1、证券市场线可以表示为（）。①E(rP)＝rP＋[E(rM)－rF]βP②E(rP)＝rF＋βPE(rM)－rFβP③rP＝αP＋βPrM＋εP④σ2＝β2Pσ2M＋E2p 单选题 1分

2、最低标准的失业保障月数是（）个月，能维持（）个月的失业保障较为妥当。 单选题 1分

3、对于债券收益率曲线不同形状的解释产生了不同的期限结构理论，不包括（）。 单选题 1分

4、税务规划可分为避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中节税规划的特征包括（）。①合法性②有规划性③经济行为④倡导性 单选题 1分

5、在我国，下列属于成长期的行业是（）。 单选题 1分

6、（）一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。 单选题 1分

7、下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法正确的是（）。①由中国证监会及其派出机构给予处罚②涉嫌犯罪的，由司法机关依法量行③情节严重的，由司法机关依照法律、行政法规和相关规定作出行政处罚④中国证监会及其派出机构采取的处罚措施中不包括暂停新增客户 单选题 1分

8、家庭教育理财规划的核心是（）。 单选题 1分

9、道氏理论认为股价的波动趋势包括（）。①主要趋势②微小趋势③次要趋势④短暂趋势 单选题 1分

10、税务规划的目标是在遵循税收法律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。下列属于税务规划的目标的是（）。①减轻税收负担②获取资金时间价值③维护企业自身的合法权益④提高自身经济利益⑤实现涉税高风险 单选题 1分

11、股利贴现模型的应用法则有（）。①NPV法②IRR法③NPQ法④分类 单选题 1分

12、道氏理论主要的观点有（）。①收盘价是最重要的价格②开盘价是最重要的价格③市场价格指数可以解释和反映市场大部分行为④交易量是在确定趋势中具有重要作用，趋势反转点是做出判断的一个重要参考指标 单选题 1分

13、在债券投资组合管理过程中，通常使用两种消极管理策略，即指数策略和（）。 单选题 1分

14、下列关于税收规划的表述有误的是（）。 单选题 1分

15、对投资者而言，优先股是种比较安全的投资对象，这是因为（）。①股息收益稳定②在公司财产清偿时先于普通股票③在公司财产清偿时后于普通股票④无风险 单选题 1分

16、关于退休收入，正确的有（）。①退休养老基金的小缺口又称“养老金赤字”②退休规划的资金缺口指退休后需要花费的资金和可收入的资金之间的差距③退休养老基金的“大缺口”＝养老金总需求－养老金总供给④养老金赤字＝PV退休需求－（FV退休前资金积累＋PV退休后既定养老金） 单选题 1分

17、假定年利率为20％，每半年计息一次，则3年后该投资的有效年利率是（）。 单选题 1分

18、下列关于杜邦分析体系的说法中，正确的有（）。①权益净利率是杜邦分析体系的核心比率②权益净利率＝资产净利率×权益乘数③权益净利率＝销售净利率×总资产周转次数×权益乘数④权益净利率不受资产负债率高低的影响 单选题 1分

19、股价在上升趋势中，如果下一次未创新高，即未突破压力线，往后反而向下突破了上升趋势的支撑线，则意味着（）。 单选题 1分

20、存货周转率不取决于（）。 单选题 1分

21、债券类证券产品的特征包括（）。①偿还性②流通性③安全性④收益性 单选题 1分

22、行业分析方法包括（）。①历史资料研究法②调查研究法③归纳与演绎法④比较分析法 单选题 1分

23、在RSI应用法则中投资操作为买入的有（）。①RSI值在80－100②RSI值在50－80③RSI值在20－50④RSI值在0－20 单选题 1分

24、证券投资技术分析中经常提到的“空头排列”是指（）。①下跌行情中，短期、中期和长期移动平均线自下而上依次排列②预示着价格还要进一步下跌③成交量一天比天少④价格天比天高 单选题 1分

25、根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为（）。①后享受型②先享受型③购房型④以子女为中心型 单选题 1分

26、在弱式有效市场条件下，下列说法正确的有（）。①证券价格反映了全部历史信息②证券价格反映了全部公开信息③证券价格反映了全部信息，包括内幕信息④对证券进行技术分析无效 单选题 1分

