1、目前银行代理的国债分为凭证式国债、电子式储蓄国债和（）。 单选题 1分

2、下列关于证券投资基金的说法，正确的是()。 单选题 1分

3、下列关于ETF(交易所上市基金)的表述，不正确的是()。 单选题 1分

4、下列关于信托的说法，不正确的是()。 单选题 1分

5、产品本金亏损的概率较低，但预期收益存在一定的不确定性是指()。 单选题 1分

6、以下理财产品中主要投资于信用级别较高，流动性较好的金融工具的是()。 单选题 1分

7、下列基金中，具有“准储蓄”之称的是()。 单选题 1分

8、下列关于基金特点的表述，不正确的是()。 单选题 1分

9、在我国上市公司的股票中，按照股票是否流动可将其分为流通股及非流通股两大类。下列选项中不属于流通股股票的是()。 单选题 1分

10、下列不属于债券型理财产品特点的是()。 单选题 1分

11、下列关于证券投资基金与证券投资信托的说法，正确的是()。 单选题 1分

12、下列不属于商业银行中间业务的是()。 单选题 1分

13、股票型基金以股票为主要投资对象，股票投资比重不得低于()。 单选题 1分

14、()的价值受主体和发行量的影响较大，和鉴赏能力、题材炒作等高度相关，和金价的关联度较小。 单选题 1分

15、银行作为开放式基金的代销网点，充当的角色是()。 单选题 1分

16、比较适合于退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者投资的基金是()。 单选题 1分

17、()是由于市场利率变化使债券持有人再投资收益率受到影响所带来的风险。 单选题 1分

18、下列会造成结构性产品浮动收益部分变化的是()。 单选题 1分

19、某基金为了应对投资者随时可能的赎回，而必须持有一定量现金，则该基金属于()。 单选题 1分

20、下列基金中，投资对象常常是风险较大的金融产品的是()。 单选题 1分

21、下列关于债券风险的说法，不正确的是()。 单选题 1分

22、下列关于另类理财产品的说法，不正确的是()。 单选题 1分

23、已知某只基金的投资资产中现金持有量较小，则该只基金最有可能是()。 单选题 1分

24、下列关于债券违约风险的说法，不正确的是()。 单选题 1分

25、在进行另类资产投资时，需要承担的风险不包括()。 单选题 1分

26、下列债券不可上市流通的是()。 单选题 1分

27、一般为T+2或T+3到账的是()。 单选题 1分

28、银行在其渠道代理其他企业、机构组织的、不构成商业银行表内资产负债业务、给商业银行带来非利息收入的业务，这种业务是()业务。 单选题 1分

29、公司型基金的特点不包括()。 单选题 1分

30、证券投资基金反映的是()关系。 单选题 1分

31、购买保险产品意味着签订了具有法律效应的合同，具有()的特点，一旦签订保险合同，不能随意更改。 单选题 1分

32、在通货膨胀条件下，下列叙述正确的是()。 单选题 1分

33、QDII为()。 单选题 1分

34、另类投资可以采用()策略，以实现以小博大的投资目的。 单选题 1分

35、开放式基金的交易价格主要由()决定。 单选题 1分

36、下列关于各种特殊类型基金的说法，正确的是()。 单选题 1分

37、注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是()。 单选题 1分

38、下列不属于中小企业私募债特征的是()。 单选题 1分

39、下列不属于组合投资类理财产品的优点的是()。 单选题 1分

40、股票按股东承担风险和享有权利情况来划分，可以分为()。 单选题 1分

41、封闭式基金的交易价格是由()决定的。 单选题 1分

42、按投资主体的性质来划分股票，下列不属于该股票划分的是()。 单选题 1分

43、银行理财产品按交易类型可分为两类，即()。 单选题 1分

44、基金专户理财又称基金管理公司独立账户资产管理业务，是基金管理公司向特定对象提供的个性化财产管理服务，单个账户人数上限为()人。 单选题 1分

45、信托业务中，在受托人无过失的情况下，信托财产的风险由（）负责。 单选题 1分

46、下列关于货币型理财产品的说法中，错误的是()。 单选题 1分

47、上市开放式基金LOF的优点不包括()。 单选题 1分

48、一般而言，保本类理财产品适合特定投资风险承受程度为()或风险承受能力更高的客户。 单选题 1分

49、下列不属于按照投资目标分类的基金是()。 单选题 1分

50、一般来说，FOF的投资标的主要是()。 单选题 1分

51、一般情况下，各类基金的收益特征由高到低的排序依次是()。 单选题 1分

52、下列有关股票与债券特征的比较，错误的是()。 单选题 1分

53、下列关于基金当事人地位与责任的说法，不正确的是()。 单选题 1分

54、按照风险承受能力由高到低，可将投资者分为()。 单选题 1分

55、某投资者通过银行购买了10000元国债，银行没有向他出具“国债收款凭证”，只是在他的银行卡中作了记录，则下列表述正确的是()。 单选题 1分

56、对于中长期债券而言，债券货币收益的购买力有可能随着物价的上涨而下降，从而使债券的实际收益率降低，这是债券的()。 单选题 1分

57、国债的风险不包括()。 单选题 1分

58、下列不属于投资贵金属产品主要风险的是()。 单选题 1分

59、（）是根据保险人的委托，向保险人收取代理手续费，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的单位或个人。 单选题 1分

