1、下列银行理财业务的等级由高到低的顺序排列，正确的是（） 单选题 2分

2、商业银行服务种类最全的业务是（） 单选题 2分

3、（）的成立和定位标志着个人理财业务开始向专业化发展 单选题 2分

4、首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范的文件是（） 单选题 2分

5、（）为个人理财行业的发展奠定了扎实的财务基础 单选题 2分

6、在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户这一说法体现理财师职业（）的特点 单选题 2分

7、下列合同中，当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销的是（） 单选题 2分

8、与货币市场相比，资本市场的特点主要是（） 单选题 2分

9、下列关于限制民事行为能力人的说法中，错误的是（） 单选题 2分

10、下列关于委托代理的说法中，正确的是（） 单选题 2分

11、下列关于格式条款的说法中，错误的是（） 单选题 2分

12、金融市场的中介大体上分为交易中介和服务中介下列选项中，属于服务中介的是（） 单选题 2分

13、下列不属于违约责任承担的形式是（） 单选题 2分

14、根据《中华人民共和国物权法》的规定，债务人或者第三人有权处分的下列权利中，不可以出质的是（） 单选题 2分

15、个人独资企业解散，投资人自行清算的，应当在清算前（）日内书面通知债权人 单选题 2分

16、根据规定，普通合伙企业存续期间，合伙人以其在合伙企业中的财产份额出质的，（） 单选题 2分

17、商业银行开展个人理财业务存在（）情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任 单选题 2分

