1、休假属于客户证券投资目标中的（）目标。 单选题 2分

2、家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目（） 单选题 2分

3、以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。 单选题 2分

4、（）不是个人现金流量表的具体内容。 单选题 2分

5、下列关于评估客户投资风险承受度的表述，错误的是（）。 单选题 2分

6、下面（）不是高净值客户。 1:小王单笔认购理财产品150万元人民币 2小李购买理财产品时，出示120万元个人储蓄存款证明 3:小张提供了最近三年的收入证明，每年不低于20万元 4:小赵提供了最近三年每年28万元的家庭收入证明 单选题 2分

7、张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。 单选题 2分

8、（）是指客户由于个人的知识、经验、工作或社会关系等原因而对某类投资渠道有特别的喜好或厌恶。 单选题 2分

9、下列（）属于家庭收支预算中日常生活支出预算项目的内容。 单选题 2分

10、按揭购房属于客户证券投资目标中的（）目标。 单选题 2分

11、存款属于客户证券投资目标中的（）目标。 单选题 2分

12、关于现金流量表分析作用，下列表述错误的是（） 单选题 2分

13、商业银行对超过（）岁（含）的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。 单选题 2分

14、客户主观上对风险的基本度量是指（）。 单选题 2分

15、王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（）。 单选题 2分

16、下列（）属于家庭收支预算中日常生活支出预算项目的内容。 单选题 2分

17、下列不属于客户风险特征的是（）。 单选题 2分

18、下列选项中，属于客户信息中的定性信息的是（）。 单选题 2分

19、遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。 单选题 2分

20、在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，此外担心会遭受损失，对于小王推荐的一些非保本收益理财产品也不大感兴趣。请问陈先生对待风险的态度为（）。 单选题 2分

21、（）是指先从经济面和资本市场的分析出发重视对于大环境变量的考虑挑选未来前景较好的产业之后再从所选的产业中挑出较具有竞争力和绩效不错的公司。 单选题 2分

22、按照不同的财富观对客户进行分类，下列哪项属于对挥霍者的描述？（） 单选题 2分

23、对开展理财顾问业务而言，关于客户的重要的非财务信息是（）。 单选题 2分

24、理财师开展业务时，（）是了解客户、收集信息的最好时机。 单选题 2分

25、填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）。 单选题 2分

26、为了制定合理的现金预算，需预测客户的收入，若客户是一位市场销售人员，在这一过程中，主要应该估计（）。 单选题 2分

27、下列对个人资产负债表的理解错误的一项是（）。 单选题 2分

28、下列关于资产负债表的表述错误的是（）。 单选题 2分

29、在开展业务时，（）是了解客户、收集信息的最好时机。 单选题 2分

30、一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。 单选题 2分

31、在预测客户的未来支出时，不恰当的一项是（）。 单选题 2分

32、子女教育储蓄属于客户证券投资目标中（）目标。 单选题 2分

33、以下属于客户证券投资长期目标的是（）。①筹集汽车，住房资金②投资股票市场③建立退休金④子女教育金⑤有效地分配不动产继承 单选题 2分

34、下列属于储藏者特点的是（）。①量入为出，买东西会精打细算②从不向人借钱，也不用循环信用③量出为入，开源重于节流④缺乏规划概念，不量出不量入 单选题 2分

35、下列关于客户的理财价值观说法正确的是（）。①储藏者的特点是除存款外，不做其他投资②累积者担心财富不够用致力于累积财富③挥霍者透支未来，冲动型消费者④修道士缺乏规划概念，不量出不量入 单选题 2分

36、以下属于客户证券投资中期目标的是（）。①筹集汽车、住房资金②投资股票市场③提高保险保障④启动个人生意⑤寿险、财险和个人债务 单选题 2分

37、关于个人资产负债表具体内容说法正确的有（）。 ①包括资产分类、额度及其与总资产的占比情况 ②包括主要支出的分类、额度及其与总支出的占比情况 ③包括负债分类、额度及其与总负债的占比情况 ④包括全部支出的分类、额度及其与总支出的占比情况 单选题 2分