60、下列关于债券的说法错误的是（）。 单选题 1分

61、同样用10万元买股票，对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说，其情况是截然不同的，这是因为各自有不同的（）。 单选题 1分

62、（）指的是包含保险保障功能并至少在一个投资账户拥有一定资产价值的人身保险产品。 单选题 1分

63、投资规划中，进行资产配置的目标是（）。 单选题 1分

64、下列关于凭证式国债的说法，错误的是（）。 单选题 1分

65、根据中国银行业协会印发的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》说明，理财产品按风险等级分类。其中，中等风险等级产品是指（）。 单选题 1分

66、下列各项资产中，流动性最好的资产是（）。 单选题 1分

67、下列关于债券利率风险的说法中，错误的是（）。 单选题 1分

68、下列关于证券投资基金的说法中，正确的是（）。 单选题 1分

69、关于信托财产，下列说法错误的是（）。 单选题 1分

70、根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，对于公募资产管理产品，金融机构应当建立严格的信息披露管理制度，其中封闭式产品至少（）披露一次。 单选题 1分

71、下列关于基金申购赎回的说法中，错误的是（）。 单选题 1分

72、在信托关系中，受益人是由（）指定的。 单选题 1分

73、按照投资者风险承受能力从低到高对投资者类型进行排序，正确的是（）。 单选题 1分

74、根据《中华人民共和国信托法》的规定，下列说法中错误的是（）。 单选题 1分

75、根据中国银行业协会印发的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》说明，理财产品风险分类有五种，其中，高风险等级产品是指（）。 单选题 1分

76、一般而言，下列关于债券的表述中，错误的是（）。 单选题 1分

77、相较于投资单一金融资产，金融市场的参与者利用组合投资可以分散所面临的（）。 单选题 1分

78、下列不属于黄金T+D交易时段的是（）。 单选题 1分

79、基金收益分配一般有分配现金和()两种形式。 单选题 1分

80、关于封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的区别，下列表述错误的是()。 单选题 1分

81、银行代理保险业务属于银行的()。 单选题 1分

82、一般来说，当预期未来利率水平上升，个人理财产品中应增加()的配置。 单选题 1分

83、债券型基金以各类债券为主要投资对象，债券投资比重不得低于()。 单选题 1分

84、目前银行主要代理的险种包括____和____。() 单选题 1分

85、有甲、乙、丙、丁四人，均申报买入X股票，申报价格和时间如下：甲的买入价10.75元，时间为13:40;乙的买入价10,40元，时间为13:25;丙的买入价10.70元，时间为13:25;丁的买入价10.75元，时间为13：38。那么他们交易的优先顺序应为()。 单选题 1分

86、根据挂钩资产的属性，结构性理财产品大致可以分为外汇挂钩类、()、股票挂钩类和商品挂钩类等。 单选题 1分

87、对于中长期债券而言，关于通货膨胀风险下列说法错误的是()。 单选题 1分

88、可赎回债券往往规定有赎回保护期，常见的赎团保护期是发行后的()年。 单选题 1分

89、下列不属于商业银行代理业务的是()。 单选题 1分

90、下列黄金产品通常也称为“黄金存折”的是()。 单选题 1分

91、下列关于成长型基金的表述，错误的是()。 单选题 1分

92、结构性理财产品是指运用金融工程技术，将()组合在一起而形成的一种新型金融商品。 单选题 1分

93、按照投资目标不同，可以将证券投资基金划分为()。 单选题 1分

94、我国外汇挂钩类理财产品中，通常挂钩的一组或多组外汇的汇率大都依据()下午3时整，在路透社或彭博社相应的外汇展示页中的价格而厘定。 单选题 1分

95、信托业务来源于()。 单选题 1分

96、个人抵押商品住房保险是一种()。 单选题 1分

97、下列表2015适用开放式基金的有____个，适于描述封闭式基金的有____个。()(1)基金的资金规模具有可变性(2)在证券交易所按市场价买卖(3)可采取现金分红和再投资分红(4)可随时购买或赎回(5)固定额度，一般不能再增加发行(6)单位资产净值于每个开放日进行公告 单选题 1分

