1、理财规划师在为客户制定投资规划之前必须了解客户以及客户家庭的各方而信息，并经过分析后确定客户的理财目标，关于确定投资目标的原则下列表述不正确的是（）。 单选题 1分

2、某客户的股票投资主要集中在食品、医疗、车、地产、钢铁五大行业板块，如果目前宏观经济正处于衰退时期，理财师计划调整策略，那么该客户应投资何种类型股票（） 单选题 1分

3、在一个成熟的证券市场中，上市公司总是在股票价值与市场价格（）时，实施增发计划，而在股票价值被市场价格（）时实施回购计划。（） 单选题 1分

4、李先生是银行的一名理财规划师。最近打新股是一个热门话题，客户经常问到打新股的相关问题，理财规划师的下列回答中正确的是（） 单选题 1分

5、直接投资与间接投资同属于投资者对预期能带来收益的资产的购买行为，但二者有着实质性的区别，主要体现在（）。 单选题 1分

6、投资与投资规划存在一定的差别，投资（）更强，要对经济环境、行业、具体的投资产品等进行细致分析，进而构建投资组合以分散风险、获取收益；投资规划（）更强，要利用投资过程创造的潜在收益来满足客户的财务目标，投资只不过是工具。 单选题 1分

7、投资的期限对于投资规划是一项重要的约束。一个正常的资本市场应该是短期（），长期（）的市场。如果投资期限较短，应以固定收益投资为主，如果投资期限较长，应增大股票投资比例。 单选题 1分

8、资产配置主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型资产上进行配置，确定用于各种类型资产的资金比例。首先做的配置是战略资产配置，主要是指在较长的投资期限内，根据各类资产的（），确定最能满足投资者风险一回报率目标的长期资产组合。 单选题 1分

9、理财规划师出于谨慎的考虑.主要对客户经常性收入部分的未来变化情况进行预测。由于经常性收入项目多半有其固定的预测基础，理财规划师的工作重点是确定业各种变化比率，以下选项中（）不属于理财规划师需要考虑的变化比率。 单选题 1分

10、普通股的（）可能大起大落，因此，普通股股东所担的风险最大，在普通股和优先股向一般投资者公开发行时，公司应使投资者感到普通股比优先股能获得更高的收益。 单选题 1分

11、（）是证券交易所以外的证券交易市场的总称，由于在证券市场发展的初期，许多有价证券的买卖都是在柜台上进行的，因此也称之为柜台市场。 单选题 1分

12、从风险与收益的关系看，证券投资风险可分为系统性风险和非系统性风险，以下选项属于系统性风险的是（）。 单选题 1分

13、2008年1月平安保险公开发行400多亿元的（），该产品不设重设和赎回条款，它的本质在于债券和期权可以分离交易，有利于发挥发行公司通过业绩增长来促成转股的正面作用，避免了不是通过提高公司经营业绩、而是以不断向下修正转股价格或强制赎回方式促成转股而带给投资者的损害。 单选题 1分

14、共同基金当事人中，作为共同基金资产的名义持有人和保管人的是（） 单选题 1分

15、基金单位的流通采取在交易所上市的办法，投资者要买卖基金单位都必须经过证券经纪商，在二级市场上进行竞价交易，且基金发起人在设立基金时，限定了基金发行的总额和存续期的基金是（）。 单选题 1分

16、如果投资者暂时不需要资金，而且继续看好所持有的某只基金，那么在该基金的分红方式上可以选择（）的分红模式，因为这样可以节省费用。 单选题 1分

17、在收集客户家庭预期收入及相关信息的时候，理财规划师需要清楚地知道，客户支出可以分为（）。 单选题 1分

18、成长型基金主要投资于信誉度高、有长期成长前景或长期盈余的公司股票。这里股票通常具有较高的（）比。它是以基金资产的长期增值为目的，适合于风险承受能力强、追求高回报的投资者。 单选题 1分

19、债券投资的风险相对较低，但仍然需要承担风险。其中利率变动导致的（）风险是债券投资者面临的最主要风险。 单选题 1分

20、某理财规划师看到由于受到全球金融危机的影响，宏观经济面临着衰退的风险，此时他想到选择一种受经济周期的影响较小，风险水平与预期回报率都相对较低的股票，这种股票属于（）。 单选题 1分

21、在股票市场波动较大的情形下，某投资者对债券投资较有兴趣，为此向理财规划师咨询，而关于债券投资的风险，理财规划师的阐述正确的是（） 单选题 1分

22、杨女士准备申购一只开放式股票型基金，共有10000元资金可用于申购，该基金申购费率0.5％，公布的基金单位净值为0.9元，若采用价内法计算，杨女士可申购该基金（）份。 单选题 1分

23、理财规划师接触到一个需要做投资规划的客户，该客户目前持有成长性资产20万元，定息资产30万元，根据投资组合状况对客户的风险偏好分类，其分析该客户应属于（）。 单选题 1分