18、按照《个人外汇管理办法》的规定，下列关于经常项目个人外汇管理的说法中，错误的是（） 单选题 2分

19、（）是金融市场运行的基础，是重要的资金供给者和需求者 单选题 2分

20、金融市场引导众多分散的小额资金汇聚并投入社会再生产，这是金融市场的（） 单选题 2分

21、与有形市场相比，无形市场的典型特征不包括（） 单选题 2分

22、张女士分期购买一辆汽车，每年年末支付10000元，分5次付清，假设年利率为5％，则该项分期付款相当于现在一次性支付（）元(答案取近似数值) 单选题 2分

23、下列选项中，不属于货币市场特点的是（） 单选题 2分

24、下列选项中，不属于债券特征的是（） 单选题 2分

25、下列不属于债券市场功能的是（） 单选题 2分

26、不同的评级公司对发债主体的评级方法各不同，但一般而言，企业债券信用等级为A的，其（） 单选题 2分

27、下列属于成分指数类的是（） 单选题 2分

28、金融衍生品市场和债券市场共同的功能是（） 单选题 2分

29、下列属于股权类资产的远期合约的是（） 单选题 2分

30、下列不符合期货交易制度的是（） 单选题 2分

31、保险产品的直接保险形式是（）； 单选题 2分

32、人身保险新型产品的最大特点是（）； 单选题 2分

33、（）的特点是较为平民化，每个人都可以根据自己的财力进行投资 单选题 2分

34、下列关于我国银行理财产品市场发展的说法中，错误的是（） 单选题 2分

35、下列选项中，不属于银行理财产品特征信息的是（） 单选题 2分

36、货币型理财产品是投资于货币市场的银行理财产品，主要投资于信用级别较高、流动性较好的金融工具，下列不符合要求的是（） 单选题 2分

37、我国外汇挂钩类理财产品中，通常挂钩的一组或多组外汇的汇率大多依据（）下午3时整，在路透社或彭博社相应的外汇展示页中的价格而厘定 单选题 2分

38、下列关于交易所上市基金(ETF)的说法中，错误的是（） 单选题 2分

39、被动型基金通常被称为（） 单选题 2分

40、从基金赎回角度来看，下列基金的流动性从高到低依次是（） 单选题 2分

41、下列基金中，收益最低的是（） 单选题 2分

42、甲在某公司工作，其主要任务是在某保险公司授权的范围内代办保险业务甲是（） 单选题 2分

43、价格风险又称为（） 单选题 2分

44、下列关于信托产品的说法中，错误的是（） 单选题 2分

45、下列关于黄金投资特点的说法中，错误的是（） 单选题 2分

46、小李购买了某公司新发行的股票后，想将部分该公司的股票卖出，他应在（）进行交易，这笔交易是在（）之间进行的 单选题 2分

47、下列关于金融衍生品作用的说法中，错误的是（） 单选题 2分

48、设立有限合伙制私募股权基金的第一步是（） 单选题 2分

49、商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品 单选题 2分

50、资产负债状况信息属于（） 单选题 2分

51、银行从业人员在制订投资规划时首先要考虑的是（） 单选题 2分

52、FABE产品服务推介法的使用原则不包括（） 单选题 2分

53、从客户风险态度分类来说，下列选项中，属于风险厌恶型的是（） 单选题 2分

54、公司型基金的特点不包括（） 单选题 2分

55、赵先生的两个儿子均已参加工作，经济独立，但和妻子两人均未退休，此时赵先生的家庭处于（） 单选题 2分

56、家庭衰老期的安全性需求最大，因此投资组合中（）的比重应该最高 单选题 2分

57、个人进行财务规划的关键期是在个人生命周期的（） 单选题 2分

58、年初的l0000元存入银行，在存款利率为l0％的情况下，到年终其价值为11000元则货币的时间价值是（）元 单选题 2分

59、（）是使货币购买力缩水的反向因素 单选题 2分

60、根据规定，下列选项中不得抵押的是（） 单选题 2分

61、72法则指用72除以（）或通货膨胀率就可以得到固定一笔投资(钱)翻番或减半所需的时间 单选题 2分

62、在下列选项中，年有效利率等于名义利率的是（） 单选题 2分

63、下列关于年金的说法中，错误的是（） 单选题 2分

64、某科研所准备存入银行一笔基金，预计以后无限期的于每年年末取出利息10000元，用以支付年度科研奖金若存款利率为8％，则该科研所现在需要存入的资金为（）元 单选题 2分

65、确定一个投资方案可行的必要条件是（） 单选题 2分

66、张先生在未来10年内每年年底投资l000元，年利率为8％，则10年后可获得资金（）元(答案取近似数值) 单选题 2分

67、下列选项中，属于专业理财师工作目标和重心的是（） 单选题 2分

68、下列关于客户信息整理的说法中，正确的是（） 单选题 2分

69、理财目标中，（）主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划 单选题 2分

70、（）指个人或家庭对自己的财务现状充满信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现，不会出现大的财务危机 单选题 2分

71、家庭收支平衡规划的内容不包括（） 单选题 2分

72、（）是为了保证家庭财产实现代际相传、安全让渡而设计的财务方案，也就是遗产规划 单选题 2分

73、下列关于货币市场在个人理财中的运用的说法中，错误的是（） 单选题 2分

74、理财师与客户互换名片时，应用（）手拿着自己的名片，用（）手接对方的名片后，用双手托住 单选题 2分

75、肢体语言传递的信息不包括（） 单选题 2分

76、（）是整个理财规划中最实质性的一个环节 单选题 2分

77、下列关于优先股的说法中，错误的是（） 单选题 2分

78、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有规定情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（） 单选题 2分