38、以下会影响客户风险承受能力的因素有（）。 ①年龄 ②风险偏好 ③性别 ④投资目的 ⑤职业 单选题 2分

39、下列关于修道士特点的说法正确的是（）。①嫌铜臭，不让金钱左右人生②命运论者，不担心财务保障③缺乏规划概念，不量出不量入④透支未来，冲动型消费者 单选题 2分

40、以下属于客户证券投资短期目标的是（）。①减少债务②投资股票市场③提高保险保障④筹集紧急备用金⑤控制开支预算 单选题 2分

41、下列属于积累者特点的是（）。①担心财富不够用，致力于积累财富②量出为入，开源重于节流③有赚钱机会时不排斥借钱滚钱④从不向人借钱，也不循环信用 单选题 2分

42、个人资产负债表具体内容不包括（）。 ①包括结余额度 ②主要支出的分类、额度及其与总支出的占比情况 ③负债分类、额度及其与总负债的占比情况 ④主要收入的分类、额度及其与总支出的占比情况 ⑤净资产额度 单选题 2分

43、下列关于高资产净值客户应满足的条件说法正确的是（）。 ①单笔认购理财产品不少于50万元人民币的自然人 ②单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人 ③认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过200万元人民币，且能提供相关证明的自然人 ④个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人 单选题 2分

44、属于客户的其他理财要求的是（）。 ①收入保护 ②资产保护 ③客户死亡情况下的债务减免 ④投资目标与风险预测之间的矛盾 单选题 2分

45、个人资产负债表具体内容包括（）。 ①资产分类、额度及其与总资产的占比情况 ②结余额度 ③负债分类、额度及其与总负债的占比情况 ④净资产额度 ⑤主要支出的分类、额度及其与总支出的占比情况 单选题 2分

46、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。 ①用银行存款购买期望收益率更高的公司债券，则客户的总资产将会增加 ②股票市值下降后，客户的总资产将会减少 ③用银行存款偿还全部到期债务，则客户的总资产将会减少 ④用银行存款每月偿还住房分期付款，则每月偿还后净资产将会减少 ⑤以分期付款的方式购买一处房产，客户的总资产将会增加 单选题 2分

47、下列关于逃避者特点的说法正确的是（）。①讨厌处理钱的事，也不求助于专家②不借钱不用信用卡，理财单纯化③除存款外不做其他投资，烦恼少④命运论者，不担心财务保障 单选题 2分

48、在制定收入预算的过程中，理财师应关注的是（）。 ①尽量对比较确定的收入项目进行预测 ②收入的增长率 ③收入现金流入的时间点 ④现金流出的时间点 单选题 2分

49、（）不属于家庭收支预算中的日常生活支出预算项目。 ①家政服务 ②私家车换购或保养支出预算 ③普通娱乐休闲 ④医疗 ⑤旅游支出 单选题 2分

50、采取电话沟通收集客户信息的优点有（）。 ①工作效率高 ②营销成本低 ③计划性强 ④方便易行 单选题 2分

51、从业人员在向客户提供理财顾问服务时需要掌握的个人财务报表包括（）。 ①资产负债表 ②现金流量表 ③利润分配表 ④中间业务表 ⑤资产利润表 单选题 2分

52、对客户进行风险承受能力评估的依据主要包括（）。 ①财务状况 ②风险认识 ③流动性要求 ④投资经验 ⑤客户年龄 单选题 2分

53、风险偏好属于非常保守型的客户往往会选择（）等产品。 ①债券型基金 ②存款 ③保本型理财产品 ④房地产投资 ⑤股票型基金 单选题 2分

54、根据客户的风险偏好，可以把客户划分为（）。 ①风险厌恶型 ②风险规避型 ③风险偏好型 ④风险中立型 单选题 2分

55、关于风险认知度说法正确的是（）。 ①反映的是客户对风险的主观评价 ②人们对风险的认知度往往取决于他的知识水平和生活经验 ③不同的人对同一风险的认知度是相同的 ④不同的人对同一风险的认知度是不同的 单选题 2分

