1、对于保证收益理财计划，风险提示的内容应包括的语句是（　　）。 单选题 2分

2、理财师的主要职责是为客户及其家庭提供全方位的专业投资理财建议，直接涉及广大客户的长远经济利益。因此，金融机构和理财师提供理财顾问服务时必须熟悉和遵守相关的法律法规，这说明了理财师具有( )的职业特征。 单选题 2分

3、金融衍生品市场的功能不包括()。 单选题 2分

4、顾先生希望在第5年年末取得20000元，则在年利率为2％、单利计息的方式下，顾先生现在应当存入银行()元。 单选题 2分

5、张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金，计划每年年末颁发5000元奖金。若银行年利率恒为5％，则现在应存入银行()元。 单选题 2分

6、风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（　）万元人民币。 单选题 2分

7、专门融通短期资金和交易期限在一年以内(包括一年)的有价证券市场被称为()。 单选题 2分

8、下列各项中投保人对另一方的生命不具备保险利益的是(　)。 单选题 2分

9、债券是投资者向政府、公司或金融机构提供资金的()。 单选题 2分

10、下列关于理财顾问服务的表述，正确的是()。 单选题 2分

11、商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益．银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险．其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险，这样的理财计划是（　　）。 单选题 2分

12、张女士分期购买一辆汽车，每年年末支付10000元，分5次付清，假设年利率为5％，则该项分期付款相当于现在一次性支付(　)元。(按复利计算，答案取近似数值) 单选题 2分

13、商业银行应按照符合()的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。 单选题 2分

14、下列不属于基础性金融衍生工具的是()。 单选题 2分

15、按照理财顾问服务的客户管理要求，下列关于客户实行分层管理的表述，错误的是()。 单选题 2分

16、理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估。并由（　）核准评估结果后，在理财产品发行文件中进行披露。 单选题 2分

17、下列不属于按照投资目标分类的基金是(　)。 单选题 2分

18、信托公司因违背信托合同、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由信托公司以固有财产赔偿；不足赔偿时，由()自担。 单选题 2分

19、在理财计划的存续期内，关于银行向客户提供的其所持有的所有相关资产账单的表述，错误的是()。 单选题 2分

20、商业银行开展其他不需要审批的个人理财业务之前，不必将下列材料及时报中国银行业监督管理委员会的是()。 单选题 2分

21、王先生去年初以每股20元的价格购买了1000股中国移动的股票，过去一年中得到每股0．30元的红利，年底时以每股25元的价格出售，其持有期收益率为（　）。 单选题 2分

22、甲与乙订立合同，规定甲应于2016年8月1日交货，乙应于同年8月7日付款。7月底，甲发现乙财务状况恶化，无支付货款的能力，并有确凿证据。遂提出终止合同，但乙未允许。基于上述因素，甲于8月1日未按约定交货。依据合同法原理，下列表述最恰当的是()。 单选题 2分

23、下列关于理财顾问服务的表述，错误的是()。 单选题 2分

24、结构性理财产品是指运用金融工程技术，将(　)组合在一起而形成的一种新型金融产品。 单选题 2分

25、下列行为中，违反《银行业从业人员职业操守》的要求的是()。 单选题 2分

26、商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于下一季度的（　　）内，将有关分析报告报送中国银行业监督管理委员会。 单选题 2分

27、在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性，以及相关投资方法，按不同的比例把客户的资产科学地配置在不同的资产类别中，包括股票、债券、不动产、现金等，即()。 单选题 2分

28、在理财产品销售过程中，下列属于错误销售行为的是()。 单选题 2分

29、投资的方式很多，普通家庭可以直接进行实物投资的不包括()。 单选题 2分

30、若A和B两种债券现在均以1000美元面值出售，都付年息120美元。A债券5年到期．B债券6年到期。如果两种债券的到期收益率从12%变为10%，下列表述正确的是（　　）。 单选题 2分