27、（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时—对冲平仓获利。 单选题 1分

28、金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为（）。①货币互换②股权互换③信用违约互换④利率互换 单选题 1分

29、某理财计划采用纯经济的手段，利用价格杠杆，将税负转给消费者或转给供应商或自我消转的税收规划，且其具备纯经济行为、以价格为主要手段、不影响财政收入、促进企业改善管理和改进技术的主要特点。这句话描述的是税收规划基本内容中的哪一类?（） 单选题 1分

30、指数化投资策略是（）的代表。 单选题 1分

31、下列有关趋势线和轨道线的描述，正确的有（）。①两者都可独立存在并起作用②股价对两者的突破都可认为是趋势反转的信号③两者是相互合作的一对，但趋势线比轨道线重要④先有趋势线，后有轨道线 单选题 1分

32、某公司承诺给优先股东按0.2元／股派息，优先股股东要求的收益率为2％，该优先股的理论定价为（）。①4元／股②不低于9元／股③8元／股④不高于11元股 单选题 1分

33、按照《证券投资顾问业务暂行规定》，以证券咨询软件为载体向客户提供咨询服务的机构，规范的执业行为有（）。①揭示软件工具固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或有重大遗漏②客观说明软件工具的功能，不得对其功能进行误导性宣传③表示软件工具有选择证券投资品种或提示买卖时机功能的，应当说明其方法和局限④说明软件工具所使用的数据信息来源 单选题 1分

34、我国保险品种较多，下列属于我国主要的保险品种的有（）。①人寿保险②团体保险③生育险④人身意外伤害险 单选题 1分

35、迈克尔•波特行业竞争理论认为一个行业存在的基本竞争力量有（）。①现有竞争者②潜在进入者③替代产品④供应商和购买商 单选题 1分

36、现金管理是对现金和流动资产日常管理，其目的在于（）。①满足日常支付需要②满足应急资金需要③满足未来消费的需要④满足财富积累与投资获利的需求 单选题 1分

37、一个投资组合风险小于市场平均风险，则它的β值可能为（）。 单选题 1分

38、现代组合投资理论认为，有效边界与投资者的无差异曲线的切点所代表的组合是该投资者的（）。 单选题 1分

39、在研究某地区工业发展水平时，该地区全部工业企业构成个总体，而从该地区所有工业企业里选取的部分工业企业组成（）。 单选题 1分

40、货币衍生产品是指以各种货币作为基础产品的金融衍生产品，主要包括（）。①远期外汇合约②货币期货③利率期权④金融互换 单选题 1分

41、在市场风险管理的久期分析中，当久期缺口为（）时，利率变动对投资机构的流动性没有影响。 单选题 1分

42、（）不属于家庭收支预算中的日常生活支出预算项目。①家政服务②私家车换购或保养支出预算③普通娱乐休闲④医疗⑤旅游支出 单选题 1分

43、按公司规模划分的股票投资风格通常包括（）。①大型资本殷票②小型资本股票③增长类股票④混合型资本股票 单选题 1分

44、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（）。①身份②证券投资经验③投资需求与风险偏好④财产与收入状况 单选题 1分

45、多重负债下的组合免疫策略组合应满足的条件有（）。①证券组合的久期与负债的久期相等②组合内各种债券的久期的分布必须比负债的久期分布更广③债券组合的现金流现值必须与负债的现值相等④债券组合的现金流现值必须与负债的现值不相等 单选题 1分

46、在债券投资组合管理过程中，通常使用的消极管理策略有（）。①水平分析②债券互换③指数策略④免疫策略 单选题 1分

47、某金融机构资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值约为（）。 单选题 1分

48、下列关于BAPM模型与CAPM的不同之处，说法正确的是（）。①在BAPM模型中，投资者被划分为两类：信息交易者和噪声交易者②在BAPM中，资本市场组合的问题仍然存在③BAPM包括功利主义考虑和价值表达考虑④BAPM模型既有限度的接受了市场有效性观点，也秉承了行为金融学所奉行的有限理性、有限控制力和有限自利观点 单选题 1分

