1、一般来说，投资者投资()承担的投资风险最低。 单选题 2分

2、客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应()。 单选题 2分

3、下列关于个人理财产品的基本要求，不正确的是()。 单选题 2分

4、理财产品的合规销售可以有效减少银行和客户之间的纠纷。理财产品在进行合规销售时，不合规的是()。 单选题 2分

5、在客户信息收集和整理阶段，下列表述中错误的是(　)。 单选题 2分

6、信托业务中，在受托人无过失的情况下，信托财产的风险由( )负责。 单选题 2分

7、下列关于股票的表述，错误的是()。 单选题 2分

8、强烈渴望财产安全，最厌恶风险的投资者是()。 单选题 2分

9、金融市场常被看作国民经济的“晴雨表”和“气象台”。这种说法指出了金融市场的()。 单选题 2分

10、银行理财产品按运作方式可分为两类，即( )。 单选题 2分

11、交易类外汇产品是指个人可以通过外汇账户买卖外汇获得( )。 单选题 2分

12、小陈是一名银行业从业人员，赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在北美也有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。则小陈的做法违反了()原则。 单选题 2分

13、商业银行在向客户销售理财产品前，应按照()原则，建立客户资料档案。 单选题 2分

14、商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务和()两类。 单选题 2分

15、下列不能成为商业银行个人理财业务客户的是()。 单选题 2分

16、根据监管机构的相关规定，商业银行应建立理财从业人员（　　）管理制度，完善理财业务人员的准入机制。 单选题 2分

17、当事人互负债务，有先后履行顺序，先履行一方未履行的，后履行一方有权拒绝其履行要求的抗辩权是()。 单选题 2分

18、股票是由股份公司发行的、表明投资者投资份额及其权利和义务的()。 单选题 2分

19、在商业银行理财产品存续期内，(　)应定期或不定期就产品运行情况与客户进行沟通，并解答客户对产品情况的询问。 单选题 2分

20、从实际应用来看，根据产品风险等级的不同，下列关于极低风险产品的表述中，正确的是( )。 单选题 2分

21、信托产品因为缺乏转让的平台而具有的风险被称作（　）。 单选题 2分

22、在理财产品销售过程中，下列属于错误销售行为的是()。 单选题 2分

23、下列关于货币市场特征的表述，正确的是()。 单选题 2分

24、假定年利率为10％，每半年计息一次，则有效年利率为()。 单选题 2分

25、目前世界上最大的外汇交易中心是()。 单选题 2分

26、目前我国个人结汇和境内个人购汇的年度总额为每人每年等值( )万美元。 单选题 2分

27、基金份额总额不固定，而且可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金是( )。 单选题 2分

28、投资规划中，进行资产配置的目标是()。 单选题 2分

29、根据《商业银行理财产品销售管理办法》，下列可以认定为高净值客户的是(　)。 单选题 2分

30、债券是投资者向政府、公司或金融机构提供资金的（　　）。 单选题 2分

31、如果投资者预期某项资产的市场价格将会上涨，那么他可以()。 单选题 2分

32、保险经纪人是基于(　)的利益，为投保人和保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的单位。 单选题 2分

33、在理财产品销售过程中商业银行应当定期或不定期地采用当面或()方式对客户进行风险承受能力持续评估。 单选题 2分

34、下列行为中，( )违反了保护商业机密与客户隐私的规定。 单选题 2分

35、一般而言，如果客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资，而不是被动工作，说明客户实现了()。 单选题 2分

36、下列各类市场中，不属于货币市场组成部分的是()。 单选题 2分

37、超过()未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估，评估结果应当由客户签名确认。 单选题 2分

38、在理财产品销售过程中，商业银行应当定期或不定期地采用当面或( )方式对客户进行风险承受能力持续评估。 单选题 2分

39、下列关于黄金投资特点的表述，错误的是()。 单选题 2分

40、时间价值既是资源稀缺性的体现也是人类心理认知的反应，表现在信用货币体制下，当前所持有的货币比未来等额的货币具有()的价值。 单选题 2分

41、下列不属于投资贵金属产品主要风险的是(　)。 单选题 2分

42、根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于( )万元人民币。 单选题 2分

43、一般来说，下列产品中安全性最高的是()。 单选题 2分

44、两款理财产品，风险评级相同：A款，半年期，预期年化收益率为6．00％，到期本息继续再投资同款产品；B款，一年期，预期年化收益率为6．05％。则两款理财产品预期有效(实际)年化收益率()。 单选题 2分

45、商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由()。 单选题 2分

46、下列关于代理的说法，不正确的是()。 单选题 2分

47、下列资产中，流动性最差的资产是(　)。 单选题 2分

48、个人理财业务管理部门的内部调查监督，应重点检查()。 单选题 2分

49、下列理财顾问服务不能提供的功能是(　)。 单选题 2分

50、关于基金投资的风险，下列说法错误的是()。 单选题 2分

51、小李年满18周岁，为某大学二年级学生，生活来源和学费全靠父母，现因家庭经济困难，向某银行申请助学贷款2．2万元，如2年后到期无力偿还，应由()来承担偿还责任。 单选题 2分

