1、（　　）是指保险人在承保时，对投保人所投保的风险种类、风险程度和保险金额等要有充分和准确的认识，并作出承保或拒保或者有条件承保的选择 单选题 2分

2、保险合同保证义务的履行主体是投保人或被保险人（　　） 单选题 2分

3、我国《保险法》规定，对保险合同合同条款有两种以上解释的，人民法院或者仲裁机构应当作出有利于被保险人和受益人的解释（　　） 单选题 2分

4、合同是平等主体的自然人、法人、其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议（　　） 单选题 2分

5、保险合同双方的权利和义务时彼此关联的（　　） 单选题 2分

6、保险标的是指作为保险对象的财产及其有关利益或者人的寿命和身体（　　） 单选题 2分

7、保证是保险人接受承保或承担保险责任所需投保人或被保险人履行某种义务的条件（　　） 单选题 2分

8、（　　）是指保险公司对被保险机动车发生道路事故造成本车人员、被保险人以外的受害人的人身伤亡、财产损失，在责任限额内予以赔偿的强制性责任保险。 单选题 2分

9、（　　）是最常见、最普通的年金保险 单选题 2分

10、商业信用保险主要承保海外投资等国际经济活动的风险。 单选题 2分

11、费差益（损）是保险公司的实际营业费用小于（大于）预计营业费用而产生的利益（损失）（　　） 单选题 2分

12、限期交费终身寿险通常规定缴费年限为一定的年数或缴费至被保险人的某一年龄（　　） 单选题 2分

13、（　　）是对企业、家庭或个人正面临的和潜在的风险加以判断、归类和对风险性质进行鉴定的过程 单选题 2分

14、风险事故是造成损失的直接的或外在的原因（　　） 单选题 2分

15、风险数量越多，实际损失的概率会越稳定（　　） 单选题 2分

16、根据“双十法则”，如果郑先生夫妇家庭年收入为10万元，则家庭所需的寿险保额约为（　　）万元，家庭每年保费支出约为（　　）万元。 单选题 2分

17、只有在主险的缴费期内才可以投保附加险。 单选题 2分

18、家族信托的优势不包括（ ） 单选题 2分

19、家族信托财产式独立的，家族信托的所有权与收益权严格区分，信托财产名义上是属于受托人的，与委托人、受托人和收益人的其他财产隔离。 单选题 2分

20、家族信托，作为一种信托形式，信托资产的所有权与收益权要相分离。 单选题 2分

21、以下哪项可以作为遗嘱的见证人？（ ） 单选题 2分

22、中国目前已有遗产税。 单选题 2分

23、转继承具有连续继承的性质，而代位继承具有替补继承的性质。 单选题 2分

24、可分的遗产的人，是基于法律规定的可以取得遗产的特别条件，而不是基于继承权。 单选题 2分

25、危机情况解除之后，遗嘱人能够用书面或者录音形式立遗嘱的，所立的口头遗嘱无效。 单选题 2分

26、法定继承的效力低于遗嘱继承，遗嘱的效力优于法定继承。 单选题 2分

27、父母死亡前出生的孩子具有继承权，但父亲死亡后活着出生的子女没有继承权。 单选题 2分

28、除了工作收入以外，通常理财师会要求客户考虑准备（）个月以上的家庭预备金 单选题 2分

29、一般而言，理财师以（）个月左右的家庭生活支出额作为现金储备水平标准，根据客户的具体情况可以酌量增减 单选题 2分

30、投资性负债占总负债的比例通常被称为（） 单选题 2分

31、（）是指税后工作收入减去相应的日常生活支出和专项支出后的盈余部分 单选题 2分

32、如果平均负债利率高于基准贷款利率的（）以上，理财师需要提醒客户关注自己的财务负担 单选题 2分

33、（）指家庭成员通过工作、劳务等获得的可支配收入，即完税后的收入 单选题 2分

34、流动性资产主要以现金的方式存在（） 单选题 2分

35、在2013年40余万的留学生中，前往美、英、澳、加4个国家的人数占了中国留学生总数的（　　）以上。除此之外，香港凭借其优质的教育体系，较为便宜的价格与地理位置的优势，也占据了7%的中国留学生市场。 单选题 2分

36、与在国内求学相比，出国留学需要考虑的开支项目更多、费用更加庞大。这些费用包括出国留学预备费用、成行费用、求学阶段所需开支等内容。除了财务成本之外，还要对出国准备的（　　）多加考虑。。 单选题 2分