98、关于债券的风险，下列表述错误的是()。 单选题 1分

99、2005年12月，银监会允许获得衍生品业务许可证的银行发行()产品，为中国银行业理财产品的大发展提供了制度上的保证。 单选题 1分

100、目前在银行代理的保险中占据市场主流的险种主要是分红险和()。 单选题 1分

101、一般而言，按流动性从小到大顺序排列正确的是()。 单选题 1分

102、普通合伙人将合伙事务委托第三方机构执行，应当遵照《合同法》关于委托合同的相关规定。但在《合同法》环境下，委托管理机制存在的问题不包括()。 单选题 1分

103、下列关于我国银行理财产品市场改革和深化发展阶段的描述，错误的是()。 单选题 1分

104、房贷险的第一受益人是()。 单选题 1分

105、下列投资种类中被认为较稳健的品种为()。 单选题 1分

106、下列关于私募债发行利率的表述不正确的是()。 单选题 1分

107、实物黄金主要形式不包括()。 单选题 1分

108、下列不属于理财产品开发主体信息的是()。 单选题 1分

109、货币型理财产品具有投资期()的特点。 单选题 1分

110、下列说法中，错误的是()。 单选题 1分

111、在向客户推荐产品时，银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素，让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。这符合银行代理理财产品销售的()。 单选题 1分

112、结构性理财产品是指运用金融工程技术，将()组合在一起而形成的一种新型金融商品。 单选题 1分

113、国内首个人民币结构性理财产品出现在()年。 单选题 1分

114、对于个人投资者而言，在进行股票投资时需要注意的方面不包括()。 单选题 1分

115、下列不属于银行代理产品的是()。 单选题 1分

116、下列关于ETF基金特征的表述，错误的是()。 单选题 1分

117、下列关于凭证式国债的说法，错误的是()。 单选题 1分

118、下列选项中，不属于成长型基金与收入型基金差异的是()。 单选题 1分

119、信托公司推介信托计划时，委托人以____认购信托单位，可由____代理收付。() 单选题 1分

120、为了防范普通合伙入侵害合伙企业的利益，对于普通合伙人存在一定的约束措施，下列对普通合伙人的约束说法不正确的是()。 单选题 1分

121、下列不属于私募理财产品的是()。 单选题 1分

122、()是有限合伙制私募基金的实际运作者。 单选题 1分

123、投资债券的收益不包括()。 单选题 1分

124、我国的国债指___代表___发行的国家公债。() 单选题 1分

125、下列关于结构性理财产品的表述中，错误的是()。 单选题 1分

126、基金财产的保管由()负责。 单选题 1分

127、根据证监会公布的基金“一对多”合同内容与格式准则，单个“一对多”账户人数上限为200人，每个客户准入门槛不得低于()万元。 单选题 1分

128、以下关于货币型理财产品表述错误的是()。 单选题 1分

129、银行代理信托类产品是指信托公司委托()代为向合格投资者推介信托计划。 单选题 1分

130、银行代理保险产品的特点不包括()。 单选题 1分

131、以下理财产品中存在较大汇率风险的是()。 单选题 1分

132、在依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源的信托产品风险中，()是信托产品的最大风险之一。 单选题 1分

133、下列投资产品中，较适合年轻的风险规避者投资的金融产品是()。 单选题 1分

134、黄金基金适合于()。 单选题 1分

135、下列不属于银行代理理财产品销售基本原则的是（） 单选题 1分

136、股票型基金属于()资产。 单选题 1分

137、关于有限合伙人入伙、退伙方式及转让出资额的说法不正确的是()。 单选题 1分

138、保险公司和银行合作是为了利用银行的()。 单选题 1分

139、下列具有低风险、收益稳定、高流动性特征的基金是()。 单选题 1分

140、下列关于H股、N股、S股说法错误的是()。 单选题 1分

141、货币型理财产品所面临的信用风险____，流动性风险____。() 单选题 1分

142、把银行理财产品分为开放式产品和封闭式产品是按()划分的。 单选题 1分

143、信托机构根据信托合同约定处理信托财产而产生的亏损，全部由()承担。 单选题 1分

144、根据《中华人民共和国保险法》规定，银行网点开办保险代理业务，必须取得保险监督管理机构颁发的()，并与保险公司签订代理协议。 单选题 1分

145、下列与黄金相关的业务不可以在银行办理的是()。 单选题 1分

146、就“价格优先、时间优先”的证券交易竞价机制，在同一时间内，下列表述正确的是()。 单选题 1分

147、A银行发行一款3个月期的汇率挂钩型保本理财产品，产品以欧元/美元的汇率为挂钩标的。若欧元/美元的汇率在1.1450至1.2534区间之内，客户最高可获得年化收益率4.5%，若产品汇率突破预设区间，客户收益为0。产品购买起点为10万元，交易级差为1000元，现某客户购买12.45万元理财产品，产品的挂钩汇率为1.1320，请问三个月后客户可获得收益()元。 单选题 1分