24、证券交易所可以视情况和上市公司的申请予以技术性停牌，下列四种不属于技术性停牌的情况为（） 单选题 1分

25、某客户计划申购某只新股，若每股发行价格为13元，则该客户证券账户中至少需要有（）元用来申购（不考虑税费）。 单选题 1分

26、2007年，我国投资基金获利颇丰，小王现在想咨询基金相关知识，请问契约型基金的最高权力机构是（）。 单选题 1分

27、基金有多种划分方式，其中既要获得当期收入，又要追求基金资产长期增值的基金是（）。 单选题 1分

28、按照目前我国个人所得税法规定，投资者投资于共同基金的基金分红收益缴纳的税率为（）。 单选题 1分

29、小于购买了一只前端收费的基金，申购金额为50000元，申购费率为1.5％，当日基金单位净值为1.6元，则价外法计算的申购份额为（）份 单选题 1分

30、ETF与LOF都属于创新型基金，下列关于这两者的说法正确的是（）。 单选题 1分

31、下面对基金中的基金的说法正确的是（）。 单选题 1分

32、小隋喜欢频繁地进行投资交易，理财规划师警告说，频繁的交易会侵蚀投资收益。因此他决定改变投资习惯，他的下列做法合理的是（） 单选题 1分

33、某年轻客户的金融资产中，活期存款的比重超过了80％，他应属于（）客户。 单选题 1分

34、股票指数是反映证券市场整体情况的一个整体指标，是投资规划须参考的重要因素。上证180指数是（）。 单选题 1分

35、某投资者下达了购买某股票的指令，他的指令进入交易所主机后，撮合系统将按（）的原则进行自动撮合。 单选题 1分

36、在为客户进行投资规划时，理财规划师须了解各种投资工具的特点，其中（）不属于债券的基本要素。 单选题 1分

37、如果某客户持有债券到期，并兑付，他仍将面临的风险是（）。 单选题 1分

38、某客户的父亲不幸去世，其父亲企业年金个人账户余额由其父亲指定的（）一次性领取。 单选题 1分

39、作为一名理财规划师，在投资规划过程中必须始终坚持的一个原则是（） 单选题 1分

40、下列关于客户结余比率的说法，不正确的是（） 单选题 1分

41、形成公司财务风险的因素不包括（）。 单选题 1分

42、下列关于无记名股票阐述不正确的是（） 单选题 1分

43、优先股在一定条件下可以收回，下列不属于收回方式的是（） 单选题 1分

44、标准·普尔股票价格指数基点数为（）。 单选题 1分

45、恒生股票价格指数的样本股数量为（） 单选题 1分

46、下列四个关于时间优先原则的陈述中，（）是正确的。 单选题 1分

47、某股票即时揭示的最低5笔卖出申报价格分别为15.60元、15.55元、15.50元、15.40元和15.35元，申报数量都为1000股。若此时该股票有一笔买人申报进入交易系统，价格为15.55元，数量也为1000股，则成交价应为（）元。 单选题 1分

48、集合竞价集中撮合的处理方法，所有买入委托的限价均（）卖出委托的限价 单选题 1分

49、根据现行制度规定，连续竞价时，成交价格确定原则包括（） 单选题 1分

50、关于股票交易特别处理，下列四个表述中，正确的是（）。 单选题 1分

51、对于A股，我国证券交易所是在（）对该证券作除权处理。 单选题 1分

52、对于已被停牌的股票，深圳证券交易所规定，直至有披露义务的当事人做出公告的当日（）复牌。 单选题 1分

53、某上市公司每10股派发现金红利1.50元，同时按10配5的比例向现有股东配股，配股价格为6.40元。若该公司股票在除权除息日的前收盘价为11.05元，则除权（息）报价应为（）元。 单选题 1分

54、下列关于现金股利与股票股利对公司的财务影响的不同，说法不正确的是（） 单选题 1分

55、根据我国现行的交易规则，证券交易所证券交易的开盘价为当日该证券的（）。 单选题 1分

56、关于证券挂牌、摘牌、停牌与复牌，下列说法错误的是（） 单选题 1分

57、关于债券的基本性质描述错误的是（） 单选题 1分

58、用（）方式付息的债券通常被称为零息债券。 单选题 1分

59、下列关于可转换债券与一般债券的比较，错误的说法是（）。 单选题 1分

60、可转换公司债是指发行人依照法定程序发行在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。这种债券享受转换特权，在转换前与转换后的形式分别是（）。 单选题 1分

