1、下列关于资本市场线经济意义的说法中，正确的有（）。①无风险利率部分是由时间创造的②无风险利率部分是对放弃即期消费的补偿③风险溢价部分与承担的风险的大小成正比④风险溢价部分与承担的风险的大小成反比 单选题 1分

2、以下关于其他消费说法有误的是（）。 单选题 1分

3、加强指数法与积极型股票投货策略之间的显著区别不在于（）。①投资管理方式不同②风险控制程度不同③收益率不同④交易成本和管理费用不同 单选题 1分

4、常见的战略性投资策略包括（）。①买入持有策略②交易型策略③投资组合保险策略④固定比例策略 单选题 1分

5、以下构成跨期套利的是（）。 单选题 1分

6、信用风险监测指标体系通常包括（）。①财务指标②潜在指标③显现指标④信息指标 单选题 1分

7、行业竞争分析的主要内容包括（）①产业价值链分析②行业竞争结构分析③完全竞争结构分析④完全垄断结构分析 单选题 1分

8、（）是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔数量相同、品种相同，但期限不同的合约，以达到套利或规避风险等目的。 单选题 1分

9、以下属于遗产规划内容的有（）。①确定遗产继承人和继承份额②为遗产所有者的供养人提供足够的财务支持③将遗产转移成本降低到最低水平④确定遗产所有者的继承人接受这些转移资产的方式⑤为遗产提供足够的流动性资产以偿还其债务 单选题 1分

10、从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。 单选题 1分

11、在现金管理中（）会得到一项比较实际的预算。 单选题 1分

12、（）在复制组合的基础上加强风险控制，其目的不在于积极寻求投资收益的最大化，因此通常不会引起投资组合特征与基准指数之间的实质性背离。 单选题 1分

13、税差激发互换的影响途径包括（）。①债券收入现金流本身的税收特性不同②现金流的形式③现金流的模式④现金流的时间特征 单选题 1分

14、常见的战术性投资策略包括（）。①交易型策略②多—空组合策略③事件驱动型策略④固定比例策略 单选题 1分

15、由上而下分析法的主要步骤包括（）。①宏观经济分析②证券市场分析③行业和区域分析④公司分析 单选题 1分

16、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列关于证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务的说法中，正确的有（）。①证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取②可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用③不可以采用差别佣金方式收取证券投资顾问服务费用④证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则与客户协商并书面约定收费方式 单选题 1分

17、移动平均数的特点包括（）。①追踪趋势②滞后性③稳定性④助涨助跌性⑤支撑线和压力线的特性 单选题 1分

18、保险规划的风险类型有（）。①未充分保险的风险②情况不明的风险③未了解保险的风险④过分保险的风险⑤不必要保险的风险 单选题 1分

19、EVA在价值评估方面的用途有（）。①对企业基本面进行定量分析②评估企业业绩水平的分析工具③可以作为企业财务决策的工具④可以加强内部法人治理结构 单选题 1分

20、税收规划的目标有（）。①减轻税收负担②实现涉税零风险③获取资金时间价值④提高自身经济利 单选题 1分

21、下列关于对冲比率的计算正确的是（）。 单选题 1分

22、在信用风险预警方法中，比较重视定量分析和定性分析相结合的方法是（）。 单选题 1分

23、证券公司应（）流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限不少于30天。 单选题 1分

24、通常，将（）所得分开有利于节省税款。①工资②薪金所得③劳务报酬④投资收入 单选题 1分

25、假定某投资者欲在3年后获得133100元，年投资收益率为10％，那么他现需要投资（）元。 单选题 1分

26、实际中，常见的对冲有效性评价方法主要有（）。①回归分析法②主要条款比较法③比率分析法④盈亏平衡分析法 单选题 1分

27、在现金、消费和债务管理中，家庭有效债务管理需要考虑的因素包括（）。①还款能力②家庭现有经济实力③合理选择贷款种类及担保方式④家庭贷款需求⑤预期收支情况 单选题 1分