148、与契约型基金比较而言，下列不属于公司型基金的特点的是()。 单选题 1分

149、下列关于信托理财产品的说法，不正确的是()。 单选题 1分

150、甲在某公司工作，其主要任务是在某保险公司授权的范围内为保险公司代办保险业务。甲是保险公司的()。 单选题 1分

151、贵金属产品投资存在着政策风险，下列不属于政策风险的是()。 单选题 1分

152、下列()不属于债券型理财产品资金的主要投向市场。 单选题 1分

153、下列关于封闭式基金的说法，不正确的是()。 单选题 1分

154、下列关于债券价格风险的说法，不正确的是()。 单选题 1分

155、理性的股票投资过程是()。 单选题 1分

156、不属于私募债投资模式的是()。 单选题 1分

157、保险公司在厘定费率时不需要考虑的因素是()。 单选题 1分

158、基金子公司在产品开发和主动管理能力上有自己独特的优势，从产品来看，不属于基金子公司产品特征的是()。 单选题 1分

159、预期收益率属于银行理财产业要素信息中的（）信息。 单选题 1分

160、影响债券类产品收益的因素主要有()。 多选题 2分

161、银行代理的财产险包括()。 多选题 2分

162、国债具有的风险包括()。 多选题 2分

163、下列关于电子式储蓄国债特点的描述，正确的有()。 多选题 2分

164、银行理财产品的主要风险包括()。 多选题 2分

165、证券投资基金的收益主要有()。 多选题 2分

166、下列关于信托类产品流动性的说法，正确的有()。 多选题 2分

167、与其他理财产品相比，组合投资类理财产品实现的突破包括()。 多选题 2分

168、下列关于保险产品风险的说法，正确的有()。 多选题 2分

169、关于各种基金的特点，下列表述正确的有()。 多选题 2分

170、风险偏好属于非常保守型的客户往往会选择()等产品。 多选题 2分

171、一般来说，货币型理财产品的特点主要有()。 多选题 2分

172、下列()颁布，标志着商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。 多选题 2分

173、下列符合中小企业私募债发行、担保和评级要求的有()。 多选题 2分

174、组合投资类理财产品通常投资于多种资产组成的资产组合或资产池，包括()。 多选题 2分

175、下列关于银行代理信托类产品的表述，正确的有()。 多选题 2分

176、我国理财产品市场发展迅速，下列属于银行理财产品的有()。 多选题 2分

177、私募基金的组织形式有公司制、信托制和有限合伙制，下列关于其说法正确的有()。 多选题 2分

178、一般而言，对于一个投资项目，该项目的回报率要求是r，下列说法中，正确的有()。 多选题 2分

179、理财产品按照风险分类有()。 多选题 2分

180、信托是一种特殊的财产管理制度和法律行为，同时又是一种金融制度，下列属于它特点的描述有()。 多选题 2分

181、商业银行理财产品要素所包含的信息主要包括()。 多选题 2分

182、一般来说，下列关于国债风险的表述，正确的有()。 多选题 2分

183、信托的特点包括()。 多选题 2分

184、相对于结构性理财产品，债券型理财产品的优点有()。 多选题 2分

185、信托业务的当事人包括()。 多选题 2分

186、债券赎回条款给技资者带来的风险主要体现在（）。 多选题 2分

187、贵金属产品投资所面临的主要风险有（）。 多选题 2分

188、分红险是指保险公司将其实际经营成果优于定价假设的盈余，按照一定比例向保单持有人进行分配的人寿保险，购买国内分红险其收益风险来源于（）。 多选题 2分

189、一般而言，风险偏好属于保守型的客户往往会选择（）等产品。 多选题 2分

190、商业银行理财产品要素所包含的信息必须包括（）。 多选题 2分

191、一般而言，银行代理黄金业务的种类包括（）。 多选题 2分

192、货币型理财产品的投资对象包括（）。 多选题 2分

193、对于购买固定收益类资产管理产品的投资者而言，面临的最主要风险来自（）。 多选题 2分

194、债券投资的风险因素包括（）。 多选题 2分

195、客户购买银行理财产品时面临的主要风险包括（）。 多选题 2分

196、成长型基金与收入型基金之间的区别主要有（）。 多选题 2分

197、贵金属产品投资所面临的主要风险有（）。 多选题 2分

198、一般而言，成长型基金与收入型基金的区别体现在（）。 多选题 2分

199、债券投资的收益主要源自（）。 多选题 2分

200、下列关于基金子公司的说法中，正确的有()。 多选题 2分

201、限定性资产管理计划可细分为()。 多选题 2分

202、按委托人或受托人的性质不同可将信托划分为()。 多选题 2分