52、商业银行内部监督部门应向()提供独立的综合理财业务风险管理评估报告。 单选题 2分

53、关于制定理财规划方案，下列表述错误的是()。 单选题 2分

54、客户评估报告的审核人员应着重审查()的情况。 单选题 2分

55、与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人是指()。 单选题 2分

56、以依法可以转让的股票出质的。当事人应当订立书面合同，并向证券登记机构办理出质登记，质押合同自()生效。 单选题 2分

57、理财师的工作流程六个步骤依次是()。 (1)执行理财规划方案；(2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况； (3)制订理财规划方案；(4)后续跟踪服务； (5)明确客户的理财目标；(6)接触客户，建立信任关系。 单选题 2分

58、()的银行理财产品资金可以投资于国内股票二级市场。 单选题 2分

59、根据银监会2009年颁布的个人理财业务投资管理的相关规定，仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于()万元人民币。 单选题 2分

60、信托业务起源于()。 单选题 2分

61、下列关于综合理财服务的说法，不正确的是()。 单选题 2分

62、银行开展的个人理财业务就是经国务院银行业监管机构批准的一项银行()。 单选题 2分

63、下列选项中，不属于从业人员销售活动注意事项的是()。 单选题 2分

64、商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括（　）。 单选题 2分

65、代理的特征不包含()。 单选题 2分

66、在我国，从事保险营销活动的人员应当通过中国保监会组织的考试是(　)。 单选题 2分

67、下列关于合同订立的表述。错误的是()。 单选题 2分

68、下列关于ETF基金特征的表述，错误的是()。 单选题 2分

69、商业银行销售银行原有产品时，应当要求()提供产品介绍材料和宣传材料。 单选题 2分

70、根据《个人外汇管理办法实施细则》规定，手持外币现钞汇出，当日累计等值（ ）万美元以下(含)，凭本人有效身份证件在银行办理。 单选题 2分

71、理财产品(计划)包含的相关交易工具面临的风险不包括()。 单选题 2分

72、基金收益分配一般有分配现金和()两种形式。 单选题 2分

73、商业银行申请需要批准的个人理财业务时，应向中国银行业监督管理委员会报送有关材料。下列不属于报送材料的是()。 单选题 2分

74、下列不属于遵守公平对待所有客户的行为准则的是()。 单选题 2分

75、个人理财业务是经()批准的一项银行中间业务。 单选题 2分

76、一般来说，商业银行在设计理财产品的过程中，应遵循(　)原则。 单选题 2分

77、金融市场引导众多分散的小额资金汇聚并投入社会再生产，这是金融市场的()。 单选题 2分

78、下列关于期货合约和远期合约的表述中，错误的是(　)。 单选题 2分

79、通常期货交易的保证金制度规定，保证金比例为()。 单选题 2分

80、阮先生今年35岁，妻子32岁，女儿3岁，家庭年收入10万元，支出6万元，有存款30万元，有购房计划，从家庭生命周期分析，阮先生的家庭属于()。 单选题 2分

81、证券发行可以通过公募和私募两种方式进行。其中，公募发行的特征是()。 单选题 2分

82、王先生现有资产50万元，投资一项预期年收益率5％的投资项目，复利计息，两年后王先生的资产为(　)万元。(答案取近似数值) 单选题 2分

83、商业银行在开展个人理财业务中，应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少每年重新确认(　)次。 单选题 2分