28、某公司债券年利率为12％，每季复利次，其实际利率为（）。 单选题 1分

29、下列关于跨商品套利的特征，说法正确的是（）。①出现套利机会的概率较大②出现套利机会的概率较小③相应风险大④相应风险小 单选题 1分

30、税务规划的目标是在遵循税收法律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。下列属于税务规划的目标的是（）。①减轻税收负担②获取资金时间价值③维护企业自身的合法权益④提高自身经济利益⑤实现涉税高风险 单选题 1分

31、反映公司投资收益的指标有（）。①资本化率②每股收益③市盈率④存货周转率 单选题 1分

32、下列情况属于应立即买进（卖出）股票的有（）。①上证、深证两种股价平均数互相证实多（空）头市场已来临时②股价经长期下跌（上升）后，计算市盈率已接近或低（高）于股价最低（高）点时的市盈率，并且向上（下）突破颈线时③在多（空）头市场中期的回档（反弹）后期，股价向上（下）突破整理形态，并加速上升（下跌）远离整理形态时④股价向上（下）突破下跌（上升）的趋势线，收盘价超过市价的3％以上时 单选题 1分

33、加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。 单选题 1分

34、下列各项中，可以计算出确切结果的是（）。①期末年金终值②期初年金终值③增长型年金终值④永续年金终值 单选题 1分

35、关于趋势线的说法，正确的是（）。①趋势线被突破后，说明股价下一步的走势将要反转②趋势线有支撑和压力的作用③标准趋势线必须由两个以上高点或低点连接而成④直线延续时间越长，越具有有效性 单选题 1分

36、下列关于完全竞争型市场的说法中，正确的有（）。①生产者众多②产品同质无差别③企业是价格的制定者④生产者可以自由进入或退出市场 单选题 1分

37、确定有效边界所用的数据包括（）。①各类资产的投资收益率相关性②各类资产的风险大小③各类资产在组合中的权重④各类资产的投资收益率 单选题 1分

38、统计推断的方法主要包括（）。①参数估计②假设检验③线性回归④逻辑推理 单选题 1分

39、下列关于VaR的描述，正确的是（）。 单选题 1分

40、以下关于送红股说法正确的有（）。①送红股是上市公司按比例无偿向股民赠送定数额的股票②沪市所送红股在股权登记日后的第一个交易日，除权日即可上市流通③沪市所送红股在股权登记日后第三个交易日上市流通④深市所送红股在股权登记日后的第一个交易日，除权日即可上市流通⑤深市所送红股在股权登记日后第三个交易日上市流通 单选题 1分

41、政府债券的最初功能是（）。 单选题 1分

42、下列不属于投资者根据对风险的态度不同分类的是（）。 单选题 1分

43、风险的不确定性包括两个方面（）。①发生时间的不确定性②发生地点的不确定性③影响程度的不确定性④损失的不确定性 单选题 1分

44、教育投资规划（）。①一般期限较长②投资期限较短③在前期可以采取较为积极的投资策略④后期应采取稳健保守的投资策略 单选题 1分

45、税差激发互换的目的是通过债券互换来减少年度应付税款，从而（）债券投资者的税后收益率。 单选题 1分

46、下列关于证券组合有效边界的说法中，错误的有（）。①有效边界是可行域的上边界部分②对于无限区域可行域没有有效边界③有效边界是可行域的外部边界④对于有效区域可行域，其可行域就是有效边界 单选题 1分

47、下列关于金融市场泡沫的特征，说法正确的是（）。①乐观的预期②大量盲从投资者的涌入③庞氏骗局④股票齐涨 单选题 1分

48、人生意外伤害保险按照保险风险分类可分为（）。①普通意外伤害险②特殊意外伤害险③普通型人寿保险④特定意外伤害险 单选题 1分

49、在信用风险预警方法中，比较重视定量分析和定性分析相结合的方法是（）。 单选题 1分

50、王先生今年36岁，妻子35岁，子女1岁，家庭年收入8万元，支出5万元，有存款20万元并正在累积，从家庭生命周期分析，王先生的家庭生命周期属于（）。 单选题 1分