203、下列关于合格投资者私募债券转让的说法中，正确的有()。 多选题 2分

204、基金管理专业人员需具备的技能、能力包括()。 多选题 2分

205、中小企业私募债具有的优势包括()。 多选题 2分

206、设立私募股权投资基金时要考虑一系列问题，当一只基金要在市场上募资时，普通合伙人通常要准备一份汇集基金结构的条款清单，清单内容包括()。 多选题 2分

207、债券赎回条款给投资者带来的风险主要体现在()。 多选题 2分

208、记账式国债的特点包括()。 多选题 2分

209、对于银行来说，代销产品的考虑因素包括()。 多选题 2分

210、设立私募基金或者推荐有限合伙时对投资人数及数额的要求包括()。 多选题 2分

211、较传统投资而言，另类投资的主要优点有()。 多选题 2分

212、下列关于贵金属投资交易风险的描述，正确的是()。 多选题 2分

213、参与私募债券认购和转让的合格投资者，应符合的条件有()。 多选题 2分

214、下列属于黄金T+D产品的特点的有()。 多选题 2分

215、债券型、混合型、股票型基金根据类别与基金契约的不同，其资产主要投资于()。 多选题 2分

216、黄金投资的风险包括()。 多选题 2分

217、信托产品的风险包括()。 多选题 2分

218、上海证券交易所《试点办法》列出的对中小企私募债合格个人投资者的具体要求有()。 多选题 2分

219、下列关于我国银行理财产品市场发展阶段特点的描述，错误的有()。 多选题 2分

220、基金子公司的业务灵活，所受限制较少，目前，其主要业务包括()。 多选题 2分

221、下列关于电子式储蓄国债的说法，正确的有()。 多选题 2分

222、基金子公司的产品风险收益特征比较灵活，投资基金子公司产品需要注意的有()。 多选题 2分

223、下列关于有限合伙人转让合伙企业的出资的表述，正确的有()。 多选题 2分

224、下列关于债券赎回的说法，正确的有()。 多选题 2分

225、家庭财产保险包括()等险种。 多选题 2分

226、下列说法正确的有()。 多选题 2分

227、下列关于中小企业私募债的说法中正确的是（） 多选题 2分

228、投资项目风险是信托产品面临的风险之一，其主要包括项目的()。 多选题 2分

229、QDII挂钩标的范围比较广，比较典型的有()。 多选题 2分

230、下列属于发展银行代理业务作用的有()。 多选题 2分

231、货币型理财产品的主要投资对象有()。 多选题 2分

232、影响基金类产品收益的因素主要来自()。 多选题 2分

233、成长型基金与收入型基金的区别体现在()。 多选题 2分

234、下列关于债券型理财产品的表述，正确的有()。 多选题 2分

235、基金的特点包括()。 多选题 2分

236、银行开展的黄金业务种类包括()。 多选题 2分

237、下面关于LOF的表述，正确的有()。 多选题 2分

238、下列属于基金子公司产品特征的有（） 多选题 2分

239、下列关于黄金的表述，正确的有()。 多选题 2分

240、下列属于理性股票投资过程的有（） 多选题 2分

241、优先股股权持有者可以享有的权利有()。 多选题 2分

242、下列属于债券型理财产品主要投资对象的有()。 多选题 2分

243、银行在发行理财产品过程中，发布的产品目标客户信息包括()。 多选题 2分

244、按股票持有者分类，股票可分为()。 多选题 2分

245、目前，我国银行代理可记名、可挂失的国债种类有()。 多选题 2分

246、关于组合投资类理财产品的特点，表述正确的有()。 多选题 2分

247、ETF在本质上是开放式基金，与现有开放式基金没什么本质区别，但其本身具有的鲜明特征包括()。 多选题 2分

248、下面关于基金专户理财的表述，正确的有()。 多选题 2分

249、基金管理专业人员需具备的技能、能力包括()。 多选题 2分

250、下列属于通过商业银行网点直接向客户销售连结保险产品的人员的资格要求的有（） 多选题 2分

251、商业银行的客户计划投资黄金，则其可以选择的投资方式有()。 多选题 2分

252、下列构成证券投资基金的收益的有（） 多选题 2分

253、产品特征信息包括()。 多选题 2分

254、对投资者而言，债券型理财产品面临的主要风险有()。 多选题 2分

255、下列属于基金的特点的有（） 多选题 2分

256、下列关于银行代理寿险产品的说法，错误的有()。 多选题 2分

257、按照风险承受能力可将投资者分为()。 多选题 2分

258、银行代理理财产品销售的基本原则有()。 多选题 2分

259、开放式基金与封闭式基金的区别包括()。 多选题 2分

260、下列关于另类理财产品的说法中，正确的是（） 多选题 2分

261、结构性理财产品的主要类型包括()。 多选题 2分

