137、理财顾问人员在收集客户初级信息时，如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生顾虑的原因。(　) 判断题 1分

138、作为金融衍生工具的一种，利率互换是场内交易工具。(　) 判断题 1分

139、QD、II意味着允许内地居民使用人民币投资境外资本市场。(　) 判断题 1分

140、假如目前同期储蓄存款利率为3.5％，那么保证收益理财计划可以向投资者承诺年收益率为8％且无附加条件的保证收益。(　) 判断题 1分

141、一个家庭紧急预备金的合适金额是相当于1～2个月的家庭日常开支金额。(　) 判断题 1分

142、国债的信誉度非常高，其收益率一般被看作是无风险收益率，是金融市场利率体系中的基准利率之一。(　) 判断题 1分

143、金融远期合约是为了赚取交易价差而产生的（　　）。 判断题 1分

144、金融市场上有固定的货币资金供应者和需求者，并且角色不会发生变化。（　　） 判断题 1分

145、理财客户将资金投资于货币市场，既可以保障资金的流动性，又可以获得资金的时间价值。（　　） 判断题 1分