31、关于债券的利率风险，下列说法错误的是()。 单选题 2分

32、()是指双方约定在未来的某一确定时间，按确定价格买卖一定数量某种金融工具的合约。 单选题 2分

33、下列选项中，不属于委托代理终止情形的是()。 单选题 2分

34、金融中介可以分为交易中介和服务中介，下列不属于交易中介的是（　）。 单选题 2分

35、商业银行为客户进行风险评估时，评估结果认为某一客户不适宜购买某一产品，但客户仍坚持要购买的，则商业银行的理财顾问应()。 单选题 2分

36、下列黄金产品中，通常称为“黄金存折”的是()。 单选题 2分

37、当商业银行与个人客户订立合同中格式条款与非格式条款不一致时，应当采用(　)。 单选题 2分

38、商业银行应确定不同投资产品或理财计划的销售起点，下列关于理财产品的销售起点说法正确的是（　）。 单选题 2分

39、​商业银行应当采用科学合理的方法，根据理财产品的投资组合、同类产品过往业绩和风险水平等因素，对拟销售的理财产品进行风险评级。理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括()，并可以根据实际情况进一步细分。 单选题 2分

40、关于封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的区别，下列表述错误的是()。 单选题 2分

41、在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是()。 单选题 2分

42、一般来说，（　　）又被称为“金边债券”。 单选题 2分

43、下列关于财产保险的说法，错误的是()。 单选题 2分

44、下面()不是高净值客户。 (1)小王单笔认购理财产品150万元人民币； (2)小李购买理财产品时，出示120万元个人储蓄存款证明； (3)小张提供了最近三年的收入证明，每年超过20万元； (4)小赵提供了最近三年每年28万元的家庭收入证明。 单选题 2分

45、刘小姐年初将一笔100万元的资金投资在一个年收益率8％的投资项目中，大约经过(　)年这笔资金的本利和可以达到200万元。(答案取近似数值) 单选题 2分

46、假定某投资者欲在3年后获得133100元，年投资收益率为10%，那么他现在需要投资( )元。 单选题 2分

47、个人理财业务是指商业银行为()提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。 单选题 2分

48、退休养老收入一般分为三大来源,不包括()。 单选题 2分

49、在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额不相等但每期增长率相等、方向相同的一系列现金流是()。 单选题 2分

50、()是在外汇买卖时，双方先签订合约，规定交易货币的种类、数额及适用的汇率和交割时间，并于将来约定的时间进行交割的外汇交易。 单选题 2分

51、在人的生命周期过程中，必须加强现金流管理，合理安排日常收支，适当节约资金进：行适度金融投资的时期是()。 单选题 2分

52、按照发行价格的不同，可以将债券发行分为三种情况。其中不包括()。 单选题 2分

53、两款理财产品，风险评级相同：A款：半年期，预期年化收益率6．00％，到期本息继续再投资同款产品；B款，一年期，预期年化收益率6．05％。则两款理财产品预期有效(实际)年化收益率(　)。 单选题 2分

54、在理财产品名称中若含有拟投资资产名称的，则拟投资资产的比例必须达到该理财产品规模的()或以上。 单选题 2分

55、()对人们的消费行为提供了全新的解释，该理论指出，自然人是在相当长的期间内计划个人的储蓄消费行为，以实现生命周期内收支的最佳配置。 单选题 2分

56、在理财顾问服务中，商业银行只提供投资建议，不参与客户投资的具体操作，由客户进行最终决策，这体现了理财顾问服务(　)特点。 单选题 2分

57、商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是()。 单选题 2分

58、银信合作产品投资于权益类金融产品或具备权益类特征的金融产品，且聘请第三方投资顾问的，应提前（　）个工作日向监管部门事前报告。 单选题 2分

59、一般情况下，市场利率上升的影响是()。 单选题 2分

60、()该类产品一般主要投资于货币市场工具、国债、银行存款等低风险资产，产品形式上以现金管理类产品为主，具有较强的流动性和安全性，收益相对较低。​ 单选题 2分