56、家庭收支预算中的专项支出预算不包括（）。 ①子女教育或财务支持支出预算 ②医疗 ③其他爱好支出预算 ④食、住 ⑤保费支出预算 单选题 2分

57、客户的常规性收入包括（）。 ①租金收入 ②奖金 ③股票投资收益 ④工资 ⑤津贴 单选题 2分

58、客户风险特征的内容包括了（）方面。 ①风险偏好 ②风险厌恶 ③风险认知度 ④实际风险承受能力 单选题 2分

59、客户投资目标的确定可以用（）等来作为参考。 ①产品市场风险 ②客户理财需求 ③理财目标 ④客户资金规模 单选题 2分

60、了解客户的基本信息是提供针对性投资理财建议的基础和保证，以下属于客户基本信息的有（）。 ①婚姻状况 ②重要的家庭和社会关系 ③工作单位与职务 ④健康状况 ⑤个人兴趣爱好和志向 单选题 2分

61、商业银行了解客户的渠道有（）。 ①开户资料 ②调查问卷 ③家访 ④面谈沟通 ⑤电话沟通 单选题 2分

62、下列对于评估客户投资风险承受能力的表述正确的是（）。 ①已退休客户，应该建议其投资保守型产品 ②年龄较低，所能承受的风险较大 ③长期理财目标弹性越大，越无法承担高风险 ④资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险 ⑤年龄与投资风险承受能力完全无关 单选题 2分

63、下列关于实际风险承受能力，说法正确的是（）。 ①反应的是风险在客观上对客户的影响程度 ②反应的是客户主观感觉风险对自己的影响程度 ③同一风险对不同的人影响不一样 ④不同风险对同一人的影响一样 单选题 2分

64、一般而言，客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一，主要由（）等构成。①风险偏好 ②风险认知度 ③个人性格 ④知识结构 ⑤实际风险承受能力 单选题 2分

65、一般将客户的风险偏好分为非常进取型（）。 ①中立型 ②温和进取型 ③中庸稳健型 ④温和保守型 ⑤非常保守型 单选题 2分

66、以下关于客户风险能力的评估方法说法正确的是（）？ ①商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核 ②确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括四级，并可根据实际情况进一步细分 ③定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估 ④制定统一的客户风险承受能力评估书 单选题 2分

67、以下能够对客户风险特征进行分析的指标是（）。 ①风险偏好 ②客户风险承受能力 ③风险承受态度 ④风险认知度 单选题 2分

68、以下属于客户风险特征中实际风险承受能力的是（）。 ①反映客户主观上风险的基本态度 ②反应客户对风险的主观评价 ③反映风险在客观上对客户的影响程度 ④取决于客户的知识水平和生活经验 ⑤同一风险对不同人的影响度是不同的 单选题 2分

69、以下说法正确的是（）。 ①银行从业人员在应在客户投资渠道偏好基础上提供财务建议 ②客户个人的知识结构尤其是对理财知识的了解程度和主动获取信息的方式对于选择投资渠道、产品和投资方式会产生影响 ③客户个人的性格是个人主观意愿的习惯性表现，会对理财的方式和方法产生影响 ④客户的生活、工作习惯不会对证券投资方式有所影响 单选题 2分

70、与客户面谈沟通时，从业人员需要注意的问题有（）。 ①在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备 ②在面谈中，言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然 ③应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用 ④在会面后可以向客户电话或邮件致谢 ⑤在会面后要针对面谈中客户提出、有待解答、解决的问题及时向客户回复 单选题 2分