262、张三于2015年1月16日在A银行认购了由B基金管理有限公司发行的C基金2000份，则下列关于该证券投资基金当事人的判断正确的有()。 多选题 2分

263、关于封闭式基金，下列表述正确的有()。 多选题 2分

264、下列关于国债的表述正确的有()。 多选题 2分

265、下列属于银行代理类理财产品的有()。 多选题 2分

266、根据基金收益凭证是否可以赎回，可以把基金分为（） 多选题 2分

267、目前银行代理国债的种类包括()。 多选题 2分

268、收入型基金比较适合于风险承受能力强、追求高投资回报的投资者。（） 判断题 1分

269、因为我国目前是实行银行业和保险业分业经营的，所以银行不得代理保险业务。（） 判断题 1分

270、凭证式国债不可以提前赎回。() 判断题 1分

271、凭证式国债可以记名、挂失和上市流通。() 判断题 1分

272、银行代理理财产品销售时，应遵照适合性原则，即要有适合的产品、适合的客户、适合的网点和适合的销售人员。() 判断题 1分

273、外汇挂钩类理财产品的回报率取决于外汇的汇率走势。() 判断题 1分

274、典型的有限合伙制私募股权基金的特点是所有者和经营者分离。() 判断题 1分

275、成长型基金比较适合于风险承受能力强、追求高投资回报的投资者。() 判断题 1分

276、有些另类投资产品为客户提供以现金形式或实物形式获取投资本金收益的选择权．通过投资这类产品客户也可以获取某些相对较为稀缺的实物资产。() 判断题 1分

277、大体而言，另类理财产品主要涉及的投资领域有艺术品、农产品、饮品(红酒、白酒和普洱茶)和私募股权等。() 判断题 1分

278、组合投资类理财产品突破了理财产品投资渠道狭窄的限制，可以进行组合投资，甚至跨市场投资，也突破了银行理财产品间歇性销售的形式，可以滚动发行和连续销售。() 判断题 1分

279、非流通股除了流通权与流通股不一样外，其他权利和义务都是完全一样的。此外，非流通股完全不能买卖。() 判断题 1分

280、开放式理财产品总体份额与总体金额都是可变的，是可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资人赎回的理财产品。() 判断题 1分

281、目前银行代理保险业务的主流产品是分红型和万能型保险产品，在提供一定保障的同时兼有储蓄的投资功能。() 判断题 1分

282、在通常情况下，信托资金不可以提前支取。() 判断题 1分

283、成长型基金比较适合于退休的，以获得稳定现金流为目的的稳健投资者。 判断题 1分

284、理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户，“理财非存款、产品有风险、投资需谨慎”。（） 判断题 1分

285、基金损失的可能性取决于基金资产的运作。() 判断题 1分

286、纯金币可以收藏但不可以流通，变现不难，价格也随国际金价波动。() 判断题 1分

287、在向客户推荐产品时，银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素，让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。（） 判断题 1分

288、ETF本质上是封闭式基金，因此可以在交易所内挂牌买卖。（） 判断题 1分

289、非系统性风险不能通过组合投资实现风险分散，系统性风险通常可以通过组合投资不同程度地得到分散。（） 判断题 1分

290、对于一些市场成熟度比较低的产品和一些标准化程度低的金融产品，银行往往不用代销或不允许代销。（） 判断题 1分

291、LOF的申购赎回可以在代销网点办理。（） 判断题 1分

292、凭证式国债提前兑取时，按照当天活期存款利率计算利息。（） 判断题 1分

293、每期私募债券的投资者合计不得超过100人，对导致私募债券持有账户数超过100人的转让不予确认。（） 判断题 1分

294、长期债券虽然所面临的利率风险较低，但却面临较高的再投资风险。（） 判断题 1分

295、封闭式基金没有固定存续期限。（） 判断题 1分

296、按照适合性原则，作为风险承受能力较低的谨慎型投资者只能投资低风险理财产品。（） 判断题 1分

297、合伙制私募基金，由普通合伙人和有限合伙人组成，合作制模式的优点是设立门槛低、浪费少、投资广、税收少。() 判断题 1分

298、只要持有保险代理从业人员资格证书，银行销售人员就可以通过商业银行网点直接向客户销售保险产品。（） 判断题 1分

299、根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，资产管理产品按照投资性质不同，分为固定收益类产品、权益类产品、商品及金融衍生品类产品和混合类产品。（） 判断题 1分