61、结构性理财产品是运用金融工程技术，将()组合在一起而形成的一种金融商品。 单选题 2分

62、在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是( )。 单选题 2分

63、()不是税务规划的目标。 单选题 2分

64、对银行理财从业人员而言，下列不属于客户非财务信息的是()。 单选题 2分

65、下列机构中，属于金融市场交易中介的是()。 单选题 2分

66、根据概率和收益的权衡，风险厌恶者在投资时通常会选择()。 单选题 2分

67、假定一项投资的年利率为20％，每半年计息一次，则有效年利率为(　)。(答案取近似数值) 单选题 2分

68、下列关于限制民事行为能力人的表述，错误的是()。 单选题 2分

69、当事人为了重复使用而预先拟定、并在订立合同时未与对方协商的条款是(　)。 单选题 2分

70、对于中长期债券而言，下列关于通货膨胀风险的说法，错误的是()。 单选题 2分

71、极低风险产品一般主要投资于( )。 单选题 2分

72、中央银行参与金融市场的主要目的不包括()。 单选题 2分

73、下列关于结构性理财产品的表述中，错误的是()。 单选题 2分

74、如果从第一年开始到第10年结束，每年年末获得10000元，如果年收益率为6％，则这一系列的现金流的现值是( )元。(答案取近似数值) 单选题 2分

75、理财师在进行保险业务销售时，须遵守“销售前需要( )” 单选题 2分

76、在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，此外担心会遭受损失，对于理财师小王推荐的一些非保本收益理财产品也不大感兴趣。则陈先生对待风险的态度为()。 单选题 2分

77、在理财顾问服务中，商业银行不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。这一说法体现理财顾问服务()的特点。 单选题 2分

78、金融远期合约的缺点表现不包括()。 单选题 2分

79、在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述中，不恰当的是(　)。 单选题 2分

80、下列关于时间优先原则的表述中，正确的是()。 单选题 2分

81、银行为客户制定的教育规划包括客户自身教育规划和()两种。 单选题 2分

82、商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经客户追认的，其民事责任(　)。 单选题 2分

83、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中，有关商业银行个人理财资金使用的规定不包括()。 单选题 2分

84、一般情况下，各类基金的收益特征由高到低的排序依次是()。 单选题 2分

85、李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，银行年复利率为12%，李先生现在应存入银行( )元。 单选题 2分

86、下列关于证券投资基金的表述中，正确的是( )。 单选题 2分

87、境外个人来华旅游，回国前将原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起()个月。 单选题 2分

88、从法律角度看，保险是一种()行为。 单选题 2分

89、一般来说，FOF的投资标的主要是()。 单选题 2分

90、理财，即意味着通过投资规划、现金规划、风险管理规划等子计划的实施对客户财务资源进行综合管理、调整优化，这就必然涉及客户的资金调用和调整成本。在这方面理财师注意把握好三个原则，不包括()。 单选题 2分

91、金融理财的几种计算工具各有其特点，下列描述中，正确的有(　)。 多选题 5分

92、一般情况下，银行在进行客户关系管理时，将理财客户细分为()进行分层管理。 多选题 5分

93、一般来说，古玩投资的特点主要有()。 多选题 5分

94、下列宏观经济政策措施中，会对个人理财产生影响的有()。 多选题 5分

95、年金(普通年金)是指( )的一系列现金流。 多选题 5分

96、关于利率和年金现值与终值的关系，下列说法不正确的有()。 多选题 5分

97、下列关于私人银行业务的表述，正确的有()。 多选题 5分

98、个人理财业务相关的主体包括()。 多选题 5分

99、关于货币的时间价值，下列表述正确的有()。 多选题 5分

100、投资型保险产品的功能主要包括()。 多选题 5分

101、根据《中华人民共和国合同法》的规定，下列属于无效合同情形的有( )。 多选题 5分

102、若将债券看成理财产品，则债券的收益来源包括()。 多选题 5分

103、根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的规定，商业银行应加强对理财业务人员的持续专业培训和职业操守教育，要建立问责制，对发生多次或较严重误导销售的业务人员，应进行的处理包括()。 多选题 5分