61、下列关于银行间债券市场的说法，不正确的是（） 单选题 1分

62、股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金一般反映的则是（）。 单选题 1分

63、下列各项中，对契约型基金的认识正确的是（） 单选题 1分

64、下列各项中，对封闭式基金的认识不正确的是（） 单选题 1分

65、（）是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。 单选题 1分

66、关于上市开放式基金（LOF）的描述，不确的是（） 单选题 1分

67、托管费的来源是（）。 单选题 1分

68、关于基金单位净值和累计单位净值的说法，不正确的是（） 单选题 1分

69、资料:刘先生目前的投资组合情况如下:40万元认沽权证（认沽权证本质为一种看跌期权），30万元股票基金，100万元外汇保证，假设保证金比例为1％，由于刘先生投资交易频率非常高，交易成本侵蚀了其一部分投资收益，刘先生预留30万准备投资即将推出的股指期货。 问题： 刘先生投资的工具以及准备投资的工具中属于衍生品的是（） 单选题 1分

70、资料:刘先生目前的投资组合情况如下:40万元认沽权证（认沽权证本质为一种看跌期权），30万元股票基金，100万元外汇保证，假设保证金比例为1％，由于刘先生投资交易频率非常高，交易成本侵蚀了其一部分投资收益，刘先生预留30万准备投资即将推出的股指期货。 问题： 若按照刘先生目前的投资组合，再考虑投资即将推出的股指期货，那么下面说法正确的是（）。 单选题 1分

71、资料:刘先生目前的投资组合情况如下:40万元认沽权证（认沽权证本质为一种看跌期权），30万元股票基金，100万元外汇保证，假设保证金比例为1％，由于刘先生投资交易频率非常高，交易成本侵蚀了其一部分投资收益，刘先生预留30万准备投资即将推出的股指期货。 问题： 对于刘先生的交易操作，理财规划师给出的下列建议中正确的是（） 单选题 1分

72、资料:刘先生目前的投资组合情况如下:40万元认沽权证（认沽权证本质为一种看跌期权），30万元股票基金，100万元外汇保证，假设保证金比例为1％，由于刘先生投资交易频率非常高，交易成本侵蚀了其一部分投资收益，刘先生预留30万准备投资即将推出的股指期货。 问题： 下列关于刘先生持有的权证说法正确的是（） 单选题 1分

73、资料:唐先生夫妇都是国有企业中层管理人员，二人均为45岁，家庭年收入总额为税后300000元，他们有一个刚上大学的儿子，生活已经基本独立。家中具有银行活期储蓄50000元，定期存款300000元，货币市场基金50000元，夫妇二人去年开始投资股票与股票型基金，总额200000元，目前市值为180000元。家里有一套100平米的房子自住，目前价值800000元，夫妻两有一部价值150000元的汽车，目前没有贷款。夫妇二人的生活比较简单，每月日常生活费2000元，休闲应酬活动等3000元，另有美容健身费用每年8000元，除此之外，二人坚持每个季度向山区儿童捐款2500元。唐先生夫妇告诉理财规划师，他们都想在55岁时退安享晚年，并且希望届时能够有100万元的退休养老准备金。 问题： 根据唐先生的财务状况，可以计算出该家庭的结余比率应为（） 单选题 1分

74、资料:唐先生夫妇都是国有企业中层管理人员，二人均为45岁，家庭年收入总额为税后300000元，他们有一个刚上大学的儿子，生活已经基本独立。家中具有银行活期储蓄50000元，定期存款300000元，货币市场基金50000元，夫妇二人去年开始投资股票与股票型基金，总额200000元，目前市值为180000元。家里有一套100平米的房子自住，目前价值800000元，夫妻两有一部价值150000元的汽车，目前没有贷款。夫妇二人的生活比较简单，每月日常生活费2000元，休闲应酬活动等3000元，另有美容健身费用每年8000元，除此之外，二人坚持每个季度向山区儿童捐款2500元。唐先生夫妇告诉理财规划师，他们都想在55岁时退安享晚年，并且希望届时能够有100万元的退休养老准备金。 问题： 以下对于唐先生家庭的财务状况评价不正确的是（） 单选题 1分

75、资料:唐先生夫妇都是国有企业中层管理人员，二人均为45岁，家庭年收入总额为税后300000元，他们有一个刚上大学的儿子，生活已经基本独立。家中具有银行活期储蓄50000元，定期存款300000元，货币市场基金50000元，夫妇二人去年开始投资股票与股票型基金，总额200000元，目前市值为180000元。家里有一套100平米的房子自住，目前价值800000元，夫妻两有一部价值150000元的汽车，目前没有贷款。夫妇二人的生活比较简单，每月日常生活费2000元，休闲应酬活动等3000元，另有美容健身费用每年8000元，除此之外，二人坚持每个季度向山区儿童捐款2500元。唐先生夫妇告诉理财规划师，他们都想在55岁时退安享晚年，并且希望届时能够有100万元的退休养老准备金。 问题： 理财规划师对唐先生的理财方案的考虑不正确的是（） 单选题 1分