300、中小企业私募债是我国中小微企业在境内市场以公开方式发行的，约定在一定期限还本付息的企业债券，其发行人是非上市中小微企业，发行利率不超过同期银行贷款基准利率的2倍，期限在1年(含)以上，对发行人没有净资产和盈利能力的门槛要求，发行方式为面向特定对象的私募发行，是完全市场化的公司债券。 判断题 1分

301、基金依法设立完成金融办的审批、工商部门登记并且按照各部门的要求完成备案工作。() 判断题 1分

302、对于封闭式产品，投资者在产品存续期既可以申购也可以赎回。() 判断题 1分

303、为切实保护投资者利益，各国(地区)监管机构均对基金业实行严格监管，并以法律的形式要求基金定期进行充分及时的信息披露，如开放式基金每月公布净值。() 判断题 1分

304、与固定利率非分红产品相比，分红型产品仅增加了分红功能。() 判断题 1分

305、未在沪深证券交易所上市的某中小微型房地产企业近期在公司经营中出现资金短缺的情况，公司领导决定发行中小企业私募债来实现资金融通。() 判断题 1分

306、按照股票是否流动，可将其分为流通股及非流通股两大类。非流通股除了流通权与流通股不一样外，其他权利和义务也是有差别的。() 判断题 1分

307、投资黄金条块安全性差。() 判断题 1分

308、上海金交所推出的黄金T+D交易品种，是黄金延期交收交易品种，俗称“黄金期货”。() 判断题 1分

309、根据个人财务状况、心理状况和承受能力，投资者分别具有低风险倾向或高风险倾向。低风险倾向者宜组建稳健型投资组合，投资于收益稳定、低市盈率、派息率较高的股票，如“黑马”型上市公司。（） 判断题 1分

310、私募基金可以以广告宣传，但不得承诺保底收益或最低收益。() 判断题 1分

311、“回拨机制”是指在基金期限届满，或某个投资项目进行清算时，合伙企业分配之前首先要确保有限合伙人已全部回收投资，或已达到最低的收益率。() 判断题 1分

312、信托公司因违背信托合同、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由信托公司承担无限责任。() 判断题 1分

313、纯金币价值受主体和发行量的影响较大，和鉴赏能力、题材炒作等高度相关，和金价的关联度较小。() 判断题 1分

314、A股是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海证券交易所和深圳证券交易所上市交易的股票。（） 判断题 1分

315、普通合伙人可以将合伙事务委托第三方机构执行。() 判断题 1分

316、建立偿债保障金机制，规定发行人应当在募集说明书中约定采取限制股息分配措施。() 判断题 1分

317、有限合伙人不参与有限合伙企业的运作。() 判断题 1分

318、在有限合伙私募股权基金成立后，仍可以允许新的有限合伙人入伙，通常而言，有限合伙人的入、退伙均由普通合伙人决定。() 判断题 1分

319、国内黄金市场基本不存在流动性风险。() 判断题 1分

320、随着创新工具与产品的不断推出，券商资产管理计划正在不断演化，一方面大类产品向风险收益标准化的方向发展，另一方面随着投融资客户的实际需求差异，产品正在向个性化、差异化的方向发展。（） 判断题 1分

321、信托管理公司对信托产品承担绝大部分风险。() 判断题 1分

322、投资者如果是在指定网点申购的基金份额，想要上网抛出，须办理一定的转托管手续。（） 判断题 1分

323、黄金T+D业务中交割的时间一般限制在三个月左右。() 判断题 1分

324、国内的私募股权基金的普通合伙人往往向有限合伙人让渡部分决策权和管理权。() 判断题 1分

325、“黄金准期货”是指以保证金方式进行交易，会员及客户可以选择合约交易日当天交割，也可以延期至下一个交易日进行交割，同时引入延期补偿费机制来平抑供求矛盾的一种现货交易模式。（） 判断题 1分