51、目前，上市公司实地调查中最常用的方法是（）。 单选题 1分

52、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，下列正确的有（）。①牛市到来时，应选择那些低β系数的证券或组合②牛市到来时，应选择那些高β系数的证券或组合③熊市到来之际，应选择那些低β系数的证券或组合④熊市到来之际，应选择那些高β系数的证券或组合 单选题 1分

53、下列关于资产负债表的表述错误的是（）。 单选题 1分

54、下列关于保险市场在个人理财中的运用，说法错误的是（）。 单选题 1分

55、常用的样本统计量有（）。①样本方差②总体均值③样本均值④总体比例 单选题 1分

56、反转收益曲线意味着（）。 单选题 1分

57、公司经营管理能力分析的主要内容包括（）。①公司业务人员的素质和创新能力分析②公司管理人员的素质和能力分析③公司区位特征分析④公司法人治理结构分析 单选题 1分

58、综合评价方法一般认为，公司财务评价的内容有（）。①偿债能力②盈利能力③成长能力④抗风险能力 单选题 1分

59、主要条款分析法和比率分析法的比较说法错误的是（）。①比率分析法的优点评估方式直接明了，操作简便②主要条款比较法的优点是计算方式简便，考虑了价差的变化③比率分析法的考虑了基差风险的存在④主要条款比较法、比率分析法都是最常见的对冲策略有效性评价方法 单选题 1分

60、（）的核心建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。 单选题 1分

61、对客户初级信息收集的方法—般是（）。 单选题 1分

62、一般来说，（）可以用来判断趋势线的有效性。 单选题 1分

63、按股票价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票分为（）。①增长类②周期类③稳定类④能源类 单选题 1分

64、风险揭示书内容与格式要求由（）制定。 单选题 1分

65、关于投资组合X，Y的相关系数，下列说法正确的是（）。 单选题 1分

66、套利头寸的了结方式有（）。①套期头寸展期为下一最近交割的期货合约②互换了结③持有头寸直到交割时间④交割期前了结 单选题 1分

67、实施套利策略的主要步骤包括（）。①机会识别②历史确认③概率分布及相关性确认④置信区间及状态确认 单选题 1分

68、加强的指数化是通过一些（）的但是（）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。 单选题 1分

69、行业的生命周期可分为（）四个阶段。 单选题 1分

70、下列属于免疫策略的是（）。①满足单一负债要求的投资组合免疫策略②多重负债下的组合免疫策略③多重负债下的投资组合免疫策略④多重负债下的现金流匹配策略 单选题 1分

71、货币随着时间的推移而发生的增值是（）。 单选题 1分

72、（）是行业形成的基本保证。①人们的物质文化需求②高管人员的素质③资本的支持④资源的稳定供给 单选题 1分

73、合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。 单选题 1分

74、下列属于风险管理策略的有（）。①风险消除②风险规避③风险转移④风险对冲 单选题 1分

75、从经济学角度讲，套利是（）。 单选题 1分

76、下列关于应收账款周转率的说法中，正确的有（）。①应收账款周转率说明应收账款流动的速度②应收账款周转率等于营业收入与期末应收账款的比值③应收账款周转率越高，平均收账期越短，应收账款的收回越快④应收账款周转率是企业从取得应收账款的权利到收回款项，转换为现金所需要的时间 单选题 1分

77、下列关于不同对冲策略有效评价方法的比较，说法正确的是（）。①主要条款比较法评估方式直接明了，操作简便②比率分析法考虑了价差的变化③回归分析法中，因变量可反映出对冲工具公允价值的变动④比率分析法忽略了基差风险的存在 单选题 1分