79、商业银行销售风险评级为（）及以上的理财产品时，除非与客户书面约定，否则应当在商业银行网点进行 单选题 2分

80、下列关于信托的种类划分的说法中，错误的是（） 单选题 2分

81、公司信贷的原则包括（　）。 多选题 5分

82、平等的民事法律主体之间进行的民事法律活动，应当遵循民事法律的原则有（） 多选题 5分

83、影响债券类产品收益的因素主要有（） 多选题 5分

84、理财师队伍迅速扩张的原因有（） 多选题 5分

85、理财师的职业特征包括（） 多选题 5分

86、我国金融机构的理财师的职业道德要求有（） 多选题 5分

87、根据《中华人民共和国民法通则》的规定，法人成立的条件包括（） 多选题 5分

88、根据代理权产生的根据不同，可以将代理分为（） 多选题 5分

89、下列选项中，合同无效的情形有（） 多选题 5分

90、质权合同和抵押合同都包括的条款有（） 多选题 5分

91、根据规定，商业银行销售理财产品时，不得（） 多选题 5分

92、在未提供客观证据的情况下，不允许出现在理财产品宣传销售文本中的词语包括（） 多选题 5分

93、下列关于金融市场主体的说法中，正确的有（） 多选题 5分

94、下列关于伸手握手的先后次序的说法中，错误的有（） 多选题 5分

95、下列关于银行承兑汇票特征的说法中，正确的有（） 多选题 5分

96、债券发行需要确定的因素很多，其中直接决定了债券的投资价值的有（） 多选题 5分

97、下列关于期权的说法中，正确的有（） 多选题 5分

98、远期外汇市场的期限一般有（） 多选题 5分

99、人身保险新型产品主要包括（）， 多选题 5分

100、产品目标客户信息是产品的销售对象，包括（） 多选题 5分

101、对投资者而言，债券型理财产品面临的最大风险有（） 多选题 5分

102、另类资产是指除（）之外的金融资产和实物资产 多选题 5分

103、下列关于个人生命周期的说法中，正确的有（） 多选题 5分

104、下列关于基金专户理财的说法中，正确的有（） 多选题 5分

105、下列关于国债投资风险的说法中，正确的有（） 多选题 5分

106、参与私募债券认购和转让的投资者应符合的条件有（） 多选题 5分

107、理财师工作职责的要求为（） 多选题 5分

108、理财客户按外在属性分类，可分为（） 多选题 5分

109、企业按消费行为对客户分类，需要从（）方面收集以往消费数据 多选题 5分

110、处于家庭成熟期的理财客户的特征有（） 多选题 5分

111、理财师与客户面谈沟通前，需要准备的事项包括（） 多选题 5分

112、下列关于年金的说法中，正确的有（） 多选题 5分

113、理财师与客户建立关系时，需要注意（） 多选题 5分

114、下列属于专业理财软件的缺点的有（） 多选题 5分

115、在接触客户、建立信任关系阶段，理财师需要告知客户的理财服务信息有（） 多选题 5分

116、客户财务现状分析的内容包括（） 多选题 5分

117、理财目标的层次分为（） 多选题 5分

118、下列关于客户风险类型的说法中，正确的有（） 多选题 5分

119、下列关于封闭式提问方式的说法中，正确的有（） 多选题 5分

120、任何金融产品或服务的卖点均可以从（）方面进行概述 多选题 5分

121、就定义来说，个人理财与财富管理两个很难区分，本质上是一致的（） 判断题 1分

122、利率的上升必然导致房地产价格的下降（） 判断题 1分

123、商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额其中，风险评级为四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币（） 判断题 1分

124、鸽子型客户的缺点是固执己见，独断专行，缺乏耐心，感觉迟钝，而且脾气暴躁，常常无暇顾及一些形式和细节（） 判断题 1分

125、债券也被称为固定收益证券（） 判断题 1分

126、现货期权是指以各种金融工具等标的资产本身作为期权合约标的物的期权，如各种股票期权、股指期权、外汇期权和债券期权等（） 判断题 1分

127、ETF是一种跟踪“标的指数”变化且在交易所上市的开放式基金，投资者可以像买卖股票那样买卖ETF，从而实现对指数的买卖（） 判断题 1分

128、2009年，保险监督管理委员会在《关于进一步加强投资连结保险销售管理的通知》中规定，各保险公司自3月15Et起不得在银行储蓄柜台销售投连险，而限制在理财中心和理财柜销售同时，在银行销售的新单趸交保费限制在5万元以上（） 判断题 1分

129、对于合伙制私募基金，普通合伙人(GP)在给予有限合伙人(LP)联合投资权利时，必须采取严格规定的方式，LP也必须支付这部分的收益分成和管理费（） 判断题 1分

130、紧迫性是指必须立即处理的事情，不能拖延重要性与目标是息息相关的，有利于实现目标的事物都称为重要，越有利于实现核心目标，就越重要（） 判断题 1分

131、同等数量的货币或现金流在不同时点的价值是不同的（） 判断题 1分

132、保险人通过将所收保费建立起保险基金，使基金资产保值增值，从而对少数成员遭受的损失给予经济补偿，体现了保险产品的风险转移、损失分摊的功能（） 判断题 1分

133、家庭收支平衡规划的目的就是保持家庭月或年收支平衡或略有盈余（） 判断题 1分

134、连续性原则是理财师执行理财规划方案的原则之一（） 判断题 1分