84、下列各项资产中，流动性最好的资产是()。 单选题 2分

85、关于私人银行业务，下列表述错误的是()。 单选题 2分

86、个人在面临教育费用、赡养费用及养老费用三大财务考验的同时，还要还清各种中长期债务，这属于个人生命周期的()。 单选题 2分

87、对于保证收益理财计划，风险提示的内容应包括的语句是(　)。 单选题 2分

88、下列关于金融市场特点的表述，错误的是()。 单选题 2分

89、黄金含金量的多少被称为成色，通常用百分或者千分含量表示，下面()不是上海黄金交易所规定参加交易的金条成色规格。 单选题 2分

90、国债的风险不包括()。 单选题 2分

91、在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有()。 多选题 5分

92、下列关于客户档案管理的说法中，正确的有（　）。 多选题 5分

93、下列关于理财师职业特征的表述，正确的有()。 多选题 5分

94、下列关于年金的表述，正确的有()。 多选题 5分

95、下列关于LOF的表述，正确的有()。 多选题 5分

96、下列选项中，()不是开放式基金的特点。 多选题 5分

97、一般而言，与间接融资相比，直接融资的特点有( )。 多选题 5分

98、商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的基本条件有()。 多选题 5分

99、下列选项中，属于金融期货合约特征的有()。 多选题 5分

100、商业票据的特点包括()。 多选题 5分

101、我国很多理财师在具体的工作中遇到了不少困难，于是也形成了一种说法——“中国人是不会告诉你家庭财务信息的”。形成这种说法的具体原因包括()。 多选题 5分

102、下列不属于客户财务信息的有()。 多选题 5分

103、一般来说，下列关于国债风险的表述，正确的有()。 多选题 5分

104、下列关于理财产品的表述，错误的有()。 多选题 5分

105、金融衍生品市场的功能主要有()。 多选题 5分

106、信托业务的当事人包括()。 多选题 5分

107、优先股股权持有者可以享有的权利有()。 多选题 5分

108、根据2013年颁布的《证券投资基金销售管理办法》，基金销售机构类型包括(　)。 多选题 5分

109、下列属于我国主要资本市场的有()。 多选题 5分

110、一般来说，关于债券价格与其影响因素之间的关系，下列表述正确的有()。 多选题 5分

111、下列选项中，会影响客户风险承受能力的有( )。 多选题 5分

112、商业银行开展个人理财业务时有下列()情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。 多选题 5分

113、根据《民法通则》的规定，代理的特征包括()。 多选题 5分

114、商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向监管机构报送()等文件。 多选题 5分

115、理财涉及客户的资金调用和调整成本，在这方面理财师应注意把握好的原则有()。 多选题 5分

116、相对于结构性理财产品，债券型理财产品的优点有()。 多选题 5分

117、商业银行不得销售（　）的理财计划。 多选题 5分

118、根据《合同法》的规定，承担合同违约责任的形式包括()。 多选题 5分

119、理财产品(计划)的命名应遵循的要求有（　　）。 多选题 5分

120、证券投资基金的特点主要包括( )。 多选题 5分

121、债券的收益来源包括( )。 多选题 5分

122、货币之所以具有时间价值，主要是因为()。 多选题 5分

123、某银行发行了一款非保本浮动收益型的信托类理财产品，期限一年。合作方信托公司表示由于合同约定不能提前终止，因此没有必要定期提供资产信息，仅需在产品到期时提供即可。此外，银行的业务系统也不支持打印理财客户的账单，这种做法说明()。 多选题 5分

124、下列关于理财业务说法正确的有( )。 多选题 5分

125、综合家庭财务现状分析，主要是根据信息整理情况，提供家庭财务现状的综合分析，主要的方面包括(　)。 多选题 5分

126、与传统定期存款存单相比，大额可转让定期存单的特点主要有( )。 多选题 5分

127、金融市场功能包括(　)。 多选题 5分

128、年金现值系数表的作用有( )。 多选题 5分

129、信托的特点包括()。 多选题 5分

130、出现下列()情形之一的，法定代理或者指定代理终止。 多选题 5分

131、房地产信托是指房地产拥有者将房地产委托给信托公司，由信托公司按照委托者的要求进行管理、处分和收益，信托公司再对该信托房地产进行租售或者委托专业物业公司进行物业经营．帮助投资者获取溢价或管理收益。（　　） 判断题 3分

132、在签订远期利率协议之后，如果市场利率大幅波动，实际支付的利率也会随之变动。() 判断题 3分

133、境内个人向境内保险经营机构支付外汇人寿保险项下保险费，可以购汇或以自有外汇支付。(　) 判断题 3分

134、信托资产的投资方向可以由资产委托人决定。() 判断题 3分

135、在制定个人理财目标时．目标的可行性和清晰性有助于制定出详细的理财规划，因此理财目标应该具有唯一性。（　　） 判断题 3分

136、理财目标要有时限和先后顺序，理财目标的量化离不开时限条件。因为客户的理财目标实现有具体的时间或区间，同时任何客户的理财目标都不止一个，而且这些目标也不可能同时实现。(　) 判断题 3分

137、设立抵押权时，当事人可采取书面形式或口头形式订立抵押合同。(　) 判断题 3分

138、收益率是决定货币在未来增值程度的关键因素，而通货膨胀与货币购买力正向相关。(　) 判断题 3分

139、个人理财规划在执行过程中会受到一些影响，为了保证目标的实现必须坚持原则，不能进行个人理财规划的调整。() 判断题 3分

140、一般而言，人们的退休规划开始时间越早越好。() 判断题 3分

141、银行代理业务不构成商业银行表内资产负债业务。() 判断题 3分

142、货币市场基金安全性高，但流动性不强。( ) 判断题 3分

143、通货膨胀率是决定货币在未来增值程度的关键因素。() 判断题 3分

144、个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核。() 判断题 3分

145、税务规划与偷税漏税不同，但与避税行为有时难以区分，在某种程度上讲税务规划的目的就是合理避税。() 判断题 3分