78、申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件有（）。①被证券公司、投资咨询机构或资信评级机构聘用②工具有大学专科以上学历③具有完全民事行为能力④通过了证券基础知识和证券投资分析科目取得证券从业资格 单选题 1分

79、信用风险缓释功能主要体现在（）等方面。①房地产贷款月供支出的下降②违约概率的下降③违约损失率的下降④违约风险暴露的下降 单选题 1分

80、一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。 单选题 1分

81、下列关于理财价值观的说法中，正确的有（）。①后享受型人群储蓄率较高②先享受型人群储蓄率低，建议购买基本需求养老保险③购房型人群理财首要目标就是退休后有高品质的生活④以子女为中心型人群储蕃的首要动机就是子女未来能接受更高等教育 单选题 1分

82、税收对债券投资收益具有明显影响，其影响的主要途径有（）。①债券收入现金流本身的税收特性不同②现金流的形式③现金流的时间特征④债券到期时间 单选题 1分

83、保险规划的风险类型有（）。①未充分保险的风险②情况不明的风险③未了解保险的风险④过分保险的风险⑤不必要保险的风险 单选题 1分

84、（）是选择指数成分股中市值最大的部分股票，按照其在股价指数所占比例购买，将剩余资金平均分配在剩下的成分股中。 单选题 1分

85、对于货币时间价值概念的理解，下列表述正确的有（）。①货币只有经过投资和再投资才会增值，不投入生产经营过程的货币不会增值②一般情况下，货币的时间价值应按复利方式来计算③货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值④一般情况下，货币的时间价值应按单利方式来计算⑤通货膨胀不影响货币的时间价值 单选题 1分

86、行业形成方式中，（）是指新行业以相对独立的方式进行，并不依附于原有行业。这种行业的生产往往是科学技术产生突破性进步的结果，经常萌芽于实验室或科技园区。 单选题 1分

87、金融远期合约包括（）。①远期利率协议②远期外汇合约③远期期货合约④远期股票合约 单选题 1分

88、如果按时间长短来分析客户的投资目标，休假属于（）。 单选题 1分

89、一个公司的流动比率大于1，说明该公司（）。 单选题 1分

90、债券类证券产品的特征包括（）。①偿还性②流通性③安全性④收益性 单选题 1分

91、2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范（）业务。 单选题 1分

92、简单型消极投资策略的缺点是（）。 单选题 1分

93、证券产品选择的目标有（）。①取得收益②降低风险③本金保障④资本增值 单选题 1分

94、流动性比率／指标是各国监管当局和商业银行广泛使用的方法之一，下列常用的比率／指标表达式正确的有（）。①现金头寸指标＝现金头寸／总资产②核心存款指标＝核心存款／总资产③贷款总额与核心存款的比率＝贷款总额／总资产干（核心存款／总资产）④大额负债依赖度＝(大额负债－短期投资)／(盈利资产－短期投资)⑤现金头寸指标＝(现金头寸＋应收存款)／总资产 单选题 1分

95、风险溢价是（）。①对承担风险的补偿②它与承担的风险βρ的大小成正比。③它与承担的风险βρ的大小成反比。④其中的系数[E（rm）－rf]βρ代表了对单位风险的补偿 单选题 1分

96、证券投资顾问不得通过（）等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。①广播②电视③网络④报刊 单选题 1分

97、（）侧重于反映报告期中公司各种权益要素的综合收益水平。 单选题 1分

98、因素分析法也称为（）。①连环替换法②因素替换法③比率分析法④相关效率分析 单选题 1分

99、证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。 单选题 1分

100、下列关于缺口分析法的说法中，正确的有（）。①只要不存在流动性缺口，就不存在流动性风险②流动性缺口就是融资性缺口③缺口分析法是针对未来特定时段，计算到期资产和到期负债之间的差额④通过判断流动性缺口，可以判断金融机构不同时段内流动性是否充足 单选题 1分