49、以下不属于投资规划的步骤的是（）。①确定客户的投资目标②预测客户的风险承受能力③进行投资的风险控制④实施投资计划⑤监控投资计划 单选题 1分

50、我国税收分类按照税收负担能否转嫁可分为（）。①间接税②价内税③直接税④价外税 单选题 1分

51、跨商品套利可分为（）种情况。①相关商品间的套利②原料和原料下游品种之间的套利③半成品与成品间的套利④任何两种商品间的套利 单选题 1分

52、公司通过配股融资后。①公司负债结构发生变化②公司净资产增加③公司权益负债比率下降④公司负债总额发生变化 单选题 1分

53、下列关于现值和终值的说法中，正确的有（）。①随着复利计算频率的增加，实际利率増加，现金流量的现值增加②期限越长，利率越高，终值就越大大③货币投资的时间越早，在一定时期期未所积累的金额就越高④利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大 单选题 1分

54、下列关于收益率曲线特点的描述，错误的是（）。 单选题 1分

55、道氏理论认为市场波动具有（）趋势。 单选题 1分

56、证券产品买进时机选择的策略有（）。①辨别买进时机②买入时机比买何种股票更重要③买何种股票比买入时机更重要④谷底买进战略 单选题 1分

57、如何进行教育投资规划的跟踪与执行（）。①定期检测教育投资规划的执行情况，并根据经济、金融环境和客户自身情况的变化等及时调整教育投资规划②鉴于教育投资规划一般期限较长，在前期可以采取较为积极的投资策略③后期由于距离使用教育金的时间越来越近，应采取稳健保守的投资策略④不定期检测教育投资规划的执行情况，并根据经济、金融环境和客户自身情况的变化等及时调整教育投资 单选题 1分

58、金融期货是指交易双方在集中的交易场所通过（）的方式进行的标准化金融期货合约的交易。 单选题 1分

59、下列由海关部门征收税的部门是（）。①关税②船舶吨税③进口货物的增值税④消费税 单选题 1分

60、了解客户的基本信息是提供针对性投资理财建议的基础和保证，以下属于客户基本信息的有（）。①婚姻状况②重要的家庭和社会关系③工作单位与职务④健康状况⑤个人兴趣爱好和志向 单选题 1分

61、下列不属于切线类的是（）。 单选题 1分

62、以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。 单选题 1分

63、下列内容，属于新《证券法》调整范围的有（）。①证券公司设立制度②上市公司购买、出售重大资产的董事回避制度③证券登记结算制度④证券投资者保护基金制度 单选题 1分

64、根据个人生命周期理论，自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始进入（）。 单选题 1分

65、下列不属于行业轮动驱动因素的是（）。 单选题 1分

66、家庭债务管理力主“量力而行”，其核心就是对未来的还贷能力以及借贷活动对家庭财务的影响的评估。进行债务管理时应注意（）。①债务总量与资产总量的合理比例②债务期限与家庭收入的合理关系③债务支出与家庭收入的合理比例，考虑家庭结余比例、收入变动趋势、利率走势等其他因素④短期债务和长期债务的合理比例⑤债务重组 单选题 1分

67、下列关于年金的说法中，正确的是（） 单选题 1分

68、在下列关于双重顶形态的陈述中，正确的有（）。①双重顶的两个高点不一定在同一水平②向下突破颈线时不一定有大成交量伴随③双重顶形态完成后的最小跌幅度量度方法是由颈线开始④双重顶的两个高点相差少于5％不会影响形态的分析意义 单选题 1分

69、下列关于证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法中，正确的有（）。①证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施②证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认③证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项④证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议 单选题 1分

70、贷款风险迁徙率是资产质量从前期到本期变化的比率，属于动态监测指标，包括（）。①正常贷款迁徙率②关注类贷款迁徙率③次级类贷款迁徙率④正常类贷款迁徙率⑤可疑贷款迁徙率 单选题 1分

71、根据预期内正常的，可实现的某一固定的业务量水平为唯一基础来编制预算的方法称为（）。 单选题 1分

72、下列关于客户信息收集的说法中，正确的有（）。①在填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解释②为得到真实的信息，数据调查表必须有客户亲自填写③如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生顾虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差④宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得 单选题 1分