104、投资者为了保证本金安全，可以投资的理财计划有()。 多选题 5分

105、成长型基金与收入型基金的区别体现在()。 多选题 5分

106、下列影响债券投资的风险因素有( )。 多选题 5分

107、下列选项中，保险兼业代理人从事保险代理业务不得(　)。 多选题 5分

108、我国目前个人黄金理财产品的投资标的有( )。 多选题 5分

109、永续年金是指在无限期内( )的一系列现金流。 多选题 5分

110、下列选项中，直接影响黄金价格因素的有(　)。 多选题 5分

111、《民法通则》规定，法人应当具备的条件有()。 多选题 5分

112、关于理财计算器，下列说法正确的有()。 多选题 5分

113、最常见的银行理财产品风险包括( )。 多选题 5分

114、​按照发行价格的不同，可以将债券发行分()。 多选题 5分

115、商业银行的董事会和高级管理层应根据商业银行的()等，慎重研究决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划。 多选题 5分

116、货币市场基金是指投资于货币市场上短期(一年以内，平均期限120天)有价证券的一种投资基金。这类基金的资产主要投资于()等短期有价证券。 多选题 5分

117、家庭生命周期中家庭成熟期阶段主要财务问题和理财需求有()。 多选题 5分

118、每个人未来的理财知识应从学生时代，尤其是步入大学时就开始储备，在大学时培养的良好理财习惯有(　)。 多选题 5分

119、下列关于财富保障与规划中控制家庭面临风险的表述中，正确的有( )。 多选题 5分

120、根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应至少包括()等内容。 多选题 5分

121、下列投资者中，属于高资产净值客户的有()。 多选题 5分

122、下列关于国债的表述，正确的有()。 多选题 5分

123、基金销售机构在设计宣传材料、从事基金销售活动时，不得有()等情形。 多选题 5分

124、商业银行应建立全面、透明、方便和快捷的投资者投诉处理机制，投资者投诉处理机制包括()。 多选题 5分

125、下列选项中，可以出质的有( )。 多选题 5分

126、QDII基金是指在一国境内设置，经批准可以在境外证券市场进行()等有价证券投资的基金。 多选题 5分

127、在理财产品销售过程中，合规销售应做到的有(　)。 多选题 5分

128、现金管理类理财产品是主要投资对象有()。 多选题 5分

129、商业银行开展个人理财业务，涉及()，应按照有关规定获得相应的经营资格。 多选题 5分

130、关于债券，下列表述正确的有()。 多选题 5分

131、基金宣传推介材料中可以适当预测该基金的证券投资业绩。() 判断题 3分

132、商业票据是大公司为了筹措资金，以贴现的方式出售给投资者的一种短期担保信用凭证。() 判断题 3分

133、封闭式理财产品是总体份额在存续期内不变，而产品总金额是可能变化的理财产品。(　) 判断题 3分

134、同一动产上已设立抵押权或者质权，该动产又被留置的，留置权无效。( ) 判断题 3分

135、面对风险厌恶程度较高的客户群体，应该推荐预期收益率较高的非保本浮动收益理财计划。(　) 判断题 3分

136、ETF本质上是封闭基金，因此可以在交易所内挂牌买卖。(　) 判断题 3分

137、根据中国银保监会相关规定，商业银行应对拟销售的理财产品进行风险评级，风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括一级至五级，并可以根据实际情况进一步细分。() 判断题 3分

138、《民法总则》以法人活动的性质为标准，将法人分为营利法人、非营利法人和特别法人。() 判断题 3分

139、保险经纪人是根据保险人的委托，向保险人收取佣金，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的机构或者个人。() 判断题 3分

140、若发生巨额赎回，投资者在赎回基金时须选择是否顺延赎回。如选择非顺延赎回，则当日赎回不能全额成交部分，在下一交易日不能继续赎回，如投资者未做选择，则视同非顺延赎回。(　) 判断题 3分

141、建立期：自完成学业开始工作并领取第一份报酬，真正意义上的个人理财生涯才开始。() 判断题 3分

142、十六周岁以上不满十八周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人。( ) 判断题 3分

143、FOF是一种专门投资于其他证券投资基金的基金，它是结合基金产品创新和销售渠道创新的基金新品种。() 判断题 3分

144、基金管理人应当特别声明，基金的过往业绩预示其未来表现，但基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。() 判断题 3分

145、凭证式国债不可以提前赎回。( ) 判断题 3分