37、在了解客户对其子女基本教育需求、初步估算教育经费后，理财师需要选择（　　）来协助客户做出合理的决策安排。 单选题 2分

38、目前实行专业奖学金办法的高等院校或专业的学生贷款实际额度一般每年1000元以上。 单选题 2分

39、教育费用筹集方式以及投资工具的选择成为教育规划的一项重要内容。 单选题 2分

40、对贷款的学生，因触犯国家法律、校纪，而被学校开除学籍、勒令退学或者学生自动退学的，应由担保人承担全部还款责任。 单选题 2分

41、理财师了解了客户家庭的（　　）及家长对子女的期望后，就要开始计算将来入学时所需的费用，也就是子女的教育成本。 单选题 2分

42、子女教育目标分析的重要组成要素之间的关系是（　　）。 单选题 2分

43、以下不属于教育投资规划的流程步骤的是（　　）。 单选题 2分

44、以下不属于教育投资规划原则的是（　　）。 单选题 2分

45、下列关于教育投资的特点说法错误的是（　　） 。 单选题 2分

46、下列说法不正确的是（　　）。 单选题 2分

47、教育投资规划中（　　）是针对自身的职业晋升和个人发展而进行专业和技术方面的继续教育。 单选题 2分

48、（）便于客户迅速整体了解和熟悉理财规划书的内容，也便于以后回顾、核查方案的要点。 单选题 2分

49、理财规划书的装订需要奢华，以体现理财师及其所代表的金融机构的服务水平和专业性。 单选题 2分

50、激发客户寻找理财师服务的动因往往是因为客户自身的情况的一些变化，其中不包括（）。 单选题 2分

51、对一些特殊事件比如失业、创业、移民等，发生后客户的收入将发生重大变化，这时，理财师更应注重（）。 单选题 2分

52、（）是整个理财规划服务的根本。 单选题 2分

53、理财师在最后提供整体规划建议的时候，一定要和这些结论和建议保持一致。 单选题 2分

54、理财师一方面应该认识到现行法律法规和各项规章制度对自身执业的限制，另一方面也应该认识到自身专业能力的局限对整个理财规划建议的影响。 单选题 2分

55、利益披露通常是以（）的名义进行披露。 单选题 2分

56、（）便于客户快速掌握理财规划书的整体架构和主要内容，也便于具体部分内容的查找。 单选题 2分

57、在理财规划书中，客户目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标属于（）。 单选题 2分

58、现阶段的各项支出预算就是指在理财规划正式实施后一年内的（）。 单选题 2分

59、理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由，其中假设条件不包括假设客户的预寿年龄。 单选题 2分

60、理财师的客户关系管理是指收集、整理客户的详细信息，在了解客户的基础上严格管理所有客户“接触点”，以使客户（）最大化的过程。 单选题 2分

61、税收制度的内容包括税种的设计、各个税种的具体内容，如（　　）。 多选题 5分

62、我国继承法法定继承人的范围包括（　　） 多选题 5分

63、英国的四大商业银行是（　　） 多选题 5分

64、财产传承规划的额的工具有（　　） 多选题 5分

65、企业经营理念经过了如下发展阶段（　　）。 多选题 5分

66、客户关系维护或营销要注意以下几点（　　）。 多选题 5分

67、理财师在为客户服务的过程中难免会遇到自己不甚精通的领域，如税务、法律等。在提供这方面的专业建议时，强烈建议理财师应该（）。 多选题 5分

68、理财师客户关系管理的接触点管理就是根据客户的需求、偏好为客户提供（）的金融服务。 多选题 5分

69、客户的消费观念经历了（）不同阶段。 多选题 5分

70、正确处理好客户投诉，理财师应做好的工作包括（） 多选题 5分

71、单个股票的风险包括（ ）。 多选题 5分

72、企业年金缴纳中，合理的企业年金的缴费水平应当考虑的因素是（）。 多选题 5分

73、女性的退休养老金需求高于男性的原因是（）。 多选题 5分

74、中小企业财务分析的主要指标和方法是（） 多选题 5分

75、在评估风险管理效果工作中，其内容包括（）。 多选题 5分

76、为客户制定家庭财务保障规划的步骤包括（）。 多选题 5分

77、规定保险利益原则的原因有（　　） 多选题 5分

78、理财师在帮助客户指定财富保障规划的时候，要把握两个原则（　　） 多选题 5分

79、家族信托的要素包括（ ） 多选题 5分

80、家族信托的优势有（ ） 多选题 5分

81、法定继承人继承顺序的特征包括（ ） 多选题 5分

82、转继承与代为继承的区别有（ ） 多选题 5分

83、代为继承的条件有（ ） 多选题 5分

84、理财师可以把家庭结余分为（）两个部分 多选题 5分

85、下列属于自用性资产的有（） 多选题 5分

86、家庭支出主要分为三大类，包括（） 多选题 5分

87、家庭结余的支配项目包括（）两大类 多选题 5分

88、负债结构分析包括（） 多选题 5分

89、在制作收入支出表时，应注意以下事项（） 多选题 5分

90、适合教育金信托的客户包括（　　） 多选题 5分

91、目前教育保险的品种主要有（　　）。 多选题 5分