73、一般来说，可以将技术分析方法分为（）。①指标类②形态类③切线类④波浪类 单选题 1分

74、下列关于客户投资目标分类的说法中，错误的是（）。 单选题 1分

75、若名义年利率为8％，按季度计算复利，则有效年利率为（）。 单选题 1分

76、消极的债券组合管理策略不包括（）。①指数策略②债券互换③满足单一负债要求的投资组合免疫策略④应急免疫 单选题 1分

77、设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（）。①自身业务性质，规模和复杂程度②内部控制水平③压力测试结果④能够承担的市场风险水平⑤定价、估值和市场风险计量系统 单选题 1分

78、按照时间的长短进行分类，投资顾问可以把客户的投资目标分为（）。①短期目标②中期目标③长期目标④期望实现的理财目标 单选题 1分

79、有效债务管理的考虑因素应该有（）。①贷款需求②家庭现有经济实力③预期收支情况④还款能力⑤选择贷款期限与首期用款及还贷方式 单选题 1分

80、下列不属于现金流动性分析指标的是（）。 单选题 1分

81、在我国现行的税制结构中，唯一的完全以自然人为纳税人的税种是（）。 单选题 1分

82、下列关于普通股和优先股的说法中，正确的有（）。①普通股票是最基本、最常见的种股票②与优先股票相比，普通股票是标准的股票③与优先股票相比，普通股票是风险较小的股票④优先股票是一种特殊股票 单选题 1分

83、据技术分析的形态理论，股价形态包括（）。①四边形形态②直角三角形形态③双重顶（底）形态④头肩顶（底）形态 单选题 1分

84、分析师具体判断个行业实际的生命周期阶段时，一般考虑的内容包括（）。①产出增长率②行业规模③技术进步和技术成熟程度④利润率水平⑤从业人员的职业化水平和工资福利收入水平 单选题 1分

85、按照股票风格管理类型可分为（）。①消极的股票风格管理②积极的股票风格管理③保守的股票风格管理④激进的股票风格管理 单选题 1分

86、有效债务管理的考虑因素应该有（）。①贷款需求②家庭现有经济实力③预期收支情况④还款能力⑤选择贷款期限与首期用款及还贷方式 单选题 1分

87、确定对子女学历的基本要求（）。①大学类型②受教育程度③是否出国留学深造④中、小学学校 单选题 1分

88、如果期权价格超出现货价格的程度远远低于持仓费，套利者适合选择（）的方式进行期现套利。 单选题 1分

89、关于多重负债下的现金流匹配策略，说法正确的是（）。①现金流匹配策略是按偿还期限从长到短的顺序，挑选一系列的债券，使现金流与各个时期现金流的需求相等，是一种完全免疫策略②没有任何免疫期限的现值③不承担任何市场利率风险④成本往往较高 单选题 1分

90、控制流动性风险的主要做法是建立现金流测算和分析框架，有效（）正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。①监测②计量③控制④分析 单选题 1分

91、股指期货的套利类型有（）。①期现套利②市场内价差套利③市场间价差套利④跨品种价差套利 单选题 1分

92、反映公司投资收益的指标有（）。①资本化率②每股收益③市盈率④存货周转率 单选题 1分

93、目前，证券投资分析所采用的方法主要有（）。①基本分析法②技术分析法③量化分析法④概率分析法 单选题 1分

94、期限套利常见的风险包括（）。①进行投机操作②卖出数量超出实际现货数量③卖出数量低于实际现货数量④对期货交易的保证金制度了解不够 单选题 1分

95、客户（）的部分应作为节约支出的重点控制项目。 单选题 1分

96、线形图一般以（）为横坐标 单选题 1分

97、回归分析作为有效方法应用在经济或者金融数据分析中，具体遵循以下步骤，其中顺序正确的选项是（）。①参数估计；②模型应用；③模型设定；④模型检验；⑤变量选择；⑥分析陈述 单选题 1分

98、跨期套利的主要风险包括（）。①财务风险②增值风险③交割规则风险④市场风险 单选题 1分

99、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可以采取处罚措施。 单选题 1分

100、遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。 单选题 1分