326、货币类理财产品挂钩于利率、外汇、信用等。() 判断题 1分

327、从业务监管角度来看，与证券和基金不同，银行理财产品目前尚无法律形式的文件进行规范。() 判断题 1分

328、信托机构通过管理和处理信托财产而获得的收益，全部归受托人所有。() 判断题 1分

329、基金经理的投资策略决定着基金类产品收益的好坏。() 判断题 1分

330、对于在到期日前转让债券的投资者来说，利率上涨引起的债券价格下跌会减损投资者的资产收益。() 判断题 1分

331、黄金和股票市场收益正相关，可以分散部分投资总风险。() 判断题 1分

332、主动型基金是通过主动管理，力求取得超越基金组合表现的基金，主动型基金通常被称为“指数基金”。() 判断题 1分

333、银行货币型理财产品流动性很强，这些金融工具的市场价格与利率高度相关，因此属于利率挂钩类理财产品。() 判断题 1分

334、结构性理财产品根据挂钩资产的属性，大致可以细分为外汇挂钩类、利率/债券挂钩类、股票挂钩类、商品挂钩类及混合类等。() 判断题 1分

335、由于货币型理财产品的投资方向是中短期金融工具，虽然其流动性风险小，但是信用风险比较高。() 判断题 1分

336、近年来我国商业银行代理服务业务发展迅猛，代理理财产品层出不穷，在满足个人理财需求方面起着举足轻重的作用。() 判断题 1分

337、相对于投资封闭式基金，投资于开放式基金时，投资者更容易变现所持有的基金资产。() 判断题 1分

338、契约型基金凭借基金契约经营基金资产，公司型基金则依据公司章程来经营基金资产。() 判断题 1分

339、担保公司的信誉度是决定信托产品风险的重要因素，银行担保的信托产品风险较高。 判断题 1分

340、信托业务中，商业银行的信誉状况和投资运作水平对资产收益有决定性影响。() 判断题 1分

341、我国银行理财产品发展呈现投资方向不断丰富，结构类型日益精细化，合作模式不断拓展的特点。() 判断题 1分

342、购买成长型基金的投资者可按时获得基金派发的股息。() 判断题 1分

343、基金的投资对象一般只限于资本市场的上市股票和债券。() 判断题 1分

344、基金业务可以给商业银行带来非利息收入。() 判断题 1分

345、契约型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人。因此，契约型基金的投资者对基金运作的影响比公司型基金的投资者大些。() 判断题 1分

346、证券投资基金通过有效的资产组合消除投资风险。() 判断题 1分

347、相对于现金存款或货币市场金融工具，投资国债获得的收益更低，而相对于股票、基金产品，投资债券的风险又相对较大。() 判断题 1分

348、如果利率下降，债券的提前偿付就会使投资者面临再投资风险。() 判断题 1分

349、信托按信托关系建立的方式可分为任意信托和固定信托。() 判断题 1分

350、开放式基金的流动性很好，特别是货币市场基金，通过申购和赎回的方式实现。() 判断题 1分

351、信托公司委托商业银行办理信托计划收付业务时，应明确界定双方的权利义务关系，商业银行不仅承担代理资金收付责任，还承担信托计划的投资风险。() 判断题 1分

352、根据《中华人民共和国保险法》的规定，银行网点开办保险代理业务，必须“取得保险监督管理机构颁发的保险兼业代理业务许可证”，并与保险公司签订代理协议。() 判断题 1分

353、货币市场基金同时以股票、债券为主要投资对象，通过不同资产类别的配置投资，实现风险和收益上的平衡。（） 判断题 1分

354、成长型基金强调基金单位价格的增长，使投资者获取稳定的、最大化的当期收入。() 判断题 1分

355、收入型基金持有较少量现金，资金大部分投入市场。（） 判断题 1分

356、收入型基金投资对象常常是风险较大的金融产品，成长型基金投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品。() 判断题 1分

357、记账式国债不可记名、可以挂失，但由于记账式国债的发行和交易均无纸化，所以效率高、成本低、交易安全。() 判断题 1分

358、信托财产的投资方向可以由信托委托人决定。() 判断题 1分

359、投资基金按收益凭证是否可赎回分为公司型基金和契约型基金。 判断题 1分

360、货币型基金依据基金净值不变的原则对基金进行申购和赎回，可以选择红利再投资，也可以领取现金。() 判断题 1分

361、私募基金设立需金融办的登记、工商部门审批并且按照各部门的要求完成备案工作。（） 判断题 1分

362、财务风险、经营管理风险等属于信托产品的项目主体风险内容。（） 判断题 1分

363、先回收投资机制”或是“回拨机制”均反映了国内普通合伙人在募集资金方面的困境，为吸引资金，在利益分配方面所作出的妥协与让步。（） 判断题 1分

364、收入型基金重视基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益。（） 判断题 1分

365、价格优先原则是指价格最低买方报价与价格最高卖方报价优于其他一切报价而成交。（） 判断题 1分

366、基金收益分配一般有分配现金（现金分红）和分配基金单位（红利再投资）两种形式。（） 判断题 1分